На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


курсовая работа Современно состояние системы электронных денег и вопросы государственного регулирования

Информация:

Тип работы: курсовая работа. Добавлен: 30.04.2012. Сдан: 2011. Страниц: 6. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


     Оглавление 

Введение 3
Глава 1. Теоретические  основы и эволюция электронных валют 6
1.1. История развития денежных форм и понятие электронных денег 6
Глава 2. Современно состояние системы электронных денег и вопросы государственного регулирования 20
2.1. Перспективные направления развития систем электронных денег 20
2.2. Вопросы государственного регулирования электронных денег 26
Заключение 31
Список  литературы 34 
 

 

     Введение 

     Появление в начале 1990-х гг. электронных денег вызвало широкий резонанс в научных кругах. К концу десятилетия был наработан достаточно обширный материал, освещающий как теоретические, так и технологические вопросы функционирования систем на базе электронных денег. Общий кризис сектора электронной коммерции, сопровождавшийся обвалом индекса NASDAQ в марте 2000 года, послужил причиной сомнений относительно перспектив как сектора в целом, так и электронных денег в частности. Результат – существенное сокращение научного интереса к проблематике электронных денег со стороны и западных и отечественных специалистов. В свою очередь, за прошедший период системы электронных денег прошли существенный эволюционный путь. Выявленные в ходе первой волны исследований проблемы частично устранены и в настоящее время рынок электронной коммерции находится на стадии стабильного, интенсивного развития. Кроме того, остается нерешенным целый ряд вопросов теоретического и практического характера, что и определяет актуальность темы работы.
     Основной  массив исследований, посвященных электронным  деньгам, приходится на вторую половину 1990-х гг. Данный период характеризуется  отсутствием практически значимых исследований со стороны отечественной  науки. В числе авторов, активно  занимавшихся разработкой проблемы электронных денег в тот период, можно выделить Берентсена А., Фридмана Б., Фридмана Ч., Вудфорда М., Крюгера М., Сантомеро Э., Танаку Т., Селджина Г., Гудхарта Ч., МакКалума Б., Диаса Дж.
     Целью работы является анализ систем электронных денег: выявление их сущности и влияния на денежно-кредитную систему, а также поиск направлений их развития. В соответствии с целью исследования была определена необходимость решения следующих задач:
    рассмотреть эволюцию денежных форм, выявить сущностные характеристики денег;
    дать определение электронных денег;
    изучить опыт функционирования систем электронных денег: выявить преимущества отдельных систем и их общие недостатки;
    выявить направления государственного регулирования системы электронных денег.
     Объектом  работы являются электронные деньги, как новая форма денег и специфический банковский продукт, а также как электронная платежная система. Предметом работы выступают проблемы развития систем электронных денег и их влияние на денежное обращение.
     Теоретической и методологической базой работы послужили фундаментальные экономические концепции в области теории денег и платежных систем; труды зарубежных и отечественных ученых по проблемам регулирования электронных денег и построенных на их основе систем, а также публикации специалистов, касающиеся отдельных вопросов современной платежной системы России.
     В ходе работы использованы принципы исторического, экспертного, статистического, логического и сравнительного анализа.
     Информационную  базу работы составили нормативно-правовые акты Российской Федерации, научные, методические, учебные издания отечественных и зарубежных ученых; информационные, аналитические, справочные источники; статистические данные, опубликованные в официальных изданиях; материалы научных конференций и семинаров.
     Работа  состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.  

 

      Глава 1. Теоретические  основы и эволюция электронных валют
      История развития денежных форм и понятие
    электронных денег 

     Появление электронных денег (ЭД) вызвало оживленную дискуссию относительно их сущности и перспектив. Во многих работах, вышедших в 1990-х гг. ЭД определялись как новая  форма денег, которая в скором будущем вытеснит наличные деньги из оборота. Корни зарождения денег, как  таковых, лежат вне экономической  сферы человеческой деятельности, а  потому выбор объекта, призванного  выполнять денежные функции, являлся  субъективным процессом, зависевшим от социального и культурного уклада общества. Именно поэтому роль денег  на первоначальном этапе выполняли  самые различные предметы, которые  признавались в том или ином обществе как обладающие наибольшей ценностью, т.е. обладали наибольшей мобильностью.
     Развитие  товарного производства, разделение труда и становление рыночных принципов хозяйствования выступили  объективными факторами эволюции денежных форм, что привело к смене вещных денег металлическими, а затем  последних бумажными. Однако этот процесс занимал длительные промежутки времени. Так, появление первых бумажных денег в Европе датируется приблизительно XVI веком, а окончательный отказ от металлического стандарта произошел лишь в 1978 году. Это говорит о том, что на смену денежных форм оказывают воздействие приверженность публики и позволяет сделать вывод о том, что прежде чем ЭД смогут потеснить наличные деньги пройдет значительный промежуток времени (одна или две смены поколений).
     Появление «электронных денег» было связано с тем, что в экономике имел место поиск инструментов, которые могли бы быстро приспособиться к меняющейся системе хозяйствования; в связи с этим поиском могли также создаваться совершенно новые инструменты.
     Сами изменения в системе хозяйствования во второй половине ХХ века связаны, в том числе, с научно-технической революцией (НТР), которая оказала мощное воздействие практически на все сферы и секторы экономики, вызвала к жизни появление «новой экономики» и в дальнейшем способствовала сначала проявлению, а затем и ускорению процессов глобализации. В связи с появлением «новой экономики» классические функции денег существенно модернизировались, а из безналичных денег и денежных суррогатов (в первую очередь из ценных бумаг) «выделились» электронные деньги.
     Возникновение электронных денег связано с научно-технической революцией и в том плане, что НТР способствовала появлению компактных и относительно надежных и безопасных «носителей» для электронных денег (бумажные предоплаченные карточки, которые можно было относительно легко подделать, в конце концов, уступили место карточкам с микрочипами, дополненными, в некоторых случаях, специальными устройствами идентификации, например, по отпечатку пальца или радужной оболочке глаза).
     В то же время в разных странах процесс  эволюции «носителей» электронных  денег и соответствующих им инструментов и технических средств проходил по-разному. В США электронные деньги «выросли» в первую очередь из предоплаченных карточек, векселей, чеков и т.п. и были ориентированы, в первую очередь, на замену оборота денежных суррогатов, а затем и безналичных денег; в РФ же, в первую очередь, электронные деньги ориентировались на замену наличных, а затем безналичных денег, денежные суррогаты они почти не заменяли.
     Итак, можно говорить о том, что электронные деньги адекватны современной системе хозяйствования в части «удобства использования», а также применения плодов развития современных технологий (компактность, возможность быстрого проведения платежей и быстрое «перемещение», экономия на издержках, в т.ч. издержках проведения платежей и т.п.).
     С другой стороны, электронные деньги можно использовать как в рамках реально существующей экономики, так и в рамках «виртуальной экономики», причем в условиях последней использование электронных денег будет наиболее удобным. Можно также говорить о «виртуализации» современной экономики и экономической жизни, которые шли одновременно в нескольких направлениях.
     Во-первых, часть реально существующей экономики (производство программного обеспечения  и мультимедийного контента, создание бизнес-планов, архитектурных и тому подобных проектов, вообще ведение совместной деятельности, предполагающее использование компьютеров, и т.п.) в определенной степени «виртуализировалась» в том плане, что совместная работа осуществляется через Сеть (Интернет), при этом физическое местонахождение работников не имеет значения. В этом случае оплату издержек, в т.ч. оплату труда, удобно производить при помощи электронных денег.
     Во-вторых, в «виртуальном пространстве» вообще, и в Сети (Интернете) в частности, появился сектор экономики, перешедший туда ради быстроты коммуникации, экономии на издержках и т.п. – это в первую очередь торговля, в т.ч. биржевая через Сеть в рамках данного сектора в большей или меньшей степени копируются экономические отношения, сложившиеся в экономике ранее.
     В-третьих, появилась целая индустрия оказания услуг («выросших» из традиционных телевидения, радио, телефонии и т.п.), предоставление которых возможно только через особое «виртуальное пространство» (например, с использованием спутниковой системы передачи данных или же системы сотовой связи как систем «закрытого» типа) или же через Сеть (Интернет), при этом использование традиционных коммуникаций привело бы к резкому росту издержек. Системы передачи информации в этом случае контролируют и само поступление контента к пользователям и его оплату; более того, через те же системы возможна и сама оплата – в этом случае электронные деньги становятся незаменимыми. Электронные деньги явились также одной из важных примет глобализации экономики.
     Электронные деньги как инструмент наиболее адекватны современному состоянию экономики и системе хозяйствования, позволяют ускорить темпы экономического развития и т.п. в силу ряда причин, среди которых, можно отметить следующие основные причины.
     Во-первых, электронные деньги изначально обладали рядом свойств, которые позволяли  резко ускорить денежный оборот (портативность, быстрота перемещения и «мгновенность» самих платежей, контроль над их оборотом организации-эмитента и возможности контроля над эмитентом со стороны госорганов в случае необходимости, возможность быстрой эмиссии и такого же быстрого изъятия из обращения и т.п.), что является весьма важным для современной системы хозяйствования.
     Во-вторых, электронные деньги могли служить интегратором как при проведении платежей внутри самостоятельных платежных систем открытого и закрытого типа, так и при проведении платежей внутри собственно национальных границ (в рамках различных платежных систем или даже вне их) и при проведении трансграничных платежей и способствовали ускорению глобализации.
     В-третьих, электронные деньги в значительной степени «снимали» проблемы обмена одних видов денег и валют на другие, поскольку формально учет велся в одной валюте или в одном виде электронных денег, а при проведении платежа производилась почти автоматическая конвертация. Конвертация в этом случае также могла носить «настраиваемый» характер, легко изменяясь в зависимости от внешних условий, а ее параметры можно было легко сделать наглядными для обладателя электронных денег.
     В отечественной экономической литературе можно выявить некоторые группы электронных платежных средств: 1) электронные трансферты, 2) расчеты  пластиковыми картами; 3) электронные деньги. За рубежом данные группы трактуются по другому : 1) как дематериализованной или электронной формы банковских билетов, эмиссия которых осуществляется посредством «превращения» в электронную форму денежной стоимости, 2) как финансового продукта, 3) в качестве средства обмена, выпускаемое частным эмитентом и представляющее собой обещание эмитента об уплате эквивалентной суммы.
     Эд можно считать новой и независимой денежной формой, так как эта система наиболее развита по сравнению с другими платежными классами электронных платежных систем. В данной форме можно выделить некоторые отличительные характеристики :
    В основе ЭД лежит то что его создатель обеспечивает платежность своего ЭД за пределами своей системы, Это обеспечивается за счет того что покупатель ЭД покупает их у создателя этих ЭД за традиционные деньги.
    Главным плюсом ЭД является то, что денежные операции можно проводить анонимно и без непосредственной связи с банком. (за исключением PayPal, у данной электронной системы присутствует привязка к банковскому счету)
    ЭД имеют специфические единицы измерения, которые отличаются от национальной денежной единицы (WebMoney – wmr, wmz),так же могут быть привязаны к валюте государств (Яндекс.Деньги - рубль), либо к конкретному товару (E-gold – золото) ). PayPal опять же является исключением, можно сказать, что данная система является посредником между банком и тем, кому переводят деньги.
     Так же электронной платежной системой можно назвать сервисы, которые  предназначены для осуществления  платежей.
     Для полного раскрытия сущности электронных  валют представим их отличия от смежных  понятий, которые в литературе часто  подменяются (Таблица 1).
     Кроме того, следует разделить электронные  деньги на два вида: организованные и неорганизованные электронные деньги. Данное разграничение носит ключевой характер, поскольку определяет особенности их функционирования. Под организованным сегментом электронных денег понимаются сетевые платежные системы, в том числе платежные Интернет-системы, которые формируют устойчивую совокупность видов и форм функционирования сетевых денег. Тот сегмент сетевых денег, который не организован в систему называется неорганизованным (он включает, например, платежи со счета мобильного телефона в пользу продавца товаров или услуг).  
 
 
 
 

     Таблица 1
     Сходства  и различия электронных валют  и других денежных категорий
Схемы расчетов Сходства  с электронными валютами Отличия от электронных валют
Цифровая  наличность Аналогично  понятию электронных денег
Безналичные деньги Способны  принимать форму наличных денег, обслуживают кругооборот товаров, счетные единицы Существуют  только как записи на банковских счетах
Электронные переводы Выполняют функцию платежа Законченная одноцелевая  финансовая операция
Предоплаченные  карты Используют  средства электронной коммуникации в качестве информационного носителя Носителем стоимости  является карта с микропроцессором
Банковские  карты Используют  электронный носитель Привязаны к  банковскому счету
Интернет-банкинг Использование телекоммуникационной сети Средство удаленного доступа к банковскому счету
Оплата  с помощью мобильного телефона Использование неспециализированной телекоммуникационной сети для проведения платежей Часть операций – это дистанционный доступ к  банковскому счету или счету  предоплаченной карты
Социальные  карты Используют  электронный носитель информации о  стоимости Расчеты проводятся через кредитную организацию, носителем  стоимости является карта
Виртуальные деньги Использование неспециализированной телекоммуникационной сети для проведения платежей Более узкое  понятие, функционируют только на базе интернет-технологий
 
     Среди преимуществ электронных валют - мгновенность расчетов, пространственная независимость, простота и удобство расчетов, а также низкая стоимость  обслуживания. К недостаткам отнесены ограниченность используемой сетью, необходимость  наличия специальных технических  и программных возможностей, предназначенность  для небольших по суммам платежей. Кроме того, отметим два свойства электронных валют, которые могут интерпретироваться и как преимущества, и как недостатки:
     1.Анонимность  операций. При этом для пользователя сетевой платежной системы, как правило, более предпочтительным является повышение анонимности операций, а для самой системы и регулирующих органов – рост прозрачности действий зарегистрированных лиц.
     2.Безопасность / риски работы  с сетевыми деньгами. Несмотря на утверждение сетевых платежных систем о высоком уровне безопасности расчетов сетевыми деньгами, можно выделить достаточно много видов рисков, которые присутствуют в данном сегменте денежного оборота. Наиболее значимыми из них являются кредитный риск, риск потери ликвидности и операционный риск.
     Относительно  вопросов конвертации электронных  валют отметим, что могут иметь место искусственные препятствия в части конвертирования электронных денег между разными видами денег и разными платежными системами (особенно это касается закрытых и полузакрытых платежных систем; иногда «вывод» денег из таких систем возможен лишь теоретически, но не практически).
     Достаточно  часто также ограничивается, например, конвертирование «банковских» электронных денег в «интернетовские» электронные деньги.
     Часто имеются ограничения на проведение определенных платежей электронными деньгами. В некоторых случаях это может привести к необоснованному росту числа посредников в платежах или даже «монополизации» проведения отдельных видов платежей, росту величины комиссионных и т.п. – т.е. в этом случае часть преимуществ платежей электронными деньгами попросту теряется. 

Глава 2. Современно состояние  системы электронных  денег и вопросы  государственного регулирования
     2.1. Перспективные направления развития систем электронных денег 

     По  данным опроса проведенного журналом «Комерсант. Деньги» и сайта «Финам» большая часть опрошенных россиян никогда не пользовалась электронными деньгами (больше 50%), что говорит о малой развитости данного ресурса в России.
     В США сложно найти человека, который  бы ни разу не воспользовался услугами электронных платежных систем. В России ситуация прямо противоположная. Большинство пользователей рунета не представляют себе, что это такое и не понимают, каким образом можно этим пользоваться (пополнять, платить, выводить деньги из системы). По мнению аналитиков, в связи с кризисом ситуация изменится. С наступлением кризиса комиссия, взимаемая сотовыми операторами за SMS-платежи, зачастую составляет треть платежа. Проблему получения денег от пользователей пытаются решить электронные деньги посредством уменьшения комиссии. В условиях кризиса интернет-проекты не могут позволить себе терять как минимум 30% денег на комиссиях, а взявшись за дело приучения россиян к электронным деньгам, они совместными усилиями вполне способны изменить ситуацию. Привыкнув к электронным валютам, пользователи рунета начнут оплачивать с их помощью разные товары и услуги. Руководитель проекта «Оборот.ру» Иван Кургузов отмечает, что в последнее время примерно на 20% выросла оплата региональными покупателями товаров в интернет-магазинах с помощью электронных денег.
     Доля  электронных денег в расчетах за рекламу в период кризиса выросла  на 14,1%, кроме того значительный скачок был зафиксирован в первом квартале 2009 г. Тем не менее, не все игроки рынка прогнозируют развитие электронных денег в период кризиса. Один из крупнейших интернет-магазинов программного обеспечения в рунете «Софткей» отмечает снижение доли электронных денег в своих платежах. Объясняется это тем, что люди тяжелее расстаются с деньгами, лучше планируют траты и сложнее поддаются на импульсные покупки. Поэтому и предпочитаемые методы платежей – более традиционные, чем моментальные электронные платежи через интернет.
     В декабре 2009 года было опрошено более 1700 человек являющихся активными пользователями интернета. В ходе исследования респондентам был задан вопрос: Какими системами электронных платежей Вы пользуетесь? В результате выяснилось, что половина россиян из числа опрошенных не пользуются системами электронных платежей; четверть респондентов оплачивают свои счета посредством Webmoney. Яндекс. Деньги заняли второе место в числе самых используемых систем (20%).
     Кроме того, в ходе исследования выяснилось, что две трети россиян в  будущем собираются пользоваться электронными платежными системами, в основном это россияне от 18 до 24 лет (64%). Это указывает на перспективность развития электронных денег и их будущую востребованность. В России самыми популярными системами электронных денег в настоящее время являются платежная система WebMoney и Яндекс.Деньги.
     Система WebMoney появилась в 1999 году. Популярность данной системы растет с каждым днем. В период с 2001 по 2009гг. количество регистраций возросло на 800 тысяч, количество и объем операций увеличились на 40 млн. и 3,5 млн. соответственно.
     Пополнить кошелек можно разными способами: через банкоматы, операционные кассы и системы денежных переводов Банков партнеров WebMoney. При этом основные различия будут во времени зачисления и комиссии. Вывод денежных средств осуществляется через отделения, филиалы и пластиковые карты Банков партнеров WebMoney.
     Другая  популярная электронная платежная  система – это Яндекс.Деньги, которая появилась в 2002 году. Количество регистраций в системе увеличилось в период 2006-2009 гг. с 200 тысяч до 600 тысяч.
     Система Яндекс.Деньги имеет также различные способы ввода денежных средств: через банкоматы, посредством наличного платежа через сберкассы и любые российские банки, с помощью интернет-банкинга, путем денежного перевода через системы денежных переводов Contact. Следует отметить преимущество данной системы: система Яндекс.Деньги не взимает собственную комиссию за ввод денежных средств, в отличие от WebMoney. Вывод денежных средств осуществляется через карты банков и в пунктах системы платежей CONTACT – разница в комиссии и сроках вывода. Сравнительная характеристика платежных систем представлена в таблице 3.
     Таблица 3.
     Сравнительная характеристика платежных систем  WebMoney и Яндекс.Деньги
Критерий  сравнения WebMoney Яндекс.Деньги
Тарифы  на ввод 0,5 – 7,5 % 1-4 %
Тарифы  на вывод 0,8 – 1,8 % 3 – 4,5 %
Время зачисления Мгновенно – 7 дней Мгновенно – 3 дня
Месячная  аудитория 513833 278600
Поддерживаемые  валюты RUR USD EUR UAH BUR UZS Gold RUR
 
     Подавляющее число платежей в электронных  платежных системах внесены за услуги – 96% и лишь 4% за товары. Соотношение размеров платежей за товары и за услуги отличается незначительно (5% и 95% соответственно). Таким образом, интерес пользователей к товарам остается на прежнем уровне, но теперь они готовы платить электронными деньгами за более дорогие вещи.
     По  данным Яндекса, российские пользователи электронных платежных систем чаще всего платят за сотовую связь. Каждый второй платеж в системе Яндекс.Деньги – за мобильный телефон. Около 70% всех электронных платежей приходится на пять типов услуг: сотовая связь, реклама, доступ к интернету, онлайн-игры и хостин.
     Таким образом, электронные платежные  системы в условиях кризиса в  целом не сбавили темпов роста оборотов.
     Электронные деньги – это универсальное платежное  средство Интернета. Количество операторов, мечтающих, предоставить вам возможность мгновенных переводов растет. WebMoney, Яндекс.Деньги, Рапида, E-gold, Деньги@Mail.ru и другие операторы, предоставляют такие услуги. Чтобы было проще оценить преимущества той или иной системы, сравним Яндекс.Деньги и WebMoney. Эти системы отличаются выбором валют, WebMoney предлагает варианты с долларовыми, рублевыми, евро, гривневыми кошельками (без специфических кредитных и золотых кошельков), Яндекс оперирует только рублями. По количеству пользователей система WebMoney ровно в 10 раз выше Яндекса, это объясняется сроками появления платежных систем, первые на рынке с 1998 года, а Яндекс.Деньги появились в 2002.
     Сервис  платежной системы WebMoney рассчитан на операции с рублями, евро, долларами, гривнами, белорусскими рублями, казахскими сумами. Архитектура проекта создана таким образом, что даже при обрыве связи деньги остаются либо на счету отправителя, либо на счету получателя. Преимущества системы в том, что можно заплатить электронными деньгами: за заказ в интернет-магазине (60% из них принимают к оплате электронные переводы), за скачанную музыку, пополнить счет мобильного телефона, за услуги провайдеров, за коммунальные услуги, свет и телефон – список очень длинный. Стабильный и невысокий (0,8%) процент за услуги по денежным переводам на все операции. Система web-money насчитывает около 6 миллионов пользователей. Плюсы системы электронных платежей очевидны: эргономичность, надежность и безопасность? Система рассчитана на следующие виды кошельков, с эквивалентом валюты расчетов: WMR —рублевый, WMZ – долларовый, WME – евро, WMU – гривна, WMB - белорусские рубли, WMY- узбекские сумы. Операции производятся только между однотипными кошельками. Обмен web-money на электронные деньги других платежных систем, осуществляется через онлайновые обменные пункты и только между участниками системы, имеющими персональный аттестат. Процедура его получения требует залоговых гарантий и времени. В целом – эта система наиболее выгодна для использования переводов внутри нее, то есть когда пополнение кошелька происходит с однотипных счетов и расходуется на оплату текущих счетов, без обменных операций и обналичивания.
     Сервис  Яндекс.Деньги отличается простотой и удобством. Пользователям предлагается два варианта кошельков Интернет.Деньги и Яндекс Деньги, разница заключается в управлении доступом, Яндекс.Деньги доступны с вэб-интерфейса, а Интернет.Деньги – через программу, устанавливающуюся на компьютер. Валюта кошельков – российские рубли. Перевод рублей в электронные деньги доступен в стандартных вариантах: через банкоматы, с помощью банковского перевода, с помощью виртуальных карт Предоплаченного перевода, комиссия за пополнение зависит от пункта пополнения. Список пунктов есть на сайте с указание комиссии за операцию, в банках она в среднем 4%, в других пунктах до 10%. Имеется вариант on-line пополнения картой РБР, без комиссии, а обналичивание через банкомат того же банка – 2%. При внутренних переводах комиссия составляет 0,5 %, зачисление денег на счет – бесплатно.
     Социологическое исследование мнения пользователей  о платежных системах проводилось  в марте 2009 года. Его целью было выяснить популярность электронных  финансов у россиян по сравнению  с более привычными формами расчетов. Суммируя полученный
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.