На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


курсовая работа Мировая валютная система: история, тенденции и перспективы развития

Информация:

Тип работы: курсовая работа. Добавлен: 06.07.2012. Сдан: 2011. Страниц: 9. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


    Содержание

Ведение                                                                                                  3

Глава 1. Мировая валютная система: понятие и структура                         4
      История мировой валютной системы                                                  4
1.2. Основные элементы национальной и мировой валютной системы  9
Глава 2. Эволюция мировой валютной системы                                           14
   2.1. Виды валютных  систем                                                                          14
   2.2. Влияние валютного  курса на внешнюю  торговлю                              24
Глава 3. Оценка развития валютной системы на современном  этапе         28
    3.1. Новации в мировой  валютной системе                                                28
    3.2. Проблемы реформирования  мировой валютной  системы                 31
Заключение                                                                                                        34
Список  литературы                                                                                            36 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение
    Мировая валютная система имеет важное значение в мирохозяйственных связях. Мировая  валютная система - это совокупность кредитно-денежных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни , международного разделения труда и мирового рынка.
    Формы мировых денег с течением времени менялись, изменялись и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности. Вслед за этим наступает период, когда валютная система в определенных пределах соответствует условиям и потребностям экономики. Это ведет к относительно эффективному использованию этой системы. Однако эта относительная стабильность не исключает возникновения локальных кризисов всей
    Курсовая  работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников, приложений.
    В первой главе рассматриваются основные теоретические аспекты мировой валютной системы.
    Во  второй главе анализируются эволюция и виды мировой валютной системы.
    В третьей главе дается оценка развития и проблемы реформирования мировой валютной системы. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Глава 1. Мировая валютная система: понятие и структура
    1.1 История мировой валютной системы
    Мировая валютная система-это совокупность кредитно-денежных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни, международного разделения труда и мирового рынка. Международные валютные отношения возникают тогда, когда деньги начинают функционировать в международном обороте
    Мировая валютная система (МВС) является исторически  сложившейся формой организации  международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.
    Различаются национальная, мировая, региональная валютные системы. Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.
    Национальная  валютная система неразрывно связана  с мировой валютной системой. Мировая  валютная система сложилась к  середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы ( это ясно видно на примере того, как система «золотого стандарта» сменялась Бреттон-Вудской валютной системой.). Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются в их элементах:
    Мировая валютная система  включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых можно назвать следующие:
    мировой денежный товар и международная ликвидность;
    валютный курс;
    валютные рынки;
    международные валютно-финансовые организации;
    межгосударственные договоренности.
    Формы мировых денег с течением времени менялись, изменялись и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности. Вслед за этим наступает период, когда валютная система в определенных пределах соответствует условиям и потребностям экономики. Это ведет к относительно эффективному использованию этой системы.
    Валютная  система промышленно развитых стран охватывает не только денежно-расчетные отношения между ними, но и в значительной мере внутреннее денежное обращение.
    Мировая валютная система из стихийно функционировавшей, основанной на золотом стандарте  системы, постепенно становилась целенаправленно регулируемой, опирающейся на бумажно-кредитные деньги. Причем ее развитие повторяет—с разрывом в несколько десятилетий — основные этапы истории национальных денежных систем. Так, во внутренней экономике денежные системы прошли эволюцию от золотомонетного стандарта к золотослитковому и золотодевизному, а от него — к бумажно-кредитному обращению, в рамках которого решающая роль переходит к кредитным средствам.
    На  мировой арене аналогичная ситуация наблюдалась позднее в специфических  формах. Здесь никогда не было золотомонетного стандарта, золотослитковый стандарт существовал на протяжении нескольких столетий; наряду с золотом постепенно развивались вспомогательные кредитные деньги в виде векселей, чеков и других международных долговых обязательств. Однако к началу XX в. такая валютная система перестала отвечать новым условиям международных экономических отношений. Одна из наиболее характерных черт этого периода — экспорт капитала — вступила в противоречие с новыми формами золотого стандарта мировой валютной системы. Кроме того, запасы казначейского золота стали сосредотачиваться в казне наиболее быстроразвивающихся стран. Потребовалась новая, менее стихийная, более управляемая валютная система. Во второй половине 30-х гг. на смену разновидностям золотого стандарта пришло бумажно-кредитное обращение, дающее государству возможность использовать эмиссионный механизм в качестве инструмента экономического регулирования.
    Вторая  мировая война привела к новому перераспределению золотых запасов: около 4/5 всех государственных запасов золота сосредоточилось в США. Доминирование доллара в мировой валютной системе означало, что золотодевизный стандарт принял форму золотодолларового.1
    Это обстоятельство было официально закреплено в июле 1944 г. на конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США), где были заложены основы послевоенной мировой валютной системы. 
 
 
 
 
 

    Принципы  ее заключались в следующем:
    ¦ золото признавалось основой мировой валютной системы;
    ¦ роль основных валют, представляющих золото в международных расчетах     и в инвалютных резервах, была отведена доллару и фунту стерлингов;
    ¦ устанавливались твердые паритеты всех валют по отношению к доллару, а через него — к золоту и друг к другу;
    ¦ для регулирования мировой валютной системы был создан Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
    ¦ была провозглашена задача отмены  системы валютных ограничений и восстановления конвертируемости национальных валют.
    Построенная на этих началах послевоенная мировая  валютная система позволила ликвидировать хаос в сфере международных валютно-финансовых отношений.
    Кроме того, во второй половине 60-х гг. Западная Европа и Япония вдвое превзошли США по размерам золотого запаса и объему экспорта. В результате перестала существовать даже та общеэкономическая основа, на которой держался золотодевизный стандарт, опирающийся на единственную ключевую валюту — доллар. Поэтому с 1970 г. в рамках МВФ для стран — членов фонда были введены специальные права заимствования (СДР), предназначавшиеся для пополнения их валютных резервов. СДР выполняет ряд функций мировых денег. Первоначально курс СДР определялся по официальному золотому содержанию, приравненному к доллару США, затем по валютной корзине сначала 16, а теперь 5 основных национальных валют. СДР постепенно превращаются в главное резервное средство мировой валютной системы.
    В этих условиях США провели две  девальвации доллара — в 1971 и 1973 г., в результате чего официальная  цена золота возросла с 35 долл. до 42,22 долл. за тройскую унцию. К этому времени  большинство правительств промышленно развитых стран сняли с себя ответственность за поддержание курса своей валюты в определенном соотношении с ее долларовым паритетом и перешли на режим плавающих курсов. С 1973 г. золото продается и покупается по ценам, складывающимся на специальных рынках золота, и цена на золото перестала оказывать непосредственное влияние на мировую валютную систему.
    В такой ситуации остро встал вопрос о реформировании международных  валютных отношений. В январе 1976 г. сессия Временного комитета МВФ утвердила ряд принципиальных изменений в Уставе МВФ, означавших официальную реорганизацию мировой валютной системы (Ямайское соглашение 1976—1978 гг.). Изменения в механизме валютных отношений вступили в силу с 1 апреля 1978 г. и состояли в следующем: была отменена официальная цена золота (1/3 золотого запаса МВФ ликвидировалась путем продажи 1/6 этого запаса на открытых аукционах и возвращения еще 1/6 запаса странам — членам фонда); СДР были официально превращены в главный резервный актив мировой валютной системы.
    Узаконивалась система плавающих курсов валют. Страны — члены фонда могли  выражать паритеты своих валют в  СДР или какой-либо другой иностранной  валюте (но только не в золоте). Была расширена сфера межгосударственного  валютного регулирования, для чего в рамках МВФ был создан Совет на уровне министров стран-участниц по согласованию экономической политики. Сложившаяся валютная система соответствовала во многом изменившимся условиям мирового хозяйства в 70-х гг.
    В 1992 г. Россия вступила в члены МВФ. На сессии МВФ и Всемирного банка в Гонконге (сентябрь 1997 г.) было утверждено решение о дополнительном выпуске СДР. (До сих пор выпуск СДР предпринимался дважды с распределением пропорционально квотам стран в МВФ — в 1970—1972 и 1979— 1981 гг.). Сумма эмиссии составит 21,4 млрд СДР, что соответствует примерно 28, 9 млрд долл.
Россия  согласно национальной квоте в МВФ  получит 1,7 млрд долл. в виде СДР.2 
 
 

1.2 Основные элементы национальной и мировой валютных систем
    Мировая валютная система включает в себя ряд конструктивных элементов:
    мировой денежный товар и международная ликвидность;
    валютный курс;
    валютные рынки;
    международные валютно-финансовые организации;
    межгосударственные договоренности.
     Связь и различие национальных  и мировой валютной систем проявляются в их элементах:
   Таблица 1 Основные элементы национальной и  мировой валютных систем
Национальная  валютная система Мировая валютная система
Национальная  валюта Резервные валюты, международные счетные валютные единицы
Условия конвертируемости национальной валюты Условия взаимной конвертируемости валют
Паритет национальной валюты Унифицированный режим валютных паритетов
Режим курса национальной валюты Регламентация режимов валютных курсов
Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль Межгосударственное  регулирование валютных ограничений
Национальное  регулирование международной валютной ликвидности страны Межгосударственное  регулирование международной валютной ликвидности
Регламентация использования международных кредитных  средств обращения Унификация  правил использования международных  кредитных средств обращения
Регламентация международных расчетов страны Унификация  основных форм международных расчетов
Режим национального валютного рынка  и рынка золота Режим мировых  валютных рынков и рынков золота
Национальные  органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование
 
К резервным валютам  относятся:
    Доллар США;
    Немецкая марка;
    Японская иена;
    Фунт стерлингов;
    Швейцарский франк.
Таблица 2 Классификация валют
критерий Виды  валют
1. По  статусу валюты Национальная  Иностранная Международная Региональная Евровалюта
2. По  отношению к валютным запасам  страны Резервная. Прочие валюты
3. По  режиму применения Свободно конвертируемая Частично конвертируемая (внешне конвертируемая, внутренне конвертируемая) Неконвертируемая
4. По  видам валютных операций Валюта цены контракта Валюта платежа Валюта кредита Валюта клиринга Валюта векселя
5. По  отношению к курсам других валют Сильная (твердая) Слабая (мягкая)
6. По  материально-вещественной форме Наличная Безналичная
7. По  принципу построения «Корзинного»  типа Обычная
 
   Валюты  по степени конвертируемости, т.е. размену  на иностранные, различаются на:
   Свободно  конвертируемые валюты, без ограничений  обмениваемые на любые иностранные  валюты. В новой редакции Устава МВФ (1978г.) это понятие заменено понятием «свободно используемая валюта». МВФ отнес к этой категории доллар США, марку ФРГ, иену, фунт стерлингов, французский франк. Фактически свободно конвертируемыми считаются валюты стран, где нет валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса, - в основном промышленно развитых государств и отдельных развивающихся стран, где сложились мировые финансовые центры или которые приняли обязательство перед МВФ не вводить валютные ограничения;
   Частично  конвертируемые валюты стран, где сохраняются  валютные ограничения;
   Неконвертируемые (замкнутые) валюты стран, где для  резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют.
   Кроме национальных валют в международных  расчетах используются международные  валютные единицы - СДР и ЭКЮ.
   Специальные права заимствования (СДР, Special Drawing Rights) представляют собой безналичные деньги в виде записей на специальном счете страны в МВФ. Стоимость СДР рассчитывается на основе стандартной «корзины», включающей основные мировые валюты. В 1979 г. появилась ЭКЮ (European Currency Unit) - валютная единица европейской валютной системы, существующая в виде безналичных записей по счетам стран-участниц ЕВС в Европейском валютном институте Европейского союза.
   Международная валютная ликвидность (МВЛ) - способность страны (или группы стран) обеспечивать своевременное погашение своих международных обязательств приемлемыми для кредитора платежными средствами. С точки зрения всемирного хозяйства международная валютная ликвидность означает совокупность источников финансирования и кредитования мирового платежного оборота и зависит от обеспеченности мировой валютной системы международными резервными активами, необходимыми для ее нормального функционирования. МВЛ характеризует состояние внешней платежеспособности отдельных стран или регионов (например, России и нефтедобывающих стран). Основу внешней ликвидности образуют золотовалютные резервы государства.3 
 
 
 

   Глава 2 Эволюция мировой валютной системы
   2.1 Виды валютных систем
   Парижская валютная система (1816-1914 гг.)
   Первая  мировая валютная система стихийно сформировалась в XIX в. после промышленной революции на базе золотого монометаллизма в форме золотомонетного стандарта. Почти весь девятнадцатый век и часть двадцатого века центральную роль в международной валютной системе играло золото. Эра золотого стандарта началась в 1821 году, когда вскоре за окончанием наполеоновских войн, Британская империя сделала фунт стерлингов конвертируемым в золото. Вскоре и США сделали то же самое с американским долларом. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., которое признало золото единственной формой мировых денег. В условиях, когда золото непосредственно выполняло все функции денег, денежная и валютная системы - национальная и мировая - были тождественны, с той лишь разницей, что монеты, выходя на мировой рынок, сбрасывали, по выражению К. Маркса, «национальные мундиры» и принимались в платежи по весу.
   Парижская валютная система базировалась на следующих  структурных принципах:
   Ее  основой являлся золотомонетный стандарт 
   Золотой стандарт, созданный в рамках парижской  валютной системы, имел множество недостатков. Золотой стандарт установил зависимость денежной массы, обращающейся в мировой экономике, от добычи и производства золота. Открытие новых месторождений золота и увеличение его добычи приводило в этих условиях к транснациональной инфляции. Наоборот, если производство золота отставало от роста реального объема производства, наблюдалось всеобщее снижение уровня цен.
   Постепенно  золотой стандарт (в золотомонетной форме) изжил себя, так как не соответствовал масштабам возросших хозяйственных связей и условиям регулируемой рыночной экономики. Первая мировая война ознаменовалась кризисом мировой валютной системы. Золотомонетный стандарт перестал функционировать как денежная и валютная системы. Парижская валютная система должна была быть трансформирована.
   После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото (по предложению англосаксонских экспертов). Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называть девизами. Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. что и явилось датой официального прекращения функционирования парижской валютной системы.
   Генуэзская  валютная система (1922-1944 гг.)
   Генуэзская  валютная система сформировалась после  Первой Мировой войны. Финансирование войны и восстановления хозяйства  после ее окончания повлекло за собой инфляционный рост денежной массы. Новые кредитные деньги выпускались огромными суммами, в то время как материальные активы уничтожались, а многие ресурсы, которые ранее шли на потребление и инвестиции, были направлены на войну.4
   В результате денежная масса в обращении и цены резко возросли, однако это не сопровождалось соответствующим ростом добычи золота и золотых резервов, которые, напротив, сократились до чрезвычайного низкого уровня относительно размеров возведенной на их основе кредитно-денежной надстройки. Проблемы, связанные с нехваткой золота, обсуждались на международных конференциях в Брюсселе (1920) и Генуе (1922), а также «Золотой делегацией» Лиги наций (1929–1932).
   Основные  принципы Генуэзской валютной системы  были аналогичны принципам предшествующей Парижской системы. Золото сохраняло роль окончательных мировых денег, оставались золотые паритеты. Однако были внесены и определенные изменения.
   Таким образом, сформировалось два основных способа размена национальной валюты в золото: прямой — для валют, выполнявших роль девизов (фунт стерлингов, доллар); косвенный — для всех остальных валют данной системы.
   Вторая  мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г.
   Этапы мирового валютного  кризиса Генуэзской валютной системы
   Первый  этап (1929— 1930 гг.) ознаменовался обесценением валют аграрных и колониальных стран, так как резко сократился спрос на сырье на мировом рынке и цены на него понизились на 50—70%, т.е. в большей степени, чем на импортируемые этими странами товары. Поскольку их скудные валютные резервы не могли покрыть дефицит платежного баланса, курс валют этих стран снизился на 25—54% (в Австралии, Аргентине, на 80% — в Мексике).
   На  втором этапе (середина 1931 г.) слабым звеном в мировой валютной системе оказались Германия и Австрия в связи с от­ливом иностранных капиталов, уменьшением официального золотого запаса и банкротством банков. Германия ввела валютные ограничения, прекратила платежи по внешним долгам и размен марки на золото. Фактически в стране был отменен золотой стандарт, а официальный курс марки был заморожен.
   Третий  этап ознаменовался отменой золотого стандарта в Великобритании осенью 1931 г., когда мировой экономический кризис достиг апогея. Непосредственной причиной этого послужило ухудшение состояния платежного баланса и уменьшение офици­альных золотых резервов страны в связи с резким сокращением экспорта товаров и доходов от «невидимых» операций. 21 сентября 1931 г. был прекращен размен фунта стерлингов на золотые слитки, а курс его снижен на 30,5%. Одновременно была проведена девальвация валют стран Британского содружества наций (кроме Канады) и скандинавских стран, имевших с Великобританией тесные торговые связи. В отличие от Германии в Великобритании с целью поддержания престижа фунта стерлингов и Лондона как мирового финансового центра не были введены валютные ограничения. Великобритания выиграла от девальвации: за счет девальвационной премии английские экспортеры широко практиковали валютный демпинг, что вызвало валютную войну с Францией и США. В итоге уменьшилось пассивное сальдо платежного баланса Великобритании.
   На  четвертом этапе валютного кризиса был отменен золото-монетный стандарт в США в апреле 1933 г., когда экономический кризис перерастал в депрессию особого рода. Непосредственной причиной отмены послужило значительное и неравномерное падение цен (оптовых — на 40%, в том числе на сырье — на 55, пшеницу — на 75, розничных — на 20%). Это вызвало массовые банкротства. Банкротство 10 тыс. банков (40% общего количества банков страны) подорвало денежно-кредитную систему США и привело к отмене размена долларовых банкнот на золотые монеты. Для ведения валютной войны в целях повышения конкурентоспособности национальных корпораций США проводили политику снижения курса доллара путем скупки золота. К январю 1934 г. доллар обесценился по отношению к золоту на 40% (по сравнению с 1929 г.) и был девальвирован на 41%, а официальная цена золота была повышена с 20,67 до 35 долл. за тройскую унцию. Девальвация доллара стимулировала экспорт США, но в меньшей степени по сравнению с Великобританией, так как в условиях экономической депрессии товарные цены в стране повысились в 1933—1935 гг. на 20% 
 

   Основополагающие принципы Бреттон-Вудской системы:
    Сохранение за золотом статуса средства окончательного урегулирования международных расчетов при меньших масштабах его монетарного использования в связи с внедрением в мировой денежный оборот резервных валют - доллара США и, в более ограниченных размерах, английского фунта стерлингов.
    Свободная обратимость национальных валют как основа многосторонней системы расчетов
    Фиксированные валютные паритеты в долларах или в золоте
    Установлены твердые обменные курсы валют стран-участниц к курсу ключевой валюты;
    Курс ключевой валюты фиксирован к золоту
    Центральные банки поддерживают стабильный курс национальной валюты по отношению к ключевой валюте (в рамках +/- 1 %) с помощью валютных интервенций
    Изменения курсов валют осуществляются посредством их ревальвации или девальвации
    Организационным звеном системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР). МВФ предоставляет кредиты в иностранной валюте для покрытия дефицита платежных балансов в целях поддержки нестабильных валют, осуществляет контроль за соблюдением странами-членами принципов работы их валютных систем, обеспечивает валютное сотрудничество стран.
   Устойчивость  американского доллара обеспечивалась тогда бесспорным экономическим лидерством США и их монопольным владением золотым запасом.     Суть Бреттон-Вудской валютной системы заключалась в установлении стабильных, подвергающихся незначительным колебаниям валютных курсов.
   В первые годы после окончания войны широкое распространение в мире получили двусторонние торговые и платежные соглашения, чтобы торговать в условиях, когда практически все страны за пределами долларовой зоны прибегли к мерам контроля за торговлей и платежами. США принимали платежи исключительно в долларах или золоте, а другие страны долларовой зоны – прежде всего Канада и страны северной части Латинской Америки – также практически во всех международных операциях пользовались американским долларом. В результате все остальные страны, испытывавшие острую нужду в долларах, несмотря на значительную американскую помощь, имели весьма ограниченные возможности в торговле со странами долларовой зоны.
   В результате США получили валютную гегемонию, оттеснив своего давнего конкурента — Великобританию. В рамках Бреттон-Вудской  системы утвердился Долларовый стандарт международной валютной системы, основанной на господстве доллара. Иногда говорили о "Золотодолларовом стандарте". На тот момент США обладали 70-ю процентами всего мирового запаса золота. Доллар — валюта, конвертируемая в золото, — стал базой валютных паритетов, преобладающим средством международных расчетов, валютных интервенций и резервных активов. Национальная валюта США стала одновременно мировыми деньгами.
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.