На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


методичка Цель, задачи, место курса в профессиональной подготовке выпускников. Описание основных видов учебного процесса. Общие рекомендации по организации самостоятельной работы студентов. Указания к изучению тем дисциплины. Глоссарий, тематика рефератов, тесты.

Информация:

Тип работы: методичка. Предмет: Педагогика. Добавлен: 11.06.2009. Сдан: 2009. Страниц: 4. Уникальность по antiplagiat.ru: --.

Описание (план):


91
Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Красноярский государственный
торгово-экономический институт
Кафедра Финансы и Кредит
Изучение курса по тематике: деньги, кредит, банки
Методические указания
по самостоятельной работе
для студентов специальности 080109.65 Бухгалтерский учет,
анализ, аудит, 080105.65 Финансы и кредит
всех форм обучения
Красноярск, 2008
CОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения
2. Общие рекомендации по организации самостоятельной работы студентов
3. Содержание дисциплины
4. Методические указания к изучению тем дисциплины
5. Глоссарий и тематика рефератов по темам курса
6. Формы контроля и перечень вопросов для самопроверки усвоения дисциплины
7. Тесты по темам
Список рекомендуемой литературы
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» входит в число Федеральной компоненты цикла Специальных дисциплин учебного плана специальности 080105.65 «Финансы и кредит», 080109.65 - «Бухгалтерский учет, анализ и аудит». Изучение настоящей дисциплины необходимо для понимания теоретических и практических аспектов денежно-кредитных и валютных систем разных стран, а также Российской Федерации. Теоретической и практической базой курса являются следующие дисциплины: «Экономическая теория», «Мировая экономика», «Макроэкономика», «Статистика», «Бухгалтерский учет», «Основы менеджмента» и другие дисциплины.
Цель дисциплины «Деньги, кредит, банки» - освоение студентами результатов познания экономических законов в области денежного обращения, банковской деятельности и кредита, формирование у студентов представления о роли денег, банков и кредита в социально-экономическом развитии общества.
Задачи изучения дисциплины студентами - сформировать достаточный объем знаний, понятийный аппарат для использования их в практической деятельности; навыки оценки влияния денежного обращения на экономические процессы, проведения исследования современных тенденций банковской деятельности и кредита.
Место курса в профессиональной подготовке выпускников. В процессе изучения курса студенты знакомятся со специальной денежно-кредитной, банковской, биржевой и валютной терминологией, с процессами в денежно-кредитной и валютной системах различных стран. Это дает им возможность профессионально ориентироваться в вопросах денег, кредита в условиях рынка.
Основные виды учебного процесса - лекции, семинарские и практические занятия, а также самостоятельная работа студентов. Последняя должна быть направлена на изучение рекомендованной учебной литературы, подбор и анализ современных статистических данных, исследование материалов научных статей в рекомендованных журналах в соответствии с изучаемой темой дисциплины, выполнение домашних заданий, написание контрольной работы студентами заочной (ускоренной) формы обучения.
При изучении дисциплины необходимо исходить из постановлений правительства, законов и законодательных актов Российской Федерации, постановлений Министерства финансов РФ, решений Банка России, а также других правовых документов в области денежного обращения, кредитования.
По окончании изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» студент должен:
обладать навыками самостоятельного изучения и новых теоретических разработок в области денег и кредита, нормативных правовых документов и статистических материалов по денежно-кредитным вопросам;
иметь системное представление о структурах и тенденциях развития российского и мирового денежно-кредитного рынков;
понимать многообразие денежных процессов в современном мире, их связь с другими процессами, происходящими в обществе;
уметь использовать знания по теории денег и кредита в практической деятельности;
решать нестандартные задачи, прогнозировать экономические процессы в сфере денежно-кредитных отношений;
видеть перспективы развития денежно-кредитных отношений.
2. ОБЩИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» базируется на большом количестве законодательных и нормативных документов, которые в аудиторные часы рассматриваются коротко, поэтому большая часть этих законодательных и нормативных документов изучается студентами самостоятельно.
Предлагается следующая схема изучения документов:
1. определяется законодательный или нормативный документ для самостоятельного изучения (преподавателем или студентом из списка разд.8 по теме). Необходимо охватить все изменения и дополнения к документу к моменту изучения;
2. студент обязан сначала полностью прочитать и составить краткий обзор данного нормативного документа;
3. далее студент обращается к вопросам, которые необходимо самостоятельно разобрать и осмыслить при изучении выбранного документа. Они могут быть определены преподавателем на лекции или на практических занятиях, обозначены в данном методическом указании в разделах 4, 5, 7;
4. осуществляется поиск информации по каждому вопросу в теме дисциплины, которая кратко фиксируется в соответствующей тетради. Если документ представлен в электронном виде, то возможна компоновка информации, освещающей данный вопрос в отдельный файл и в дальнейшем распечатка его как результат проделанной студентом работы.
Основными задачами самостоятельной работы студентов:
- изучение теоретического материала по учебникам курса и инструктивным материалам, периодическим изданиям;
- дополнение текстов лекций в соответствии с изменениями в законодательной базе;
- выполнение домашних заданий, связанных с:
Ю подготовкой к семинарским занятиям (изучение теоретического материала по курсу с использованием текстов лекций и дополнительной литературы);
Ю подготовкой докладов и рефератов по темам курса;
Ю сбором информации и её анализом для выполнения контрольных работ и индивидуальных занятий;
Ю подготовкой к практическим занятиям; решением типовых задач и ситуаций;
Ю подготовкой к сдаче экзамена или зачета.
3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Раздел 1: Деньги
Тема 1. Необходимость денег, их возникновение и сущность. Функции и виды денег
1. Происхождение и сущность денег.
2. Функции денег.
3. Характеристика видов денег.
4. Роль денег в воспроизводственном процессе.
Тема 2. Денежный оборот и его структура
1. Понятие денежного оборота, его содержание и структура.
2. Безналичный денежный оборот, его организация.
3. Формы безналичных расчетов.
4. Основы межбанковских расчетов.
5. Налично-денежный оборот, его организация.
Тема 3. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Законы денежного обращения. Теории денег
1. Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег».
2. Формы эмиссии.
3. Законы денежного обращения.
4. Денежная масса и денежные агрегаты.
5. Теории денег.
Тема 4. Инфляция
1. Инфляция. Сущность Формы проявления инфляции. Виды инфляции.
2. Основные формы и методы антиинфляционной политики.
3. Денежные реформы: сущность, виды.
4. Особенности инфляции в России.
Тема 5. Денежные системы. Развитие денежной системы России
1. Денежные системы, их формы и развитие.
2. Современный тип денежной системы. Элементы денежной системы.
3. Становление денежной системы России.
4. Денежные системы отдельных стран.
Раздел 2: Кредит
Тема 6. Необходимость и сущность кредита
1. Кредит как экономическая категория.
2. Формы и виды кредита.
3. Роль кредита. Границы кредита.
Тема 7. Ссудный процент и его экономическая роль
1. Ссудный процент: Сущность. Факторы, влияющие на величину ссудного процента. Функции ссудного процента и его роль.
2. Классификация форм ссудного процента.
3. Банковский процент как одна из форм ссудного процента.
4. Границы и источники уплаты банковского процента.
Тема8. Кредит в международных экономических отношениях
1. Мировой рынок ссудных капиталов, его структура.
2. Международный кредит, его роль, классификация.
3. Виды кредитов в международной торговле.
Раздел 3: Банки
Тема 9. Возникновение и сущность банков
1. Возникновение банков.
2. Сущность банка как элемента банковской системы.
3. Роль банков в развитии экономики
Тема 10. Понятие и элементы банковской системы
1. Банковская система как неотъемлемая часть рыночной экономики.
2. Становление кредитной системы.
3. Кредитная система России в условиях реформ.
Тема 11. Центральные банки и основы их деятельности
1. Общая характеристика центральных банков.
2. Независимость центрального банка.
3. Задачи и функции центральных банков.
Тема 12. Основы денежно-кредитной политики
1. Денежно-кредитное регулирование экономики.
2. Классификация методов регулирования.
3. Характеристика основных инструментов денежно-кредитной политики.
Тема 13. Коммерческие банки и их деятельность
1. Характеристика и функции коммерческого банка.
2. Классификация банковских операций. Банковская услуга.
3. Пассивные операции банка: депозитные, эмиссионные.
4. Понятие банковских резервов.
5. Активные операции коммерческого банка, их классификация по различным критериям.
6. Доходность, ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.
Раздел 4: Основы международных
валютно-кредитных и финансовых отношений
Тема 14. Валютные отношения и валютная система
1. Понятие валютных отношений.
2. Понятие и развитие валютной системы.
3. Современная валютная система.
4. ЕВРО - необходимость создания, основные характеристики и проблемы использования.
5. Валютный курс как экономическая категория. Влияние изменений валютного курса на экономику.
Тема 15. Платежный и расчетный баланс страны
1. Платежный баланс как отражение валютных отношений страны.
2. Расчетный баланс.
3. Структура платежного баланса и его результат.
4. Методы регулирования платежного баланса.
Тема 16. Международные финансово-кредитные институты
1. Международный валютный фонд (МВФ).
2. Группа Международного банка реконструкции и развития.
3. Другие международные валютно-кредитные институты
4. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ К ИЗУЧЕНИЮ ТЕМ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1 «Необходимость денег, их возникновение и сущность. Функции и виды денег» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю происхождение и сущность денег: здесь рассматриваются предпосылки, необходимость и значение появления денег, а так же их сущность.
Ю функции денег: такие как - мера стоимости; средство обращения; средство платежа; средство образования сокровищ, накоплений и сбережений; мировые деньги.
Ю демонетизацию золота и связанные с этим процессом изменения функций денег: рассматриваются - причины демонетизации золота; валютная политика США: этапы и содержание; изменения в функциях денег в процессе демонетизации золота; рынок золота; роль золота в современных условиях.
Ю характеристику видов денег: такие как - действительные деньги и их эволюция; монета; бумажные деньги: причины появления, сущность, недостатки; кредитные деньги: сущность, отличия от бумажных денег, характеристику видов.
Ю роль денег: здесь рассматривается роль денег в воспроизводственном процессе и особенности проявления роли денег при разных моделях экономики.
Изучив материал темы 1, студент должен знать следующие понятия и вопросы:
Банкнота
Бумажные деньги
Вексель
Действительные деньги
Денежная эмиссия
Денежные суррогаты
Деньги
Депозитные деньги
Знаки стоимости
Квази- деньги;
Кредитная пластиковая карта;
Кредитные деньги
Масштаб цен
Мировые деньги;
Платежные карточки
Рационирование
Функции денег
Цена товара
Чек
Электронные деньги
1. Деньги как экономическая категория: взгляды ученых
2. Современные платежные средства и перспективы их использования в российском денежном обращении.
3. Перспективы наличных денег в эпоху развития электронных технологий
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 61, 87, 90-91, 104. 105, 108,-110, 129, 132, 134, 138, 140, 155, 157, 165, 174, 184, 193]
Тема 2 «Денежный оборот и его структура» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю Понятие денежного оборота, его содержание и структуру. Определение денежного оборота. Различия в понятиях «денежный оборот», «платежный оборот», «денежное обращение», «денежно-платежный оборот». Каналы движения денег. Признаки классификации денежного оборота. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики.
Ю Безналичный денежный оборот, его организацию. Основы организации денежного оборота. Принципы организации безналичных расчетов.
Ю Формы безналичных расчетов. Признаки, характеризующие различные формы безналичных расчетов, и факторы, определяющие выбор формы расчетов. Расчеты платежными поручениями. Аккредитивную форму расчетов. Расчеты чеками. Инкассовую форму расчетов: расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями.
Ю Основы межбанковских расчетов. Сущность и механизм осуществления межбанковских расчетов. Современная система организации межбанковских расчетов.
Ю Налично-денежный оборот, его организацию. Экономическое содержание налично-денежного оборота. Принципы организации налично-денежного оборота.
Изучив материал темы 2, студент должен знать следующие понятия и вопросы:
Акцепт
Акцептованное поручение
Счет Лоро в банке
Расчетный счет
Депозитный счет
Корреспондентский счет банка
Платежное поручение
Инкассо
Аккредитив
Документооборот
Банковский перевод
Чековая форма расчетов
Счет НОСТРО
Оборотные кассы
Резервные фонды
РКЦ
Денежный оборот
Денежное обращение
Платежный оборот
Безналичные расчеты
Формы безналичных расчетов
Расчетные документы
Клиринг
Кассовая дисциплина
1. Системы электронных платежей в Сибири.
2. Система «Банк-клиент»: механизм внедрения.
3. Финансовый мониторинг и денежное обращение в РФ.
Литература по теме: из раздела 8 [1-17, 23, 25, 26, 33, 35, 37, 41-45, 49, 50, 56, 82, 84, 102, 104, 105, 108, 109, 150, 156, 165, 172, 174, 178, 184, 186, 191, 192, 196 ]
Тема 3 «Выпуск денег в хозяйственный оборот. Законы денежного обращения. Теории денег» знакомит со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег». Формы эмиссии. Выпуск денег в оборот. Эмиссию денег. Реализацию эмиссионной функции при различных моделях экономики. Банковский мультипликатор: понятие банковского мультипликатора, механизм мультипликации денег, коэффициент мультипликации. Эмиссию наличных денег: оборотные кассы и резервные фонды расчетно-кассового центра.
Ю Законы денежного обращения. Денежную массу и денежные агрегаты. Закон денежного обращения К. Маркса. Уравнение обмена И. Фишера. Денежная масса. Цели агрегирования денежной массы.
Ю Теории денег. Состав денежных агрегатов в развитых западных странах. Особенности агрегирования денежной массы в России. Скорость обращения денег: способы определения и влияние на изменение объема денежной массы.
Изучив материал темы 3, студент должен знать следующие понятия и вопросы:
Эмиссионный доход
Кредитные деньги
Эмиссия денег
Банковский мультипликатор
Эмиссия наличных денег
Закон денежного обращения
Денежный агрегат
Денежная масса
Денежная база в узком определении
Денежная база в широком определении
Скорость обращения денег
Денежный мультипликатор
Норма обязательного резервирования
Уравнение обмена И. Фишера
Коэффициент монетизации экономики
Покупательная способность денег
Традиционная система денежных агрегатов
Система агрегатов денежной массы по методологии МВФ
Теория денег
Ставка рефинансирования
1. Цели агрегирования денежной массы. Состав и структура денежных агрегатов в развитых западных странах. Особенности агрегирования денежной массы в России.
2. Скорость обращения денег: способы определения и влияние на изменение объема денежной массы.
3. Теории денег используемые в регулировании денежного обращения в современной России.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку
[1-17, 38, 57, 104, 107, 109, 113, 131, 132, 134, 155-156, 163, 166, 171, 188]
Тема 4 «Инфляция» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю Сущность инфляции. Причины развития инфляции в ходе эволюции денежно-кредитной и экономической системы. Факторы инфляции. Формы проявления инфляции.
Ю Виды инфляции. Галопирующая и гиперинфляция. Инфляция спроса и предложения. Инфляция издержек. Кредитная инфляция. Последствия инфляции. Закономерности инфляционного процесса. Статистическое измерение инфляции.
Ю Основные формы и методы антиинфляционной политики. Регулирование инфляции - инструменты, методы, границы, противоречия. Денежные реформы: сущность, виды. Нуллификация. Деноминация. Антиинфляционная политика: управление факторами спроса и факторами предложения.
Ю Экономические методы борьбы с инфляцией. Кредитная экспансия и кредитная рестрикция. Операции центрального банка на открытом рынке. Рефинансирование банков. Валютное регулирование при регулировании инфляции в стране.
Ю Особенности инфляции в России: причины и формы проявления инфляции в условиях планово-распределительной системы, инфляция при переходе к рыночным отношениям.
Изучив материал темы 4, студент должен знать следующие понятия и вопросы:
Инфляция спроса
Инфляция предложения
Галопирующая инфляция
Гиперинфляция
Скрытая инфляция
Инфляция издержек
Антиинфляционная политика
Денежная реформа
Деноминация
Нуллификация
Дефолт
Ревальвация
Девальвация
Индекс потребительских цен
Дефлятор
Индекс цен на платные услуги
Индекс прироста денежного агрегата
Темп изменения индекса оптовых цен
Месячный темп прироста ВВП
Индексация доходов
Тезаврация
Монетарная политика
1. Специфика инфляционных процессов в России.
2. Методы инфляционного таргетирования.
3. Дефолт в России и за рубежом: исторический опыт.
4. Тезаврация и депозитные операции центрального банка при регулировании инфляции.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 32, 44, 46, 47, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140, 155,158, 159, 163, 166, 169, 170, 173, 177, 183, 185, 194]
Тема 5 «Денежные системы. Развитие денежной системы России» знакомит студентов с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Денежные системы, их формы и развитие. Сущность денежной системы. Характеристика биметаллизма, монометаллизма. Признаки денежной системы обращения неразменных кредитных денег. Разновидности денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.
Ю Современный тип денежной системы. Принципы построения и элементы денежной системы.
Ю Становление денежной системы России. Возникновение денежной единицы и денежного обращения. Денежная реформу 1535-1538 гг. (реформа Елены Глинской). Переход к бумажно-денежному обращению. Установление системы серебряного монометаллизма (реформа Канкрина). Переход на систему золотого стандарта (реформа Витте). История развития денежной системы СССР. Денежная реформа НЭПа и период к тотальному планированию. Денежная реформа 1947 г. 1961 г. Перестройка и реформы В.С. Павлова, Е.Т. Гайдара. Деноминация 1998 г.
Ю Денежные системы отдельных стран.
Изучив материал темы 5, студент должен знать следующие понятия вопросы:
Авуары
Ажио
Андерайтинг
Банк - депозитарий
Бенефициар
Биметаллизм;
Бык
Внебиржевой рынок
Вторичное размещение
Двойной опцион
Денежная единица
Денежная система
Депозитный сертификат
Дилер
Золотомонетный стандарт
Золотодевизный стандарт;
Золотослитковый стандарт;
Маклер
Медведь
Медвежий рынок
Монометаллизм;
Опцион
Принципы организации денежной системы
Типы денежных систем
Фьючерс
Хеджирование
1. Современные теории построения денежной системы страны.
2. Современное состояние денежной системы РФ: факторы сдерживания экономического развития страны.
3. Отличие золотомонетного от золотодевизного стандарта.
Литература по теме: из раздела 8 [1-17, 25, 26, 31, 32, 41, 44-46, 47, 69-80, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140, 143, 151, 155]
1. Летуновская А.В. Современные карточные платежные системы европейских стран / Деньги и кредит. - 2007. - N 10. - С.42-.
2. Портной М.А. Механизмы глобального влияния денежно-кредитной политики США // США-Канада: экономика, политика, культура. - 2008. - N 5. - С.3-14.
Тема 6 «Необходимость и сущность кредита» знакомит студентов с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Кредита как экономической категории. Сущности кредита. Исторических предпосылок возникновения ссудного капитала. Необходимости ссудного капитала, его экономической природы. Источников ссудного капитала. Основных принципов кредита. Функций кредита
Ю Видов и роли кредита. Границ кредита. Взаимодействия кредита и денег. Форм кредита: государственного, коммерческого, потребительского, банковского, ростовщического, международного.
Изучив материал темы 6, студент должен знать следующие понятия и вопросы:
Акцептный кредит
Потребительский кредит
Лизинг
Цессия
Ипотека
Овердрафт
Кредитная карта
Синдицированный кредит
Финансовый лизинг
Кредитная линия
Ролловер- кредитная линия
Открытая кредитная линия
Контокоррентный кредит
Кредит
Законы кредита
Функции кредита
Границы кредита
Формы кредита
Ссудный капитал
Ломбардный кредит
Проблемы кредитования по контокоррентному счету.
Проблемы развития системы ипотечного кредитования в России.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [ 1-17, 39, 44, 53, 104, 108, 110, 112, 114, 117, 118, 125, 153, 162, 167, 179, 180] Кроме того, следует изучить статьи и разделы книг
1. Кисурина Л.Г. Кредиты и займы. - М., 2008. - 159с. - (АКДИ "Экономика и жизнь". Экономико-правовой бюллетень; N 4).
2. Ковалев В.А. О кредитоспособности заемщика // Деньги и кредит. - 2008. - N 1. - С.56-59.
3. Корнилов Ю.А. Некоторые вопросы управления кредитным риском / Ю.А.Корнилов, А.Н.Ноткин // Деньги и кредит. - 2007. - N 5. - С.33-37.
4. Ключников И.К. Кредит и банки: вводный курс. Учебно-методическое пособие / И.К. Ключников. - М.: Финансы истатистика, 2007. - 176с.
5. Архипов А. Вопросы кредитной деятельности // Экономист. - 2007. - N 3. - С.92-96.
6. Крупнов Ю.С. Оценка экономической эффективности использования банковского инвестиционного кредита // Вопросы статистики. - 2008. - N 5. - С.51-54.
Тема 7 «Ссудный процент и его экономическая роль» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю Ссудный процент как основной атрибут кредита. Сущность ссудного процента. Факторы, влияющие на величину ссудного процента. Основы формирования уровня ссудного процента. Функции ссудного процента и его роль. Классификацию форм ссудного процента.
Ю Банковский процент как одна из форм ссудного процента. Сущность банковского процента. Факторы, влияющие на уровень банковского процента. Порядок формирования банковского процента. Границы и источники уплаты банковского процента.
Изучив материал темы 7, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Аннуитет постнумерандо
Аннуитет пренумерандо
Базовая ставка
Банковский процент
Дисконтирование
Источники ссудного процента
Процентная маржа
Номинальная процентная ставка
Приведенная стоимость денежного потока
Купонные облигационные выплаты
Реальная процентная ставка
Резервы на возможные потери по ссудам
Ссудный процент
Учетная ставка
Формы ссудного процента
Эффективная процентная ставка
Ссудный процент как сдерживающий фактор в использовании российскими банками современных форм кредитования юридических лиц.
Порядок формирования банковского процента в российском законодательстве.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 18-22, 39, 48, 83. 85, 86, 105, 109, 130, 140, 154-155, 158-161, 166, 181, 182]
1. Архипов А. Вопросы кредитной деятельности // Экономист. - 2007. - N 3. - С.92-96.
2. Дворецкая А.Е. Долгосрочное банковское кредитование как фактор эффективности финансирования экономического роста // Деньги и кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.
3. Довгий Н.В. Российский рынок коллекторских услуг // ЭКО. - 2008. - N 5. - С.165-172.В статье рассказывается о первых итогах деятельности коллекторских агентств, рассматриваются условия снижения объемов просроченной задолженности по кредитам.
4. Четыркин Е.М. Финансовые риски: научно- практическое пособие. М., Издательство «Дело» АНХ, 2008 - 176 с.
Тема 8 «Кредит в международных экономических отношениях» знакомит с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Роль и структура кредита в международных экономических отношениях.
Ю Виды кредитов в международной торговле, проблемы их использования в настоящее время в России.
Ю Сравнительная характеристика инструментов международного кредита
Ю Мировой рынок ссудных капиталов, его структура. Состав мирового рынка ссудных капиталов.
Ю Международный кредит, его роль, классификация.
Изучив материал темы 8, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Акцептно-рамбурсный кредит
Венчурный капитал
Валютно-финансовые условия кредита
Банковские гарантии во внешнеэкономических связях
Виды процентных ставок международного кредита
Внешний корпоративный долг
Внешняя задолженность
Евробонды
Евроноты
Инкотермс
Международные кредитные организации
Функции международного кредита
Открытый счет
Платежные условия по кредиту
Проектное финансирование
Фирменные кредиты
Формы международного кредита
Межправительственный займ
Факторинг
Фирменный кредит
Форфейтинг
Рамбурсирование
Международная банковская зона
Международный валютный фонд - МВФ
Европейская валютная система - ЕВС
Международный банк реконструкции и развития
Экспортно-импортные банки
Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита
Валютная позиция
Валютные блоки
Еврокредиты
Валютный опцион
Валютные зоны
Европейская система центральных банков
Роль международного кредита в развитии нанотехнологий.
Проблемы фирменных кредитов, предоставляемых российским импортерам.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 18-22, 39, 48, 83. 85, 86, 105, 109, 130, 140, 148, 154-155, 158-161, 166, 167, 181, 182]
1. Уэрта де Сото Х. Деньги, банковский кредит и экономические циклы / Уэрта де Сото Х. - Челябинск: Социум, 2008. -160с.
2. Родыгина Н.Ю. Международные лизинговые операции. Учебное пособие / Н.Ю. Родыгина. - М.: Экономистъ, 2008. - 189с.
3. Пономарева И.А. Россия в системе международных долгов / И.А.Пономарева, И.П.Фаминский // Инновации. - 2008. - N 2. - С.48-50.
Тема 9 «Возникновение и сущность банков» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю Возникновение банков. Эволюцию банковского дела. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, ювелирное дело, монетное дело. Формирование денежной системы как необходимое условие функционирования банков. Особенности развития банков в различных странах.
Ю Сущность банка как элемента банковской системы. Различные точки зрения на определение банка. Функции и роль банков как элемента банковской системы.
Ю Роль банков в развитии экономики
Изучив материал темы 9, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Авальный кредит
АРКО
Авизо
Аукцион банковский
Авуары
Аффилированные лица
Баланс банка
Банк
Банковская операция
Банковская сделка
Банковская услуга
Банковский продукт
Достаточность капитала банка
Инсайдер банка
Коммерческий банк
Кредитная организация
Критерии проблемности банка
Ликвидность банка
Минимальный устав банка
Обязательные экономические нормативы
Органы управления в банке
Представительство банка
Регистрация банка
Реорганизация банка
Система управления рисками в банке
Структурные подразделения банка
Филиал банка
Функции банка
Лизинговые операции российских банков: тенденции и перспективы.
Банк развития: цели создания, направления деятельности, формирование ресурсов по опыту других стран и его роль в российской экономике.
Реорганизация для российского банка: необходимость и формы
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 24, 34, 38, 39, 51, 57, 61, 62, 63, 65, 81, 89, 92, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 131, 134, 140, 145, 158, 159, 163]
– Дворецкая А.Е. Долгосрочное банковское кредитование как фактор эффективности финансирования экономического роста // Деньги и кредит. - 2007. - N 11. - С.23-30.
– Расширение кредитования - важнейший фактор экономического роста России // Деньги и кредит. - 2008. - N 4. - С.13-18. Материалы XIX съезда АРБ.
Тема 10 «Понятие и элементы банковской системы» знакомит студентов с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Банковская система как неотъемлемая часть рыночной экономики. Понятия и признаков банковской системы. Характеристики элементов банковской системы. Типов банковских систем. Процессов, происходящих в банковской системе на современном этапе. Особенностей современных банковских систем.
Ю Становления кредитной системы. Возникновения первых кредитных учреждений. Развития банковского дела с IX в. н.э. и характер его происхождения. Создания Государственного банка Российской империи и реформирования кредитной системы. Кредитной системы в начале XX в. (дореволюционный период).
Ю Истории развития кредитной системы СССР. Кредитной системы СССР в начале 20-х годов. XX в. (дореформенный период). Восстановления кредитной системы в начале 1920-х годов. Реорганизации системы кредитования в 1927 -1928 гг. Кредитной реформы 1930 - 1932 гг. Развития кредитной системы в 50 - 80-х годах XX в. Реорганизации кредитной системы в 1988 г.
Ю Кредитной системы России в условиях реформ. Формирования двухуровневой кредитной системы. Создания Центрального Банка РФ и изменения в его деятельности. Образования сети коммерческих банков и небанковских институтов. Особенности и проблемы современной кредитной и банковской системы России.
Изучив материал темы 10, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Ассоциации банков
Банковская система
Банковский кодекс
Банкротство банка
Временная администрация банк
Иностранные банки
Кредитная история
Кредитная система
Кредитное бюро
Кредитный кооператив
Небанковская кредитная организация
Расчетная сеть
Региональный банк
Резервная система
Страхование банковских вкладов
Типы банковских систем
Центральный банк
Элементы банковской системы
Банковская инфраструктура
Европейская система центральных банков
Современное состояние банковского сектора РФ или банковской системы?
Развитие современных интернет-технологий в деятельности российских банков.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 38, 44, 53. 57, 88, 106, 108-110, 132, 134, 140, 151, 155, 158, 159, 163, 166, 175, 176, 189, 190]
Тема 11 «Центральные банки и основы их деятельности» знакомит с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Общую характеристику центральных банков. Возникновение центральных банков. Формы организации центральных банков.
Ю Независимость центрального банка. Организационную структуру центральных банков различных стран.
Ю Задачи и функции центральных банков. Цели и задачи организации центральных банков. Функции центрального банка: регулирующую, контролирующую, обслуживающую, информационно-исследовательскую.
Изучив материал темы 11, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Виды центральных банков
Кредитор последней инстанции
Лицензирование деятельности коммерческих банков
Международная деятельность центрального банка
Независимость ЦБ
Операции на открытом рынке
Организация безналичного платежного оборота
Правовые основы деятельности центрального банка
Структура баланса центрального банка
Структура управления центральным банком
Функции центрального банка
Центральный банк
Эмиссия наличных денег
Сеньораж
Временная администрация по управлению кредитной организацией
Финансовый системный кризис
Жироцентрали
Эмиссионная система
Эмиссионный баланс центрального банка
Международная деятельность центрального банка
Правовой статус Банка России
Функции Банка России
Научные споры о роли Банка России в регулировании денежного обращения.
Роль территориальных подразделений Банка России в развитии денежно-кредитных отношений.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 32, 44, 46, 47, 55, 60, 62, 63, 65, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 140, 155, 158, 159, 163]
– Гуревич М.И. К вопросу совершенствования денежно-кредитной политики // Деньги и кредит. - 2007. - N 5. - С.43-46.
– Борисов С.М. Под знаком дорогой нефти // Деньги и кредит. - 2007. - N 4. - С.26-39. Заметки о платежном балансе России.
– Головнин М. Денежно-кредитная политика России и стран Центральной и Восточной Европы в условиях финансовой глобализации // Пробл. теории и практики управл. - 2008. - N 1. - С.64-72.
Тема 12 «Основы денежно-кредитной политики» знакомит студентов с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Денежно-кредитное регулирование экономики. Цели, задачи и особенности денежно-кредитного регулирования. Основы денежно-кредитной политики государства.
Ю Классификацию методов регулирования. Особенности использования административных методов регулирования.
Ю Характеристику основных инструментов денежно-кредитной политики: учетной политики, политики минимальных резервов, политики открытого рынка, депозитной и валютной политики.
Ю Таргетирование валютного курса. Каналы денежно-кредитного трансмиссионного механизма
Изучив материал темы 12, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Антиинфляционная политика
Банковская политика
Валютные интервенции
Валютный коридор
Денежно-кредитная политика
Депозитная политика
Инструменты денежно-кредитной политики
Каналы трансмиссионного механизма
Политика минимальных резервов
Методы денежно-кредитной политики
Кредитная экспансия
Резервная система
Рестрикционная монетарная политика
Рефинансирование банков
Рефинансирование банков
Таргетирование валютного курса
Учетная политика
Цели ДКП
Проблемы рефинансирования банков в РФ.
Адекватность направлений единой государственной денежно-кредитной политики задачам развития российской экономики.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 32, 44, 46, 47, 55, 60, 62, 63, 65, 104, 105, 108, 109, 110, 132, 134, 139, 140, 151, 155, 158, 159, 163, 169, 170. 173, 177, 183. 185, 194, 195]
Головнин М. Финансовая глобализация и ограничения национальной денежно-кредитной политики // Вопросы экономики. - 2007. - N 7. - С.20-34.
Дробышевский С. Некоторые вопросы денежной и курсовой политики России в 2000-2006 годах и на ближайшую перспективу / С.Дробышевский, П.Кадочников, С.Синельников-Мурылев // Вопросы экономики. - 2007. - N 2. - С.26-45.
Улюкаев А.В. Денежно-кредитная политика на этапе инвестиционного развития экономики / А.В.Улюкаев, М.В.Куликов // Деньги и кредит. - 2008. - N 5. - С.3-7.
Тема 13 «Коммерческие банки и их деятельность» знакомит студентов со следующими вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии:
Ю Характеристика и функции коммерческого банка. Определение коммерческого банка (КБ). Классификация коммерческих банков. Функции коммерческого банка. Законодательные основы банковской деятельности. Классификация банковских операций. Понятие банковской услуги.
Ю Характеристика операций коммерческого банка. Пассивные операции банка: депозитные, эмиссионные. Понятие банковских резервов. Собственные и привлеченные средства коммерческого банка. Функции собственного капитала. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка. Активные операции коммерческого банка, их классификацию по различным критериям. Характеристика ссудных операций и операций с ценными бумагами. Характеристика прочих операций коммерческого банка.
Ю Доходность, ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Статьи доходов и расходов КБ. Ликвидность КБ: понятие, классификацию активов, методику расчета показателей, значение. Платежеспособность КБ и факторы, влияющие на нее.
Изучив материал темы 13, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Активные операции банка
Банкомат
Депозитные операции банка
Кредитный комитет
Ликвидность банка
Непроцентные доходы
Непроцентные расходы
Прибыль банка
Обязательства банка
Операционные доходы банка
Операционные расходы банка
Пассивные операции банков
Норматив достаточности капитала банка
Проспект эмиссии ценных бумаг банка
Процентные расходы банка
Процентный риск
Резервный капитал банка
Риск ликвидности
Собственный капитал банка
Трастовые операции
Факторинг
Форфейтинг
Проблемы управления ликвидностью и доходностью в российском коммерческом банке.
Обязательные нормативы деятельности коммерческих банков: целесообразность и проблемы их соблюдения.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 38, 39, 41, 44, 48, 51, 53, 54, 55, 57-60, 62-65, 81, 83, 85, 86, 89, 96-101, 103, 111. 115, 116. 121-124, 126-128, 133, 135-137, 142, 144-147, 149, 164, 166]
В теме 14 «Валютные отношения и валютная система» необходимо рассмотреть вопросы для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Понятие валютных отношений. Сущность валютных отношений, их основа.
Ю Понятие и развитие валютной системы. Определение национальной и мировой валютной системы, их элементы. Эволюцию мировой валютной системы. Парижскую валютную систему. Генуэзскую валютную систему. Бреттонвудскую валютную систему и причины ее краха.
Ю Современную валютную систему. Принципы организации Ямайской валютной системы. Образование Европейского сообщества и Европейской валютной системы. Коллективные валюты - СДР, ЕВРО - необходимость создания, основные характеристики и проблемы использования.
Ю Валютный курс как экономическую категорию. Сущность валютного курса. Виды валютных котировок. Классификацию валютного курса. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Влияние изменений валютного курса на экономику.
Изучив материал темы 14, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Валютные ценности
Валютное регулирование
Международные расчеты
Режим совместного плавания валют
Кросс-курс
Валютный контроль
Паспорт импортной сделки
Валютный курс
Номинальный валютный курс
Реальный валютный курс
Валютная котировка
Базовая валюта
Косвенная котировка
Срок валютирования
Конверсионные операции
Кассовые (спот) операции
Срочные валютные сделки
Форвардные операции
СПОТ-курс
Форвардный курс
Валютный риск
СВОП-сделка
Колл-опцион
Пут-опцион
Фьючерс
Валютный арбитраж
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 27, 28, 29. 30, 36, 40, 47, 52, 59, 64, 66-69, 104, 108-110, 119, 141, 148, 155, 158, 163]
История международных отношений: Учебное пособие. Под ред. Г.В. Каменской, О.А. Колобова, Э.Г. Соловьева. - М.: Логос, 2007. - 712 с.
Изучение темы 15 «Платежный и расчетный баланс страны», включает в себя рассмотрение следующих вопросов для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Платежный баланс как отражение валютных отношений страны. Определение платежного баланса. Расчетный баланс.
Ю Структура платежного баланса и его результат.
Ю Платежеспособность страны зависит от ее ресурсов, объема ВВП, экспорта, международной валютной ликвидности. Показатели анализа платежеспособности страны в мировой практике. Внешний долг сопоставляется с ВВП страны. Второй показатель: отношение платежей по обслуживанию долга к ВВП. С учетом экспортных возможностей страны-должника определяется третий показатель: отношение долга к экспорту товаров и услуг и платежей по обслуживанию долга к экспорту товаров и услуг. Четвертый показатель - норма обслуживания долга является приоритетным при анализе платежеспособности страны.
Ю Методы регулирования платежного баланса. Использование расчетного баланса.
Ю Валютные рынки и валютные операции. Понятие валютного рынка, его структура и виды. Функции валютного рынка и особенности современных рынков валют. Характеристика основных операций на валютном рынке: «спот», «форвард», «своп».
Изучив материал темы 15, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
Балансирующие статьи платежного баланса
Государственные золотовалютные резервы
Классификация статей платежного баланса
Методы регулирования платежного баланса
Отток капитала
Платежный баланс страны
Прямые инвестиции
Разработка платежного баланса
Расчетный баланс страны
Чистые ошибки и пропуски
Нерезидент
Счет текущих платежей
Текущие трансферты
Торговый баланс
Экспортные кредиты
Экспортная субсидия (премия)
Внешние факторы, определяющие диспропорции экономики РФ.
Тенденции и перспективы регулирования платежного баланса России.
Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 27, 28, 29. 30, 36, 40, 47, 52, 59, 64, 66-69, 104, 108-110, 119, 141, 148, 155, 158, 163, 168]
– Борисов С.М. Под знаком дорогой нефти // Деньги и кредит. - 2007. - N 4. - С.26-39. Заметки о платежном балансе России.
В теме 16 «Международные финансовые и кредитные институты» необходимо изучить вопросы для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии::
Ю Международный валютный фонд (МВФ). Цели создания. Организационно-правовую структуру. Формирование ресурсов. Роль и основные направления деятельности.
Ю Группа Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Цели создания. Организационно-правовую структуру. Формирование ресурсов. Основные направления деятельности. Характеристику филиалов МБРР: Международной ассоциации развития (МАР), Международной финансовой корпорации (МФК), Многостороннего агентства по гарантированию инвестиций (МАГИ). Роль в мировой экономике.
Ю Европейский инвестиционный банк ЕИБ (англ. The European Investment Bank, EIB) - кредитный институт ЕС (см. Европейский экономический, валютный и политический союз) До нояб. 1993 был институтом Европейского экономического сообщества (ЕЭС).
Ю Другие международные валютно-кредитные институты. Европейский валютный институт. Европейский банк реконструкции и развития.
Ю Банк международных расчетов.
Изучив материал темы 16, студент должен знать следующие понятия и современные взгляды по вопросам:
МВФ
МБРР
Европейский банк реконструкции и развития
Банк международных расчетов
План Маршалла
Паритет валютный
Паспорт сделки
Парижский клуб
Лондонский клуб
Миграция денег
Мировые финансовые центры
Оффшорные зоны
Межгосударственный кредит
Маастрихский договор
Внешние факторы, определяющие диспропорции экономики РФ.
Тенденции и перспективы регулирования платежного баланса России. Литература по теме: из раздела 8 настоящих методических указаний по списку [1-17, 27, 28, 29. 30, 36, 40, 47, 52, 59, 64, 66-69, 104, 108-110, 119, 141, 148, 155, 158, 163, 168, 187]
5. ГЛОССАРИЙ И ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ ПО ТЕМАМ КУРСА
Авальный кредит
-вид кредитования, при котором банк гарантирует платеж по векселю за кого-либо из обязанных по векселю лиц на случай его несостоятельности перед законным держателем векселя.
Аваль
(англ. и фр. aval, нем. Aval, англ. surety for a bill) -поручительство по векселю, сделанное третьим лицом (авалистом) в виде особой гарантийной записи, или акт, по которому третье лицо, не являющееся ни плательщиком, ни векселедержателем, ни индоссантом, гарантирует оплату коммерческого векселя в срок полностью или частично.
Авизо
- (ит. avviso, фр. avis, англ. advice - уведомление) - официальное извещение, посылаемое одним контрагентом другому, о состоянии и изменении взаимных расчетов или о переводе денег. Банки высылают письма (А.) своим корреспондентам о дебетовых и кредитовых записях по счетам, об остатке средств на счете; А. могут быть оформлены на специальном бланке; в качестве А. могут служить копии расчетных и бухгалтерских документов. К ним могут прилагаться товарные и др. документы, послужившие основанием для проведения расчетов.
Авторизация
- (англ. authorization) получение разрешения на осуществление операции с платежной картой (или чеком). Обычно выполняется после аутентификации пользователя. Авторизац. запрос, направляемый в центр А. после аутентификации для получения кода А., включает номер карты, срок ее действия, сумму, идентификатор (кодовый шифр) торг. организации и др. информацию, идентифицирующую операцию. Положит, код А. служит гарантией эквайрера в возмещении суммы операции. Различают А. голосовую и электронную.
Андеррайтинг
-(underwriting)
1) оценка вероятности погашения кредита. Андеррайтинг предполагает изучение и анализ платежеспособности потенциального Заемщика в порядке, установленном Кредитором (банком), а также принятия положительного решения по заявлению на ипотечный кредит или отказ в предоставлении ссуды. При оценке вероятности погашения кредита устанавливаются три основных момента: способность заемщика погасить кредит (оценка уровня доходов заемщика), готовность заемщика погасить кредит (анализ кредитной истории заемщика), и определить, является ли закладываемое имущество достаточным обеспечением для предоставления кредита (анализ результатов независимой оценки имущества)
2) размещение ценных бумаг по публичной подписке через посредников, функции которых обычно выполняют инвестиционные банки. Последние покупают ценные бумаги у выпускающих их компаний по заранее установленной цене и затем размещают их среди частных или институциональных инвесторов по более высоким ценам.
Активные операции банка
- (англ. active bank operations) - размещение собственных и привлеченных средств банка с учетом ликвидности, прибыльностьи, финансовой надежности банка; делят на: ссудные, инвестиционные, расчетные, трастовые (доверительные), гарантийные и комиссионные.
Аккредитив
- (нем. Akkreditiv, фр. accreditif- доверительный; англ. letter of credit) - денежное обязательство банка, выставляемое на основании поручения его клиента в пользу клиента иногороднего банка; по своей природе является сделкой, обособленной от договора купли-продажи или иных договоров.
Акцептно-рамбурсный кредит
- (англ. reimbursement credit) - форма кредитования внешней торговли, основанная на сочетании акцепта и возмещения (рамбурсирования) средств банку-акцептанту. Цель кредита - обеспечение платежей импортера по внешнеторговому контракту, используются аккредитивы и переводные векселя (тратты).
Акцептный кредит
- (англ. acceptance credit) - кредит, предоставляемый банками в форме акцепта переводных векселей (тратт), является не кредитом наличными, а кредитом в форме банковской гарантии, клиент выставляет на банк переводной вексель, банк его акцептует с условием, что до наступления срока платежа по векселю клиент внесет в банк сумму, необходимую для его погашения. Заемщик (векселедатель) может использовать акцептованный банком вексель как платежное средство.
Антиинфляционная политика - комплекс мероприятий по государственному регулированию экономики, направленный на борьбу с инфляцией.
Банк - это кредитная организация, которая выполняет депозитные, расчетные и кредитные операции, денежно-кредитный институт, регулирующий платежный оборот в наличной и безналичной формах.
Банковская система - совокупность банков, специальных финансовых учреждений и институтов, образующих банковскую инфраструктуру.
Банковский кредит - кредит, одной из сторон которого является коммерческий банк.
Базовая процентная ставка
- (англ. base interest rate) -процентная ставка, устанавливаемая и публикуемая банками для определения базовой основы начисления процентов по различным видам кредитов.
Баланс банка
- (англ. - bank balance sheet) - финансовый документ, характеризующий состояние собственных и привлеченных средств банка по источникам их образования, а также размещение этих средств на определенную дату, составляется ежедневно.
Эмиссионный баланс Банка России - ежедневное отражение сумм вложений денег из оборотной кассы в резервные фонды и подкреплений кассы из фондов.
Банк проблемный
(англ. non-solvent bank) - банк, имеющий низкий рейтинг надежности. 1-я категория - финансово стабильные банки, 2-я категория - проблемные банки, испытывающие серьезные финансовые трудности, 3-я группа и 4-я группа банки в критическом финансовом состоянии В 3-ю группу включают банки, обладающие как минимум одним из следующих признаков: наличие на анализируемую отчетную дату неоплаченных платежных и других расчетных документов клиентов и банка в связи с отсутствием средств на корсчете банка от 4 до 30 дней подряд; снижение абсолютной величины собственных средств (капитала) банка на 10 проц. за последние 12 месяцев; завышение или занижение финансового результата, завышение величины капитала,; непредоставление на текущую отчетную дату (предоставление с задержкой на 5 и более рабочих дней) требуемых форм отчетности. 4-ю группу составляют банки, имеющие как минимум один из следующих недостатков: наличие на анализируемую отчетную дату неоплаченных платежных и других расчетных документов клиентов в связи с отсутствием средств на счете свыше 30 дней подряд; снижение абсолютной величины собственных средств (капитала) банка до уровня ниже размера фактически оплаченного уставного капитала; повторное завышение или занижение финансового результата, завышение величины капитала; непредоставление (предоставление с задержкой на 5 и более рабочих дней) требуемых форм отчетности на две отчетные даты за последние 6 мес. Меры к банкам: наложение взыскания в виде штрафа; введение ограничения или запрета на осуществление отдельных банковских операций; направление банку требования о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению (в том числе требования о предоставлении плана санирования); направление требования о замене руководителя кредитной организации; направление требования о ее реорганизации; назначение временной администрации по ее управлению.
.
Банк-корреспондент
-(англ. correspondent bank) - банк, выполняющий поручения другого банка на основе корреспондентского договора.
Банкноты, банковские билеты
-(англ. bank notes) - денежные знаки, выпускаемые в обращение центральными банками. Первые банкноты являлись фактически векселем на банкира.
Банковская инфраструктура
- предприятия, агентства, средства связи и коммуникации, образовательные и научные учреждения, обеспечивающие жизнедеятельность банков, их информационное, методическое, научное, кадровое обеспечение.
Банкомат
-(англ. Automated Teller Machine - ATM) - комплекс технических и программных средств, предназначенный для выполнения держателями платежных карт операций с наличными средствами в режиме самообслуживания, печать выписки по счету, прием наличных на депозитный счет.
Банковский мультипликатор - показатель процесса увеличения (мультипликации) денег на счетах коммерческого банка в период их движения от одного банка к другому.
Бенефициар
- (англ. beneficiary) - лицо, которому предназначен денежный платеж, получатель денег, вкладчик.
Бонификация
(англ. bonification)
- 1) надбавка к цене товара, качество которого выше предусмотренного договором, стандартом (базисной кондицией). Б. обратная - скидки с цены поставленного товара, если его качество ниже обусловленного договором;
2) государственная субсидия, позволяющая уменьшить размер процента по кредиту для определенных категорий Бланковый кредит
- (англ. blank credit) - кредит, предоставляемый без обеспечения товарно-материальными ценностями, дебиторской задолженностью и/или ценными бумагами, с повышенным кредитным и портфельным риском.
Биметаллизм - денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя металлами - золотом и серебром, монеты из них функционируют на равных основаниях.
Бумажные деньги - денежные знаки (номинальные знаки стоимости), наделенные принудительным курсом, обычно неразменные на металл и выпускаемые государством для покрытия своих расходов.
Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.
Валютные клиринги - соглашения между правительствами двух или более стран об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств.
Валютные ограничения - законодательное или административное запрещение, лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями.
Валютная позиция
- (англ. bank currency position) - соотношение требований и обязательств банка в иностранной валюте. Различают закрытую В.п. (при равенстве) и открытую (при несовпадении сумм проданной и купленной валюты). Если обязательства превышают требования, В.п. считается короткой; если требования по купленной валюте превышают обязательства по ее продаже, возникает длинная валютная позиция.
Валютные отношения - отношения, связанные с функционированием денег в международном обороте.
Валютные рынки - официальные центры, где совершается купля-продажа иностранных валют на национальную по курсу, складывающемуся на основе спроса и предложения; - это совокупность банков, брокерских фирм, корпораций.
Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита
- условия, зафиксированные в кредитном соглашении в результате переговоров кредитора и заемщика: валюту кредита; валюту платежа; сумму; срок; условия использования и погашения; стоимость; вид обеспечения; методы страхования рисков.
Валютный курс - «цена» денежной единицы одной страны, выраженная в иностранных денежных единицах или международных валютных единицах.
Вексель - письменное долговое обязательство строго установленной формы, дающее ее владельцу бесспорное право по истечении срока требовать от должника уплаты указанной денежной суммы.
Вексельный кредит
- (англ, paper credit) - вид коммерческого кредита, при котором:
1) банк досрочно выкупает (учитывает) вексель, а векселедержателю предоставляется кредит в размере суммы, обозначенной в векселе (номинал векселя), за вычетом учетного процента (дисконта) и банковской комиссии, учитывает потенциальные рисковые потери по конкретному векселю, а также дополнит, расходы банка по погашению векселя или его протесту при нарушении сроков погашения.
2) банк эмитирует и передает краткосрочный вексель (сроком до 6 мес), а заемщик обязуется в срок по векселю аккумулировать в банке сумму номинала векселя и проценты по нему. Вексель используется как платежное средство.
Венчурный капитал - рискованные капитальные вложения в малые и средние наукоемкие фирмы.
Всемирный банк
- (ВБ, англ. World Bank) или группа Всемирного банка (англ. World Bank Group) - специализированное финансовое учреждение ООН. В состав группы входят: 1)Международный банк реконструкции и развития -МБРР (англ. nternatonal Bank for Reconstructon and Development - BRD), 2)Международная ассоциация развития - MAP (англ. nternatonal Development Assocaton - DA), 3)Международная финансовая корпорация - МФК (англ. nternatonal Fnance Corporaton - FC), 4)Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций - МАГИ (англ. Mltlateral nvestment Guarantee Agency - MGA).
Государственный кредит - кредитные отношения, при которых одной из сторон выступает государство.
Девизная политика - метод воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи государственными органами иностранной валюты (девиз). Девизная политика осуществляется преимущественно в форме валютных интервенций, т. е. вмешательства ЦБ в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты.
Действительные деньги - полноценные деньги, номинальная стоимость которых в основном соответствует стоимости содержащегося в них металла.
Демонетизация золота - процесс постепенной утраты золотом денежных функций в результате вытеснения его из обращения неразменными кредитными деньгами.
Девизы
- (от фр. devises - валюта, англ. paper exchanges) - любые платежные средства (банкноты, векселя, чеки и т.д.), выраженные в иностранных валютах и предназначенные для международных расчетов.
Денежная база
- (англ. monetary base) - первичные деньги (вклад), часть денежной массы, включающая выпущенные в обращении банкноты и монеты, а также средства коммерческих банков на счетах в центральном банке
Денежная единица
- (англ. monetary unit) - установленный в законодательном порядке денежный знак (валюта) страны, представляющий собой единицу денежного измерения.
Денежная масса
- (англ. money supply) - количество денег в обращении на определенную дату рассчитываются агрегаты денежной массы - показатели ее объема и структуры. Денежная масса - статистическое отражение денежного оборота, совокупность покупательных и платежных средств, находящихся на руках субъектов экономики.
Денежная реформа - преобразования в сфере денежного обращения для упорядочения и укрепления денежной системы.
Денежная система - форма организации денежного обращения страны, сложившаяся исторически и закрепленная законодательно.
Денежное обращение - процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной форме.
Денежно-кредитная политика - составная часть единой государственной экономической политики, проявляющаяся в воздействии на количество денег в обращении с целью достижения стабильности цен, а также роста реального объема производства.
Денежный агрегат - показатель объема и структуры денежной массы.
Денежный оборот - процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах.
Деноминация - укрупнение денежной единицы путем обмена по установленному соотношению старых денежных знаков на новые в целях упорядочения денежного обращения, облегчения учета и расчетов в стране.
Дисконтная политика - изменение учетной ставки (ставки рефинансирования) центральным банком, направленное на регулирование валютного курса и платежного баланса путем воздействия на движение капиталов, с одной стороны, и динамику внутреннего кредита, денежную массу, цен, совокупного спроса - с другой.
Дефлятор
- (англ. deflator) - индекс цен, используемый при пересчете текущих стоимостных показателей в постоянные цены.
Европейская система центральных банков
- ЕСЦБ (англ. European System of Central Banks) - создана Маастрихтским договором 1 янв. 1999г, состоит с из Европейского Центрального банка ЕЦБ (European Central Bank, ECB) и центральных банков всех государств - членов Европейского союза.
Европейский банк реконструкции и развития
- ЕБРР (European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) - международный финансовый институт, учрежденный 29 мая 1990г 40 странами, а также Европейским экономическим сообществом (ЕЭС) и Европейским инвестиционным банком (European Investment Bank, EIB).
Евронота
- (англ. Euronote) - вексель, выраженный в какой-либо евровалюте и размещаемый на зарубежных финансовых рынках.
Еврооблигации
- (англ. Eurobonds) - облигации, деноминированные в евровалюте и размещаемые на зарубежных финансовых рынках нескольких стран (напр., Е. в долл. США распространяются в Японии, ФРГ, Швейцарии), на них слабо распространяются требования гос. регулирования и национальные правила проведения операций с ценными бумагами страны. Процент по купону Е. не облагается налогом «у источника дохода».
Европейская валютная змея
- (англ. European currency «snake») - режим совместного «плавания» курса валют ряда стран Западной Европы. В графич. изображении «змея» обозначала узкие пределы взаимных колебаний курсов их валют (±1,125% центрального курса), а «туннель» - внешние пределы их совместного «плавания» по отношению к доллару и др. валютам (±2,25%). временно режим сохранил свое значение в 3 странах ЕС, пока не присоединившихся к «зоне евро» (Великобритания, Дания, Швеция).
Жиробанки
- кредитные организации, предназначенные для осуществления безналичных расчетов посредством переводов.
Звенья трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики: 1) изменение величины реального предложения денег в результате пересмотра центральным банком политики; 2) изменение процентной ставки на денежном рынке; 3) реакция совокупных расходов (особенно инвестиционных) на динамику процентной ставки; 4) изменение объема выпуска в ответ на изменение совокупного спроса (совокупных расходов).
Золотодевизный стандарт
- (англ. gold exchange standard) - мировая валютная система, основанная на золоте и девизах - иностранных валютах. Впервые утвердился в рамках Генуэзской валютной системы (1922), в рамках Бреттонвудской системы (1944) стало офиц. закрепление за долларом США и фунтом стерлингов статуса резервных валют.
Золотой паритет
- (англ. gold parity от лат. paritas - равенство, равноценность) - 1) соотношение валют по их официальному золотому содержанию. С 1934г устанавливался на базе офиц. цены золота [35 долл. за тройскую унцию (31,1035 г чистого золота); З.п. с 1975 стал номинальным понятием, и Международный валютный фонд перестал его публиковать; 2) установленное законом весовое содержание чистого золота в национальной денежной единице.
Золотой запас (резервы) государства
- (англ. gold reserves) - резерв золота в слитках или монетах (монетарное золото), находящийся в распоряжении государственных регулирующих органов (как правило, центральных банков) или международных валютно-финансовых организаций. При золотодевизном стандарте он использовался как источник размена денег на металл.
Инкассовое поручение - расчетный документ, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке.
Инфляция - обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.
Ипотека - (греч. hypotheke - залог, заклад; англ. hypothecation) -залог недвижимости с целью получения ссуды, ипотечного кредита. Предметом залога выступают жилые дома (квартиры), офисы, производств, здания, земельные участки. При оформлении обязательства в древней Греции на границе принадлежащего заемщику участка ставился столб с надписью «находится под залогом» - «ипотека». У кредитора-залогодержателя право преимущественного удовлетворения его требований к залогодателю в пределах суммы зарегистрированного залога.
Индоссамент - (итал. in dosso - на спине) - передаточная надпись на обратной стороне ценной бумаги (векселе, чеке, коносаменте и т.п.), удостоверяющая переход прав на получение денежных средств по этому документу к другому лицу. Лицо, совершающее индоссамент, называется индоссантом. И. может содержать указание лица (индоссата), в пользу к-рого переводится документ (полный или именной, ордерный), И на предъявителя состоит только из подписи индоссанта (бланковый).
Инсайдер - (англ. insider) - лицо, имеющее доступ к внутренней информации эмитента (инсайдерской информации) в силу: своего служебного положения; договора с эмитентом; собственности на акции эмитента; выполнения государственных контрольных функций или иной профессиональной деятельности; а также родственных связей.
Капитал банка
(англ. capital of bank) - сумма собственных средств банка, составляющая финансовую основу его деятельности и источник ресурсов, создает адекватную базу роста для активов банка, т.е. возможность расширения его деятельности, связан с особой заинтересованностью общества в успешном функционировании банка. В межд. практике используется единая методика расчета К.б., принятая в 1988 в г. Базеле (Базельское соглашение) с учетом рыночных рисков, капитал III уровней.
Кассовая сделка (наличная) - сделка, по которой происходит немедленное исполнение (в день заключения или в течение двух рабочих дней).
Коммерческий банк (КБ) - банк, непосредственно обслуживающий предприятия и организации, а также население - своих клиентов.
Коммерческий кредит - кредит, предоставляемый одним товаропроизводителем другому в виде продажи товара с отсрочкой платежа.
Корреспондентские отношения - договорные отношения между банками с целью взаимного выполнения операций (по обслуживанию клиентов и собственные межбанковские отношения).
Корреспондентский счет - разновидность депозитного счета до востребования, выполняет те же функции, что и расчетный счет предприятия, но с учетом специфики деятельности банка.
Квазиденьги (лат. quasi - якобы, как будто; англ. quasi - money) - депозиты банковской системы и прочие высоколиквидные финансовые активы, которые не являются законным средством платежа, но могут использоваться для погашения обязательств.
Кредит - форма движения ссудного капитала, предоставляемого на условиях возвратности, срочности и за плату в виде процентов.
Контокоррент (англ. account current - текущий счет, от итал. conto- счет и corrente- текущий) - единый активно-пассивный счет, на котором учитываются все операции банка с клиентом при предоставлении последнему кредита на текущие производственные цели. Кредиты по К. предоставляются только первоклассным заемщикам, т.е. имеющим высокие финанс. показатели и постоянную потребность в финансировании оборотных средств на 75-80% кредитом банка. Дебетовое сальдо показывает сумму долга заемщика банку, кредитовое - свидетельствует о наличии собственных средств у заемщика.
Кредитная система - совокупность кредитно-финансовых институтов; совокупность кредитно-расчетных отношений, форм и методов кредитования.
Кредитная рестрикция (англ. credit restriction ) - политика центрального банка по ограничению объема рефинансирования кредитных организаций с целью предотвращения утечки золотых запасов за границу, избежания краха банков и инфляционных процессов.
Кредитные деньги - бумажные знаки стоимости, возникшие взамен золота на основе кредита.
Кредит Стэнд Бай - (англ. standby credit ) - вид кредита, предоставля странам-членам Международного валютного фонда. Для «стабилизационных программ» по частям: каждая последующая кредитная доля (транш) выдается только при условии выполнения страной соответств. этапа программы.
Либор (англ. LIBOR - London Interbank Offered Rate ) - Лондонская межбанковская ставка предложения (продавца) по краткосрочным межбанковским депозитам в евровалютах, фиксируется по состоянию на 11 ч утра по Лондонскому времени.
Ликвидность банка
(англ. liquidity of bank ) - способность банка обеспечить своевременное выполнение своих обязательств в денежной форме через превращение своих активов в денежные средства. Термин «ликвидность» означает легкость реализации.
Ломбардная ставка - процент, который взимает ЦБ при предоставлении кредитов кредитным учреждениям под залог активов.
Лондонский клуб (англ. London Club ) - неформальная международная организация, объединяющая банки, предоставившие кредиты правительствам отдельных стран или отдельным юридическим лицам этих стран, испытывающим трудности с их возвращением, сформирован в конце 70-х годов из-за неспособности ряда стран отвечать по своим обязательствам. Решает вопросы по урегулированию проблем непогашения задолженности, реструктуризация, отсрочка: установление графика выплат задолженности.
Лоро счета (ит. loro conto - их счет) - корреспондентский счет, открываемый в соответствии с действующим законодательством и корреспондентским договором банку-респонденту, по которому банк- корреспондент осуществляет операции по перечислению (зачислению) средств.
Международная финансовая корпорация (МФК) - создана в 1956 г. для стимулирования частных инвестиций в промышленность развивающихся государств, создание и расширение частного сектора.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - первый межгосударственный инвестиционный институт (создан в 1944г. с целью помочь интересам частного капитала, функционирующего в развивающихся странах. МБРР - головная структура группы ВБ.
Международный валютный фонд (МВФ) - межправительственная организация для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления краткосрочных и среднесрочных кредитов в иностранной валюте (был создан в 1944 г. на Бреттон-вудской валютной конференции).
Международный кредит - кредитные отношения на мировом рынке ссудных капиталов.
Методы денежно-кредитной политики - это способы воздействия на ориентиры денежно-кредитной политики, осуществляемые посредством применения определенных инструментов денежно-кредитной политики.
Минимальные резервы - это бессрочные и беспроцентные вклады КБ в ЦБ, размер которых устанавливается законодательством в определенном отношении к банковским обязательствам (привлеченным средствам - вкладам клиентов).
Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МАГИ) - создано в 1980 г. Деятельность его связана с поощрением инвестиций в акционерный капитал, прямых капитальных вложений в развивающиеся страны посредством их страхования от некоммерческих рисков.
Монета - денежный знак, изготовленный из металла, имеющий установленные законом отличительные признаки (форма, внешний вид, вес, содержание).
Монетарная политика определятся как управление денежным предложением или создание условий для доступа экономических субъектов к кредитам и (или) под процентную ставку, соответствующую определенным экономическим целям.
Монометаллизм - денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости, разменные на золото.
Нуллификация - объявление государством обесценившихся денежных знаков недействительными и введение новой валюты.
Операции на открытом рынке - купля-продажа центральным банком высоколиквидных ценных бумаг у кредитных организаций.
Овердрафт -(англ. overdraft - списание сверх остатка средств) - широко распространенная в международной банковской практике форма краткосрочного кредита, предоставление которого осуществляется списанием средств со счета клиента банка (юридического или физического лица) сверх остатка на нем, в результате чего образуется дебетовое сальдо, в погашение задолженности направляются все суммы, зачисляемые на текущий (активно-пассивный) счет клиента, поэтому объем кредита изменяется по мере поступления средств.
Оферта -(англ. - offer от лат. offerre - предлагать) - формальное коммерческое предложение физическому или юридическому лицу о заключении договора (контракта в международной торговле) с указанием необходимых для этого существенных условий. Оферта, направляемая оферентом (лицом, сделавшим предложение) определенному лицу (offeree), должна содержать все параметры будущего договора.
Оффшорные зоны -(англ. offshore - вне страны, на расстоянии от берега) - территория с привлекательными для бизнеса условиями благодаря низким ставкам налогов, четкому законодательству об инвестиционных фондах, упрощенной системе регистрации компаний, конфиденциальности операций.
Масштаб цен (англ. measure of prices) - средство выражения стоимости в денежных единицах, носит юридический характер. Появление М. ц. связано с переходом от штучных к весовым металлич. деньгам в условиях развития товарного производства, весовой системы денежного счета. Когда стали чеканить монеты, М. ц. совпадал с их весовым содержанием, что отразилось в названии ден. единиц (напр., фунт стерлингов представлял собой по весу фунт серебра).
МВФ(англ. International Monetary Fund , IMF ) - международная организация для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставлени и т.д.................


Перейти к полному тексту работы



Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.