На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


курсовая работа Современная денежная система Российской Федерации

Информация:

Тип работы: курсовая работа. Добавлен: 04.06.2012. Сдан: 2011. Страниц: 14. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


     Содержание
     Введение 3
     1. Место денег в экономике 4
     1.1 Понятие денег и основные их характеристики 4
     1.2 Функции денег 7
     2. Денежная система и ее элементы 10
     2.1 Понятие денежной системы, типы и разновидности денежных систем 10
     2.2 Элементы денежной системы 14
     3. Становление денежной системы  России 19
     3.1 Особенности эволюции денежной системы и проведения денежных реформ в России 19
     3.2 Современная денежная система  Российской Федерации 21
     Заключение 24
     Список  использованных источников 25
 

      Введение
     Деньги - один из наиболее важных элементов любой экономической системы, содействующих работе экономики.
     Если  действующая денежная система работает хорошо и слаженно, то она вливает  жизненную силу во все стадии процесса производства, в кругооборот доходов и расходов, способствует полному использованию имеющихся производственных мощностей и трудовых ресурсов. И наоборот, если функционирующая денежная система работает плохо, с перебоями, то это может стать главной причиной снижения или резких колебаний уровня производства, занятости, роста цен и снижения доходов населения.
     Тема  моей работы актуальна, так как деньги являются одним из наиболее важных элементов экономической системы  и поэтому просто необходимо чтобы  денежная система функционировала  эффективно и слаженно.
     Перед выполнением данной курсовой работы ставлю перед собой цель: рассмотреть становление современной денежной системы в России.
     Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
     -понятие денег, их виды, характеристика, денежная система, ее типы, элементы, а так же становление денежной системы в России и ее современное положение.
     Объектом исследования являются: деньги
     Предметом исследования является: возникновение современной денежной системы.
 

       1. Место денег в экономике 

      Понятие денег и основные их характеристики
 
     Деньги - это особый вид универсального товара, используемого в качестве всеобщего эквивалента, посредством которого выражается стоимость всех других товаров. Деньги представляют собой уникальный товар, выполняющий функции средства обмена, платежа, измерения стоимости, накопления богатства. В современной экономике обращение денег является неизменным условием обращения практически всех видов товаров. Благодаря деньгам удается иметь единый измеритель стоимости, необходимый при сравнении, обмене товаров. Деньги - это блага, выполняющие функции средства измерения ценности остальных благ (всеобщего эквивалента) или средства осуществления расчетов при обмене (средства обмена). Деньги - это те блага, которые обладают совершенной ликвидностью. Деньги - экономическая категория, в которой проявляются и с помощью которой строятся отношения между людьми. Назначение денег заключается в экономии транс-акционных издержек рыночных взаимодействий. Прежде всего, с их помощью достигается экономия издержек выбора ассортимента и количества покупаемых благ, времени и места совершения сделки, а также контрагентов по сделке. В бартерной экономике эти издержки были бы настолько велики, что заблокировали бы осуществление практически любых актов обмена, разделение труда оказалось бы минимальным и многие виды деятельности просто не возникли. В противном случае была бы создана экономика, в которой, например, экономист, желающий сделать стрижку, должен был бы найти парикмахера, который хотел бы послушать лекцию по экономике. Или, скажем, актер, желающий сшить новое пальто, должен был бы найти портного, интересующегося его ролями в фильмах, и т.д. Деньги устраняют необходимость такого парного совпадения пожелании потенциальных партнеров и позволяют осуществлять гибкий выбор места и времени совершения сделок, качества и количества обмениваемых благ, партнеров по сделке и т.д.
     С помощью денег достигается огромная экономия издержек на измерении ценности благ. В экономике, где достигнуто согласие по поводу всеобщего эквивалента, индивиды могут с легкостью составлять обменные пропорции. Если известна цена двух товаров, то их относительная ценность очевидна. Необходимо подчеркнуть, что товарообменные отношения с момента их зарождения объективно тяготели к поискам удобного, приемлемого для всех товара, способного выступать всеобщим эквивалентом на рынке. Таким эквивалентом, как известно, были в разное время металлы - бронза, железо, медь, серебро, золото. [3,521]
     В странах с рыночной экономикой денежный оборот складывается из наличных и безналичных денег.
     Под наличными деньгами понимаются монеты, банковские билеты (банкноты) и казначейские билеты. Монеты служат в качестве разменных  денег, позволяют совершать любые  мелкие покупки. В обращении их вводит Центральный банк РФ.
     Первоначально банкноты выпускались всеми банками, как векселя вместо обычных денег. Впоследствии они приобрели силу законного и единственного платежного средства с принудительно устанавливаемым  государством курсом, то есть стали  национальными деньгами. Их выпуск (эмиссию) осуществляет только Центральный банк РФ.
     Казначейские  билеты- те же бумажные деньги, но выпускаются  непосредственно государственным  казначейством – Министерством  финансов или специальным государственным  финансовым органом, выдающим кассовым исполнение государственного бюджета. В Росси казначейские билеты не выпускаются.
     Под безналичными деньгами понимается средства на счетах в банках: различные депозиты в банках, депозитные сертификаты  и ценные государственные бумаги. Эти вклады называются так же банковскими деньгами.
     Хранение  денег на текущих счетах получило в странах с рыночной экономикой наибольшее распространение. Функционирование этих счетов обеспечивается через чековое  обращение.
     Чек – это переводной вексель, выставленный на банки и оплачиваемый по предъявлении. Чеки появились в обращении на рубеже XVI-XVII в.в. одновременно в Великобритании и Голландии. В начале XX в. экономисты считали деньгами лишь монеты и банкноты. Чековое обращение только формировалось. И лишь Дж. М.Кейнс увидел во вкладах до востребования, предназначенных для использования в качестве средства платежа, реальные деньги.
     Безналичные деньги в отличии от наличных, по существу, не являются платежными средствами, но в любую минуту они могут  превратиться в наличные, гарантированные кредитными институтами.
     Практически же безналичные деньги выступают  наравне с наличными и даже имеют некоторые преимущества перед  последними. Действительно наличные деньги связаны с бумагой или  металлом. Они имеют реальные, высокие  издержки хранения и транспортировки, а также могут быть потеряны или подделаны. Таким образом, деньги образованы несколькими составляющими, так называемыми денежными агрегатами. М 1, М 1, М 2, М 3- сумма всех агрегатов называется совокупной денежной массой (рис. 1) 
 
 
 
 
 
 
 

 
М 2 + депозитные сертификаты + государственные  ценные бумаги
 
М 1 + срочные депозиты населения в  сбербанках
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
М 0 + средства на расчетных счетах юридических  лиц +  средства  госстраха + депозиты до востребования в сбербанках     + депозиты в комбанках
 
 
 
 
 
 
 
 
Банкноты  в обращении
 
Монеты  в  обращении
 
       Остатки наличных  денег в кассах
    предприятий
 
 
 
 
  М 0      М 1 М 2 М 3
     Рисунок 1 – Структура денежной массы
     M0 - банкноты и монеты, находящиеся в обращении вне банковской системы (наличные деньги);
     M1 - наличные деньги плюс вклады в коммерческих банках до востребования без депозитов органов государственного управления;
     M2 - сумма M1 и среднесрочных (до 4-х лет) вкладов в коммерческих банках;
     M3 - сумма M2 и долгосрочных вкладов в коммерческих банках.
     Сравнительно  недавно в РФ для характеристики величины денежной массы стал применяться показатель М2Х, в состав которого помимо величины М2. включаются также все виды депозитов в иностранной валюте (в рублевом эквиваленте - X). При этом для характеристики относительной обеспеченности оборота денежной массой используется коэффициент K2 = M2X / BBII. Величина этого коэффициента (K2) призвана характеризовать относительную обеспеченность оборота платежными средствами. В РФ величина К2 в 1995 г. составила 0,16, в то время как в других (развитых) странах его величина достигает 0,6- 1,0. Это свидетельствует об относительно невысокой обеспеченности оборота платежными средствами в РФ, что косвенно проявляется в росте неплатежей в хозяйстве, задержках в выдаче заработной платы и пенсий. 

     Используют  также понятия «квазиденьги» и «широкие деньги». Агрегат квазиденьги включает срочные и сберегательные депозиты и депозиты в иностранной валюте. Квазиденьги представляют собой ликвидные депозиты банковской системы, которые непосредственно не используются как средство платежа и имеют меньшую скорость обращения, чем M1. Совокупность агрегатов  M1 и квазиденьги образует агрегат широкие деньги.  

      Функции денег
 
     Деньги - это особый товар, служащий всеобщим эквивалентом. Лучше всего деньги проявляются в их функциях. (Рис. 2)
     
     Рисунок 2 – Функции денег 
 
 
 

     
    Деньги, как мера стоимости.
     Это приравнивание товара к определенной сумме денег, что дает количественное измерение величины стоимости товара. Стоимость товара выраженная в деньгах, является его ценой. Функция меры стоимости реализуется на основе масштаба цен. С его помощью цена товара как показатель величины стоимости преобразуется в прейскурантную или рыночную цену, выраженную в национальных денежных единицах.
    Деньги, как средство обращения.
     Они позволяют платить владельцам ресурсов и производителем таких товаров (деньгами), который может быть использован  для покупки любого другого товара или услуг, имеющихся на рынке.
       3. Деньги, как средство накопления, сбережения и образования сокровищ.
     Если  производитель, продав свой товар, в  течение длительного времени  не покупает другой товар, то деньги, изъятые  из обращения с целью накопления, выполняют функцию средства образования сокровищ, т.е. сохранение стоимости.
     Сокровища – это накопление драгоценных  металлов в виде монет, слитков, ювелирных  и других изделий, принадлежащих  государству или частным лицам. Рыночная система создает возможность  и стимулы для превращения  сокровищ в капитал, приносящий прибыль, отчасти непосредственно, но главным образом через кредитную систему, в том числе фондовую биржу.
     4. Деньги, как средства  платежа.
     В силу ряда обстоятельств товары не всегда могут продаваться с немедленной  оплатой  за наличные деньги. Поэтому возникают расчеты, которые растянуты во времени и фактически базируется на отсрочке уплаты денег. Деньги функционируют как средство платежа не только при оплате купленных в кредит товаров, но и при погашении других обязательств, например при возврате денежных ссуд, внесение арендной платы за землю, уплате налогов, а также в расчетах между экономическими агентами, которые осуществляются через банки. Отсюда следует, что денежная система- это форма организации денежного обращения в стране, то есть движение денег в наличной и безналичной формах. Она включает следующие элементы:
     * денежная единица;
     * масштаб цен;
     * виды цен в стране;
     * порядок их эмиссий;
     * порядок обращения денег и  платежей;
     *государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.
     Денежное  обращение – «кровеносная» система  экономики, от его успешного функционирования зависит хозяйственная активность, экономический рост, благополучие общества.
     5. Деньги, в качестве мировых денег.
     Внешнеторговые  связи, международные займы, оказание услуг внешнему партнеру вызвали появление мировых денег. Они функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства. [6,247]
 

       2. Денежная система и ее элементы 

     2.1 Понятие денежной  системы, типы  и разновидности  денежных систем 

     Денежная  система – это форма организации  денежного обращения в стране, т.е. движение денег в наличной и  безналичной форме. (Рис. 3)
     Организуемое  государственными законами и регулируемое денежное обращение.
     В каждой стране денежная система складывается исторически. Известны различные типы денежных систем. Так в условиях существования металлического денежного  обращения различали два типа денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. [8]
     
     Рисунок 3 – Денежная система
     Биметаллизм - денежная система, при которой государство  законодательно закрепляет роль всеобщего  эквивалента за двумя металлами - золотом и серебром, монеты из них  функционируют на равных основаниях . Существовали три разновидности биметаллизма:
     - система «хромающей» валюты, при  которой золотые и серебряные  монеты, служат законными платежными  средствами, но не на равных  основаниях, т. к. чеканка серебряных  монет производилась в закрытом  порядке в отличие от свободной чеканки золотых монет. В этом случае серебряные монеты становятся знаком золота.
     - система параллельной валюты, когда  соотношение между золотыми и  серебряными монетами устанавливалось  стихийно на рынке;
     - система двойной валюты, когда это соотношение устанавливалось государством.
     Монометаллизм – денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости (банкноты , казначейские билеты, различные монеты) разменные на золото. Существовало три разновидности монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый стандарт, золотодевизный стандарт.
     При золотомонетном стандарте золото выполняет  все функции денег, в обращении  находятся, как золотая монета, так  и знак золота, производится свободная чеканка золотых монет с фиксированным содержанием золота, золотые монеты свободно меняются на знаки золота, по нарицательной стоимости.
     Золотослитковый стандарт хорош тем, что банкноты обмениваются на золотые слитки, но только при управлении определенной суммы.
     Наконец особенностью золотодевизного стандарта, было то, что банкноты обмениваются на девизы, т. е., на иностранную валюту разменную на золото.
     Важная  роль золотодевизного стандарта  заключается в том, что он закрепил валютную зависимость одних стран от других, что явилось основой для создания в последующем системы международных валютных договоров и систем валютного регулирования, обеспечивающих относительную устойчивость свободно конвертируемых валют.
     С 30 –х гг. в мире начинают функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег. Это, прежде всего, связано с действием общего экономического закона  экономии общественного труда. Эволюция денежных систем приводит к созданию все более экономичных денежных систем, где издержки денежного оборота постоянно снимаются, следовательно снижаются и затраты общественного труда. [4,342]
     Для всех денежных систем основанных на обороте  кредитных денежных знаков, характерно:
    1. вытеснение золота, как из внутреннего, так и внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах, золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;
    2. выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных банковских операций;
    3. развитие безналичного денежного оборота и сокровища налично-денежного оборота;
     4. создание и развитие механизмов денежно кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства.
     Существует  две разновидности денежных  систем основанных на обороте кредитных  денежных знаков.
     Первая  разновидность свойственна административно - распределительной  системе экономики. Она имеет следующие характерные черты:
    1. сосредоточение денежного оборота в едином государственном банке;
    2. законодательное разграничение денежного оборота на безналичный и наличный обороты. При этом безналичный оборот, как правило, обслуживает распределение средств производства, а наличный оборот – распределение предметов потребления и услуг;
    3. обязанность хранения денежных средств предприятия на счетах в государственном банке. Лимитирование (установление предельной суммы) остатка наличных средств в кассах предприятий;
    4. нормирование государством расходов предприятий из полученной ими выручки наличными деньгами:
    - прямое директивное планирование денежного оборота и его составных элементов, как составной части общей системы государственного планирования;
    - централизованное  директивное управление денежной системой;
    - выпуск денег в хозяйственный оборот  в соответствии с выполнением государственного плана экономического развития;
    - сочетание товарного и золотого обеспечения денежных знаков при приоритете товарного;
    - законодательное установление масштаба цен и валютного курса национальной денежной единицы.
     Такого  типа денежные системы существовали в странах социального лагеря до его распада. В большинстве стран современного мира используется вторая разновидность денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков. Эта разновидность свойственна странам с рыночной экономикой. Характерные черты, такого типа денежной системы:
    1. Децентрализация денежного оборота между разными банками.
    2. Разделение функции выпуска безналичных и наличных денежных знаков между разными звеньями банковской системы. Выпуск наличных денег осуществляют центральные государственные банки, выпуск безналичных денег – коммерческие банки, находящиеся в разных формах собственности.
    3. Создание и развитие механизма государственного денежно-кредитного регулирования.
    4. Централизованное управление денежной системой через аппарат государственного центрального банка.
    5. Прогнозное планирование денежного оборота.
    6. Тесная взаимосвязь безналичного и наличного денежного оборотов при приоритете безналичного оборота.
    7. Наделение центрального банка страны относительной самостоятельности по отношению к решению правительства.
    8. Обеспечение денежных знаков активами банковской системы (золота, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности, ценные бумаги).
    9. Выпуск денежных знаков в хозяйственный оборот в соответствии с государственными концепциями денежно-кредитной политики.
     10. Система рыночного установления валютного курса на основе «корзинки» валют. [10] 
 

     2.2. Элементы денежной  системы 

Как любая  система, денежная система состоит из ряда элементов. (Рис. 4)
Выделяются  следующие элементы денежной системы:
1. Название денежной единицы как единицы денежного счета, необходимого для выражения цены товара;
2. Масштаб цен;
3. Виды денег и денежных знаков, находящихся в обращении и являющихся законным платежным средством;
4. Порядок эмиссии и характер обеспечения денежных знаков, выпущенных в обращение;
5. Методы регулирования денежного обращения.

Рисунок 4 – Элементы денежной системы 

     Денежная  единица - это установленный в  законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Денежная единица, как правило, делится на мелкие, пропорциональные части. В большинстве стран в настоящее время действует десятичная система деления. Так, 1 доллар США равен 100 центам, 1 английский фунт стерлингов равен 100 пенсам, 1 российский рубль равен 100 копейкам. Наименование денежной единицы складывается исторически. Однако в некоторых случаях (например, в период революции) государство может установить новое наименование денежной единицы. Так, во Франции, когда к власти пришел Бонапарт Наполеон, который стал императором Наполеоном I, было установлено такое наименование денежной единицы, как "наполендор". В России в период с 1922 по 1947 г. существовали два наименования денежной единицы: "рубль" и "червонец".[1,168]
     Масштаб цен - это средство выражения стоимости  в денежных единицах, техническая функция денег. При металлическом обращении, когда денежный товар - металл -выполнял все функции денег, масштаб цен представлял собой весовое количество денежного металла, принятое в стране в качестве денежной единицы или ее кратных частей. Государства фиксировали масштабы цен в законодательном порядке. Первоначально весовое содержание монет совпадало с масштабом цен, что даже нашло отражение в названии некоторых денежных единиц (например, фунт стерлингов представлял собой фунт серебра). Однако в ходе исторического развития масштаб цен постепенно обособлялся от весового содержания монет. Это было связано с порчей монет (т.е. уменьшением веса или пробы монеты при сохранении ее прежней номинальной стоимости, которое предпринималось государством в условиях металлического денежного обращения с целью получения дохода в государственную казну), их снашиванием, переходом к чеканке монет из более дешевых металлов вместо дорогих (медных вместо серебряных). С прекращением размена кредитных денег на золото официальный масштаб цен утратил свой экономический смысл. И наконец, в результате валютной реформы 1976-1978 гг. (на основе Ямайкского соглашения) официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц были отменены. В настоящее время масштаб цен складывается стихийно и служит для соизмерения стоимостей товаров посредством цены. Виды денежных знаков. В настоящее время ни в одной стране нет системы металлического обращения.
     Основными видами денежных знаков являются: кредитные  банковские билеты (банкноты), а также государственные бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета, являющиеся законными платежными средствами в стране. Банкноты (банковские билеты) - это вид денежных знаков, законное платежное средство, выпускаемое в обращение центральными банками. Появление банкнот было обусловлено развитием рыночных отношений в целом и кредитных в частности. Впервые банкноты были выпущены в обращение в конце XVII в. Центральные банки выпускали банкноты на основе учета (покупки) частных коммерческих векселей, которые служили их обеспечением. Наряду с векселями обеспечением банкнот являлось золото, находившееся в распоряжении центрального банка. Двойное обеспечение придавало "классическим" банкнотам высокую устойчивость и надежность. Выпущенные банкноты регулярно возвращались в центральный банк при наступлении срока платежа по учтенному векселю, а также при предъявлении их владельцами к размену на золото, так как в период золотого стандарта производился свободный размен банкнот на драгоценный металл. После мирового кризиса 1929-1933 гг. размен банкнот на золото был окончательно прекращен. В современных условиях ни в одной стране банкноты не размениваются на благородный металл. Банкноты выпускаются строго определенного достоинства: в США обращаются банкноты в 1, 5, 10, 20, 50, 100 долларов, в Великобритании - 1, 5, 10 и 20 фунтов стерлингов, во Франции - 10, 50, 100 и 500 франков, в России - 5, 10, 50 и 100 рублей. Казначейские билеты - бумажные деньги, выпускаемые непосредственно государственным казначейством - министерством финансов или специальным государственным финансовым органом, как правило, для покрытия бюджетного дефицита. Казначейские билеты никогда не обеспечивались в отличие от банковских билетов драгоценными металлами и не подлежали размену на золото или серебро. После отмены золотого стандарта разница между казначейскими билетами и банкнотами практически стерлась. Разменная монета - слиток металла, имеющий установленные законом весовое содержание и форму. Монеты чеканятся, как правило, казначейством, причем стоимость металла монеты соответствует лишь части номинала (разменной монеты). Монеты служат в качестве разменных денег и позволяют совершать любые мелкие покупки.
     Эмиссионная система - законодательно установленный  порядок выпуска и обращения неразменных на золото кредитных и бумажных денежных знаков. Разные экономические и исторические предпосылки возникновения и использования кредитных и бумажных денег предопределили и разный порядок их эмиссии. Эмиссионные операции (операции по выпуску и изъятию денег из обращения) в государствах исторически осуществляли: центральный (эмиссионный) банк, пользующийся монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнот), составляющих подавляющую часть налично-денежного обращения; казначейство (министерство финансов или другой аналогичный исполнительный орган), выпускающее мелкокупюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и монеты, изготовленные из дешевых видов металла). В настоящее время эмиссию неразменных на золото денежных знаков независимо от их вида осуществляют эмиссионные банки, которые организуют денежное обращение в стране и отвечают за его состояние. Поэтому нет четкой грани между кредитными и бумажными деньгами. И те и другие являются обязательными покупательными и платежными средствами на внутреннем рынке страны, а некоторые валюты - даже на внешнем рынке (конвертируемые валюты). Бумажные и кредитные деньги выступают в виде банковских билетов. Эмиссия банковских билетов осуществляется эмиссионным банком страны в процессе кредитования коммерческих банков государства; в процессе операций, связанных с покупкой иностранной валюты и государственных ценных бумаг. В результате происходит увеличение денежной массы как за счет увеличения остатка наличных денег, так и за счет увеличения остатков платежных или потенциально возможных платежных средств в сфере безналичных расчетов. В экономически развитых странах денежный оборот более чем на 95% осуществляется в форме безналичных расчетов. Поэтому и увеличение денежной массы в обращении происходит главным образом не за счет эмиссии банкнот (наличных денег), а благодаря депозитно-чековой эмиссии. Эмиссия банкнот связана с кассовым обслуживанием народного хозяйства: коммерческих банков, государственного бюджета, государственного долга и т.д., когда необходимо увеличение кассового резерва наличных денег. Депозитно-чековая эмиссия осуществляется в процессе кредитования эмиссионным банком коммерческих банков.
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.