На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


курсовая работа Сутнсть, форми роль кредиту в сучаснй економц

Информация:

Тип работы: курсовая работа. Добавлен: 24.05.2012. Сдан: 2011. Страниц: 15. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


МІНІСТЕРСТВО  ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ
ОДЕСЬКИЙ  ДЕРЖАВНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ 
 
 
 
 

Кафедра загальної економічної теорії 
 
 
 

КУРСОВА РОБОТА
з теми:
« Сутність, форми і роль кредиту в сучасній економіці» 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Одеса 2008
Содержание 

Вступление………………………………………………………………………. 3  
1. Кредит как  экономическая категория, его сущность……………………......... 4
  1.1. Общие условия и экономические факторы необходимости кредита….......4   
  1.2. Сущность кредита……………………………………………………………..6                                                               

2. Основные формы и роль кредита……………………………………..……9
   2.1. Формы кредита……………………………………………………………..9
   2.2. Роль кредита…………………………………………….…………………..21 

3. Кредит и кредитная система Украины…..................................................25
   3.1. Сущность кредитной системы и её структура……………………………..25
  3.2. Динамика кредитных вкладов  в экономику Украины…………..........31
Заключение……………………………………………………………………….35
Список использованных источников…………………………………………..36 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение
    
       В своей курсовой работе я обратилась к теме "Сущность, формы и роль кредита в современной экономике" неслучайно. Кредит относится к числу важнейших категорий экономической  науки. Без кредитной поддержки невозможно обеспечить быстрое и цивилизованное становление новых предприятий малого и среднего бизнеса, внедрение новых технологий и видов предпринимательской деятельности.
     Кредит необходим для поддержки беспрерывного кругооборота фондов предприятий, реализации результатов производства, приобретающее особое значение в рыночных условиях. Большинство субъектов хозяйствования нуждаются в кредитах, чтобы компенсировать временной разрыв между производственным циклом и периодом реализации продукции. Кроме того, необходимость кредита связанна с особенностями кругооборота индивидуальных капиталов: одни субъекты хозяйствования накапливают временно свободные средства, а другие требуют таких средств. Потребность в оборотных средствах может внезапно вырасти, что и предопределяет необходимость получения кредита.
        Говоря об важности кредита,  нельзя не упомянуть,что в Украине существуют некоторые проблемы в кредитной сфере. Поэтому необходимо уделять большое внимание проблеме кредита, так как экономическое состояние страны  в  значительной мере зависит от состояния кредитно-денежной системы.
       Все это   заставило  меня  обратиться  к  данной  теме  и рассмотреть вопросы сущности кредита, его формы и роль  в  современной экономике.
      Изучению кредита  посвящено множество работ экономистов. В своей курсовой работе я использовала работы Мочерного С. В. ,Климко Г. Н. , Савлука М. І., Иванова В. М и др., а также данные Национального банка Украины. 
 

Кредит  как экономическая  категория, его сущность.
1.1. Общие условия и экономические факторы необходимости кредита
     Кредит  существовал не всегда. Он возник на определенном этапе развития общества. Его изобретение считается одним  из самых гениальных открытий человечества наряду  с изобретением денег. Причины  его возникновения необходимо искать  в первую очередь не в сфере производства,  а в сфере обмена, где продавцы товаров противостоят друг другу как собственники, как юридически самостоятельные лица.
     Когда товарно–денежные отношения становились  более – менее регулярными, взаимоотношения между товаропроизводителями иногда принимали особый характер: продавцу необходимо было продавать товар, а у покупателя не было денег, что бы его купить (так как он еще не произвел свой товар или произвел, но не продал по тем или иным причинам). При таких условиях акт купли – продажи товара не мог произойти. И тут случайно, как и многие изобретения человечества, был изобретен кредит – при наличии доверия продавца к покупателю товар был продан с отсрочкой платежа, в кредит. Таким образом, кредит произошел и развивался на основе функции денег как средства обращения. С его происхождением деньги, кроме функции меры стоимости и средства платежа, стали выполнять и функцию средства обращения, одной из характеристик которой является разрыв во времени между передачей товара и денег из рук в руки. Итак, кредит облегчал реализацию товаров. Именно в этом и состоит наиболее распространенная причина необходимости кредита, но позже кредит развивался, и необходимость в нем  стала обуславливаться не только потребностями сферы обмена, но и других сфер общественного воспроизводства – производства, потребления.
     В условиях современного развития товарного  производства состояние экономических  связей не только в пределах одного государства, но и во всем мире  очень усложнилось. При таких условиях его даже невозможно представить без кредита, ведь вследствие специализации производителей на определенные товары  и вызванного этим кооперирования, общественное производство превратилось в своем роде в огромную замкнутую цепь тесно связанных между собой товарно-денежными отношениями звеньев – товаропроизводителей, продавцов, потребителей. И наименьшее нарушение в любом из этих звеньев может привести к тому, что может быть нарушен нормальный обмен товарами между отдельными участниками товарно-денежных отношений, т. е. эта цепь может «разорваться». Поэтому общество должно иметь в своем распоряжении такие экономические инструменты, с помощью которых можно было бы предотвращать перебои в сфере общественного производства и воспроизводства. Одним из самых важных таких инструментов и стал кредит. Отсюда существование товарного производства и связанного с ним товарного оборота является наиболее общей экономической причиной необходимости кредита.1
     В условиях рыночной экономики кредит приобретает всеобщий характер, становится обязательным атрибутом предпринимательской деятельности. Без кредитной поддержки невозможно обеспечить быстрое и цивилизованное становление новых предприятий малого и среднего бизнеса, внедрение новой техники, современных технологий.
     Необходимость кредита тесно связана с особенностями  кругооборота капиталов, которые находятся  в распоряжении субъектов хозяйствования. А именно, кредит необходим для  поддержки беспрерывности кругооборота капиталов действующих хозяйственных формирований, обслуживать процесс реализации продуктов производства, что приобретает особенное значение в период становления рыночных отношений. Большинство предприятий нуждаются в ссудах, что бы компенсировать временный разрыв между производственным циклом и процессом реализации продукции, то есть между оплатой текущих издержек и поступлением выручки. Следовательно, причина, которая обуславливает необходимость кредита – это колебание потребностей в оборотных средствах, а также возникновение потребности в воспроизводстве основного капитала действующего предприятия. Также необходимость кредита обусловлена тем, что в процессе кругооборота индивидуальных капиталов одни субъекты хозяйствования накапливают временно свободные средства, а другие – нуждаются в этих средствах. Кредит способствует разрешению противоречий между возможным временным «замораживанием» средств и необходимостью их использования.
     Все это свидетельствует о том, что  без кредита нормальное функционирование товарного производства, товарного  оборота и потребления в современном обществе невозможно. Кредит стал обязательным атрибутом хозяйствования. «Покупай сейчас, плати потом», - такой принцип кредитного хозяйства, как называют современную экономику, которая вся пронизана кредитными отношениями. 

1.2. Сущность кредита
     В экономической теории на протяжении нескольких столетий велись дискуссии  по поводу вопросов, связанных с  сущностью кредита. Эти дискуссии  продолжаются до сих пор. Наиболее распространенными  в экономической литературе являются два подхода  к определению сущности кредита:
    отождествление кредита с ценностью, которая передается одним экономическим субъектом другому в ссуду. При таком подходе  внимание исследователя смещается на саму ссуду, ее правовую форму, что обуславливает искажение экономического содержания кредита.
    Отождествление кредита с определенным видом экономических отношений, связанных с обратным предоставлением ресурсов и погашением возникающих в связи с этим обязательств. Достоинство её в том, что практически охватываются все виды кредитных отношений, и не только те, которые возникают в связи с движением ссудного капитала, но и те, которые связаны с реализацией товаров с отсрочкой их оплаты, предоплатой, операциями со сбережениями населения и др. Такой подход дает возможность более глубоко исследовать экономические аспекты кредита, экономические факторы его существования, основы и закономерности его движения. Поэтому это подход в современной литературе преобладает. Он и положен в основу исследования кредита как экономического явления в данной работе.
     Если  под кредитом понимаются определённые взаимоотношения, то применение терминов "выдача" или "погашения кредита" неуместно. В самом деле, можно  ли передать взаймы отношения с последующим  их возвратом?  Наверное,  использование  понятий "выдача ссуды" или "погашение ссуды" более удачны для использования. Что касается других сфер кредитных отношений, то здесь речь может идти не о представлении ссуд, а о возникновении задолженности и её последующим погашении. Но дело не только в предпочтительности применения того или иного термина, сколько в том, что тем самым подчёркивается обоснованность понимания кредита как определённых экономических отношений. Таким образом, по своей сути кредит – это отношения, которые возникают между экономическими субъектами по поводу возвратного движения ссуженной стоимости.
     Рассматривая  кредит как экономическую категорию, необходимо обращать внимание на такие  основы кредита:
      кредит – это специфический тип экономических отношений;
      экономической основой кредита является мобилизация и накопление временно свободных денежных средств и формирование из них ссудного капитала;
      кредитование – это акт передачи кредитором определенной суммы капитала во временное пользование заемщику на условиях возвратности и платности.
Если  обобщить эти признаки кредита, то можно  дать такое определение:   кредит – это система экономических  отношений, которые возникают между  кредитором и заемщиком по поводу мобилизации временно свободных  средств и их использование на условиях возвратности и платности.
      Кредит  обеспечивает трансформацию денежного  капитала в ссудный капитал и  отображает отношения между кредитором (юридическое или физическое лицо, в распоряжении которого находятся  свободные средства) и заемщиком (юридическое или физическое лицо, которое получает во временное пользование средства). Специфика кредитных отношений состоит в том, что субъекты кредита могут быть как кредиторами, так и заемщиками.
      Кредит, как специфический вид экономических  отношений, имеет свои особенности:
    при получении ссуды заемщик только реализует право временного пользования полученными средствами (объект кредита остается собственностью кредитора);
    субъекты кредита могут поочередно выступать как в роли кредитора, так и в роли заемщика;
    заемщик обязан предоставить кредитору экономические и юридические гарантия возвращения ссуды;
    характерной чертой кредита является оплата процентов за пользование ссудой;
    кредитные отношения реализуются тогда, когда совпадают экономические интересы кредитора и заемщика относительно конкретных параметров ссуды: ее целевое предназначение, обеспечение, термин кредитования и величина ссудного процента.
     Все перечисленные особенности отличают кредит от других экономических (стоимостных) категорий, обуславливают его специфику. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

  Основные формы и роль кредита
2.1. Основные формы  кредита
     Форма кредита синтезирует содержание и организацию кредитных отношений. Она определяется по таким функциональным признакам: характер кредитных отношений, объект и сфера кредитования, состав участников (субъектов) кредитной операции, объект и сфера кредитования, инфраструктура реализации, взаимодействие с общей системой кредитных отношений. Исходя из этого можно выделить следующие формы кредита: банковский, государственный, коммерческий, потребительский, ипотечный и международный.
         Банковский кредит представляет собой экономические отношения между банком и заемщиком по поводу предоставления банком последнему  ссуду за плату на условиях обеспечения, возвратности, срочности. Где в роли заемщика могут выступать как физические и юридические лица, так и государство.
     Банковский  кредит связан с аккумулированием временно свободных денежных средств, их перераспределением на условиях возвратности, а также с эмиссией денежных знаков в обращение через систему кредитования. Возвратная форма движения денежных ресурсов создает возможность перераспределять денежные ресурсы неоднократно. Необходимость использования банковского кредита обусловливается кругооборотом фондов предприятий в воспроизводственном процессе, особенностями организации оборотных средств и основных фондов, хозрасчетными интересами кредитора и заемщика.
     Банковский  кредит предоставляется главным  образом коммерческими банками для решения следующих задач:
    увеличения основного и оборотного капиталов хозяйствующих 
    субъектов;

    учета (переучета) векселей;
    удовлетворения потребительских нужд граждан;
    выкупа государственного имущества;
    для других целей при несовпадении поступлений и платежей в 
    процессе кругооборота собственного капитала.

     Использование кредита для выхода из финансовых затруднений, возникших из-за бесхозяйственности и убытков, не допускается.
     Банки могут предоставлять ссуды как  в национальной, так и в иностранной валюте. Ссуды выдаются в результате заключения кредитного договора для каждого заемщика индивидуально так, чтобы степень риска кредитной сделки была минимальной. В случае принятия органами законодательной и исполнительной власти постановления о предоставлении займа на льготных условиях компенсация потерь коммерческим банкам осуществляется за счет органа, принявшего это решение, или за счет средств соответствующих бюджетов.
     Банковский  кредит может быть прямым и косвенным. Прямые (банк — заемщик) кредитные  отношения преобладают. Реже применяется  косвенное банковское кредитование, т. е. предоставление ссуды заемщику через посредника.
     Система банковского кредитования включает принципы, объекты кредитования, механизм предоставления и возврата ссуд, а  также контроль в процессе кредитования. Принципы кредитования — главные положения, правила, которые должны соблюдаться при кредитовании.
     Кредиту как экономической категории  присущи принципы общеэкономического порядка, такие как экономичность, комплектность, дифференцированность.
     Экономичность характеризует достижение наибольшей эффективности использования ссуды при наименьших кредитных вложениях, такая политика важна для кредитора и заемщика. Для банка экономичность приводит к возможности ускорения кругооборота кредитных ресурсов; для заемщика экономичность в использовании кредита обеспечивает сокращение размера платы за ссуду, увеличивает его доходы. Комплектность предполагает проведение кредитной политики с учетом закономерностей развития в определенный период. Дифференцированность — различный подход к кредитованию отдельных категорий заемщиков.
     Принципы  кредитования, вытекающие из сущности кредита: срочность и возвратность; целевой характер; платность (обязательность уплаты банку процентов за пользование кредитом). Срочность и возвратность означают, что ссуды, предоставляемые заемщику, должны быть возвращены банку в срок, определенный кредитным договором. Экономической основой срочности кредита является непрерывность кругооборота общественных фондов и денежных средств в хозяйстве, поскольку при такой непрерывности в конце каждого оборота происходит постоянное высвобождение денежных средств, что создает возможность погашения банковского кредита.
     Срок  кредита — это период пользования  ссудой, исчисляемый с момента  получения ссуды до ее конечного  погашения. По периоду пользования кредиты подразделяются на кратко- (до 1 года), средне-(от 1 года до 3 лет) и долгосрочные (более 3 лет). Каждому из них присущи конкретные организационные способы кредитования, особые условия выдачи и погашения, объекты кредитования. Экономическое разграничение по срокам основано на особенностях кругооборота, воспроизводства и образования основных и оборотных фондов и фондов обращения предприятий.
     По  срокам погашения ссуды бывают срочные, отсроченные и просроченные. Срочные — ссуды, срок погашения которых наступил или наступит в ближайшее время. Отсроченные (пролонгированные) — ссуды, срок погашения которых перенесен банком на более поздний период по просьбе клиента. Просроченные — ссуды, невозвращенные в установленный срок. Досрочное погашение практикуется по инициативе как заемщика, так и кредитора, например, при дополнительном высвобождении денежных средств, ухудшении деятельности заемщика, которое ставит под сомнение целесообразность дальнейшего кредитования.
     Целевой характер ссуды, ее назначение определяет, прежде всего, заемщик, однако и банк при выделении кредита исходит из его значения, из конкретного объекта кредитования. Без соблюдения принципа целевого направления кредита трудно обеспечить его возвратность в установленные сроки.
     Принцип материального обеспечения кредитования означает, что заемщик должен обладать материальными ценностями, под которые будет выдана ссуда. При предоставлении ссуд в качестве обеспечения банковских кредитов могут приниматься: залог под имущество; гарантия; поручительство; страховое свидетельство о страховании ответственности заемщика за непогашение кредитов; любое свободное от залога имущество заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством. Материальная гарантия возврата может быть дана как непосредственно заемщиком, так и его гарантом (другим банком, предприятием).
     По  степени риска банковские ссуды  классифицируются так:
    стандартные;
    с повышенным риском (субстандартные);
    пролонгированные;
    просроченные;
    безнадежные к погашению.
     К стандартным относятся ссуды, выданные при таких обстоятельствах: когда ссуда и договор на залог оформлены правильно; на счет заемщика постоянно поступают средства, залог предоставлен в достаточном объеме и легко реализуем; гарантия, поручительство или договор страхования надежны.
     К субстандартным (с повышенным риском) можно отнести ссуды, недостаточно гарантированные капиталом и платежеспособностью должника или определенным залогом, и ссуды, выданные заемщику, финансовое положение которого на момент оценки вызывает опасения.
     К пролонгированным относятся ссуды, срок погашения которых перенесен после наступления договорных сроков погашения. Просроченные ссуды — это ссуды, непогашенные путем реализации залога или взыскания по гарантии, поручительству, договору страхования и отнесенные на счет просроченных ссуд.
     Безнадежные к погашению — ссуды, которые  не могут быть погашены и сохранение которых на балансе банка в качестве актива не имеет смысла. К категории безнадежных ссуд также относятся кредиты, срок исковой давности по которым истек и они должны быть списаны в установленном порядке.
     Государственный кредит отражает аккумуляцию государством денежных средств на принципах возвратности для финансирования государственных расходов. Кредиторами выступают население страны и юридические лица, заемщиком — государство в лице его органов (Министерства финансов, республиканских, местных органов). Данная форма кредита позволяет заемщику мобилизовать дополнительные денежные ресурсы для покрытия бюджетного дефицита без осуществления для этих целей бумажно-денежной эмиссии. Государственный кредит используется для стабилизации денежного обращения. В условиях развития инфляционного процесса государственные займы у населения временно уменьшат его платежный спрос. Из обращения изымается денежная масса, т. е. происходит отвлечение средств из денежного оборота на заранее оговоренный срок.
     Для кредиторов государственный кредит является формой сбережений, инвестированием средств в ценные бумаги, приносящие дополнительный доход.
     Государственный кредит делится на виды, отражающие специфику отношений и влияния  ряда факторов. Виды такого кредита  определяются составом заемщиков и кредиторов; конкретными причинами появления потребности у государства в мобилизации средств; местом получения кредита; формой и порядком его оформления; методами привлечения денежных ресурсов и способами их возврата; сроками погашения государством своих обязательств; степенью риска кредитора и заемщика.
     В зависимости от заемщика государственный кредит бывает централизованным и децентрализованным. В первом случае заемщиком является центральный финансовый орган страны (Министерство финансов), во втором — местные органы власти (советы народных депутатов).
     По  месту получения кредит подразделяется на внутренние и внешние займы. По срокам они делятся на кратко- (до 1 года), средне- (от 1 года до 5 лет) и долгосрочные (более 5 лет).
     В зависимости от формы и порядка  оформления кредитных отношений различают: государственные облигационные и безоблигационные займы. Выпуск разного рода казначейских обязательств, векселей, кредитование центральным банком государственного бюджета — примеры безоблигационных займов.
     Выпускаются облигации внутренних государственных  займов. Они могут быть как именными, так и на предъявителя, процентными и беспроцентными (целевыми), выигрышными, свободно обращающимися или с ограниченным кругом обращения, сберегательными, казначейскими.
     Казначейские  обязательства (векселя) государства  — вид ценных бумаг, удостоверяющих внесение их держателями денежных средств в бюджет и дающих право на получение фиксированного дохода в течение срока владения ими. Размещаются на добровольных началах среди юридических и физических лиц. Казначейские обязательства выпускаются государством: на длительный срок (5-25 лет) — долгосрочные; сроком на 3-12 месяцев — краткосрочные; от 1 года до 5 лет — среднесрочные.
     При приобретении ценной бумаги правительства  значение имеет доход от нее, зависящий  от вида ценной бумаги, ее номинальной стоимости, срока, условий выпуска, степени риска, темпов инфляции. Основная неопределенность обусловлена возможностью изменения ожидаемых темпов инфляции. Если темпы инфляции повышаются, то кредиторы несут убытки, а заемщик получает прибыль.
     Погашение долговых обязательств, выпущенных правительством и хранящихся в НБУ, производится в дальнейшем за счет прибыли этого банка.
     Государственный кредит формирует часть государственного внутреннего долга. Обслуживание государственного долга Украины поручено Национальному банку.
     Коммерческий  кредит характеризует кредитную сделку между двумя предприятиями — продавцом (кредитором) и покупателем (заемщиком). Предприятие-поставщик предоставляет отсрочку платежа за свой товар (услуги), предприятие-покупатель передает кредитору вексель как долговое свидетельство и обязательство платежа. Особенностью коммерческого кредита является то, что сделка ссуды не является главной целью. Она лишь сопутствует сделке купли-продажи, способствуя быстрейшей реализации товаров.
     Таким образом, коммерческий кредит — это  экономические отношения по поводу продажи товаров на условии отсрочки платежа.
     Для предприятия-поставщика кредитная  сделка переплетается с моментом продажи продукции, оказания услуг. Она не только ускоряет реализацию, но и приносит дополнительный доход в форме процента, включаемого в стоимость проданных товаров или оказанных услуг. Заемщику по ряду причин выгоднее прибегнуть к коммерческому кредиту, чем получить денежную ссуду для немедленной оплаты материальных ценностей. Потребность заемщика в коммерческом кредите обусловлена его желанием получить право собственности на потребительскую стоимость ценностей, на их использование в процессе производства, для продажи населению и т. д., в то время как платеж в погашение ссуды он может совершить позднее. В момент покупки товаров у заемщика отпадает необходимость в авансировании денег в очередной кругооборот фондов; достигается временная экономия денежных средств для расчетов с поставщиками. Завершение у покупателя кругооборота фондов, высвобождение стоимости в денежной форме позволят ему погасить коммерческий кредит, как правило, в денежной форме.
     Коммерческий  кредит имеет строго ограниченное направление. Так, он может предоставляться отраслями, производящими средства производства, отраслям, потребляющим их, но не наоборот. При коммерческом кредите и кредитор, и заемщик являются производителями продукта или посредниками в его реализации. Границы коммерческого кредита зависят, с одной стороны, от способности кредитора предоставлять ссуду в товарной форме (наличие у него массы товарных ресурсов); возможностей получения в банке ссуды под векселя, а с другой — от уровня кредитоспособности заемщика.
     Конкретный  срок коммерческого кредита зависит  от вида товаров, стоимости сделки, финансового положения покупателя и поставщика, стоимости кредита, наличия долгосрочных связей между поставщиками и покупателями, качества товара, предлагаемого разными поставщиками. Но независимо от того, что продается на условиях отсрочки платежа — средства или предметы труда, — коммерческий кредит имеет краткосрочный характер.
     Коммерческий  кредит способствует перераспределению  капиталов между предприятиями и отраслями. Выполняя перераспределительную функцию, он может в известной мере заменять банковский кредит. При этом поставщики-кредиторы имеют более легкий доступ к банковским ресурсам, чем заемщик, находящийся в затруднительном финансовом положении. Достоинствами коммерческого кредита являются: оперативность предоставления средств в товарной форме; техническая простота оформления; активизация механизмов мобилизации свободных товарных ресурсов и их перераспределения; расширение возможности маневрирования оборотными средствами предприятий.    
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.