На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


реферат Мошенничество в кредитно-финансовой сфере

Информация:

Тип работы: реферат. Добавлен: 20.08.2012. Сдан: 2011. Страниц: 11. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Новгородский государственный  университет имени  Ярослава Мудрого»

Колледж экономики и права

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Реферат
На  тему: Мошенничество в кредитно-финансовой сфере. 
 
 
 
 
 
 
 
 

                                                             
 
 

Группа 58181
                                                Студентка В.И.Ладанова
        23 декабря 2008 г.
                                                           Преподаватель КЭП НовГУ
                                                      ____________Сомов В.А. 
 
 
 

                                             
 
 
 
 
 
 

Великий Новгород
2008 год. 

Содержание  

 
Введение……………………………………………………………………….
 
3
 
1. Квалификация мошенничества…………………………………………….
 
6
 
2. Мошенничества на рынке финансовых  инвестиций……………………..
 
8
               2.1 Факторы криминализации рынка частных финансовых инвестиций……………………………………………………………………..
 
 
8
              2.2 Принципы деятельности финансовых пирамид……………………
 
9
              2.3 Основные этапы деятельности финансовых пирамид……………..
 
10
 
3. Классификация мошеннических финансовых  компаний………………...
 
11
 
4. Компенсационные фонды…………………………………………………..
 
13
 
5. Коммерческое мошенничество…………………………………………….
 
16
               5.1 Общая классификация коммерческого мошенничества…………..
 
18
 
6. Банковское мошенничество………………………………………………..
 
19
 
7.Формы  мошенничества……………………………………………………...
 
21
             7.1 Мошенничество с использованием поддельных документов……..
 
21
              7.2 Лжепредпринимательство…………………………………………...
 
22
              7.3 Незаконное получение кредита……………………………………..
 
22
              7.4 Злоупотребление доверием………………………………………….
 
23
 
Заключение……………………………………………………………………..
 
24
 
Список  литературы……………………………………………………………
 
25
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
     Введение
     Лица, которые занимаются мошенничеством, обладают рядом специфических характеристик. В отличие от воров, грабителей и других преступников «корыстной направленности» мошенники более «интеллектуальны», как правило, хорошие психологи, обладают элементами своеобразного «артистизма», имеют более высокий образовательный уровень, эгоистические нравственные принципы.
     Квалифицированным мошенникам присуще умение быстро приспосабливаться к современным условиям жизни, использовать в своих корыстных целях те или иные изменения в сфере обслуживания населения и в зависимости от этого разрабатывать новые, не известные практике способы совершения преступлений либо совершенствовать прежние.
     Отдельные формы мошенничества совершаются  лишь лицами, имеющими специальный  статус, обеспечивающий соответственно облегченный доступ к вверенному имуществу, занятие либо управление определенным видом экономической, в том числе предпринимательской деятельности, либо имуществом или персоналом в коммерческой или иной организации.
     В специальной литературе выделяется квалификация мошенничества по группам, как, например, шулеры, аферисты, кукольники, шнеерзоны и фармазоны
     Шулеры - это карточные мошенники со стародавними и весьма стойкими традициями. Обман, как и в прошлых веках, реализуется определенными приемами - съемкой колоды под определенную карту, перекидыванием карт, краплением карт и просто «ловкостью рук»
     Аферисты  - это самая распространенная группа мошенников. Они выдают себя за необыкновенно деловых людей, которые «все могут», умело входят в доверие, получают от своих «клиентов» ценности или деньги (например, вознаграждение за будущую услугу). К таким лицам можно отнести лиц, которые через банки добывают крупные суммы денег по фальшивым авизо, а также тех, кто устраивается по фиктивным документам (паспорту, трудовой книжке) на работу, связанную с распоряжением материальными ценностями, а позднее с ними скрываются.
     Кукольники - это особая каста мошенников. «Куклы» бывают разные - денежные, вещевые, бутафорные и даже «живые». Сущность же одна - имитация какой-нибудь вещи: кошелька, свертка с деньгами, упаковки с ценным товаром и т.п. (например: «джинсовый бум» в 80-х годах в СССР, когда многие обманутые граждане покупали только «часть» джинсовых брюк).
     Шнеерзоны - мошенники, торгующие фальшивыми ценностями. Они предлагают «товар», но, пользуясь неосведомленностью покупателя, продают все-таки поддельный. Изделия из сплавов реализуются ими как золотые, низкосортный коньяк объявляется напитком полувековой выдержки, заурядные медикаменты выдаются за редкие, высокоэффективные, искусственный мех оценивается как натуральный и т.п.
     Фармазоны - это мошенники, специализирующиеся на фальсификации драгоценных камней, в первую очередь, бриллиантов. По уровню интеллекта, артистизму и мастерству они стоят на несколько голов выше других мошенников.
     Мошенничество- то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок от шести месяцев до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
     Объективная сторона мошенничества выражается в действиях, характеризующихся двумя способами их совершение: обманом или злоупотреблением доверием. В результате обмана или злоупотребление доверием потерпевший, введенный в заблуждение, сам добровольно передает мошеннику свое имущество.
     Обман собственника, владельца или лица, под охраной которого находиться имущество, может выражаться в сознательном искажении истины или  же в замалчивании истины.
     Обманные  действия при мошенничестве совершаются  до момента перехода имущества в  пользу виновного. А следовательно, между обманом и заблуждением потерпевшего, добровольно передающего имущество виновному, должна быть установлена причинная связь, опосредуемая сознанием потерпевшего.
     Субъективная  сторона мошенничества характеризируется прямым умыслом и корыстной целью.
     Субъектом мошенничества, предусмотренного ч.1 ст.159 УК, может быть вменяемое лицо, достигшее 16 лет.
     Мошенничество следует отличать от кражи, совершаемой  с помощью хитрости или обмана, которые способствуют доступу к  имуществу. Кража может быть совершена  и в отношении имущества, переданного виновному для определенных целей, например, для хранения. Мошенничество отличается от такой кражи по характеру и содержанию передачи имущества.
     При совершении мошенничества в кредитно-денежной сфере используется в основном следующие  способы обмана:
    регистрация предприятий на подставных лиц;
    использование поддельных печатей, уставов и других документов;
    внесение в учредительные документы искаженных сведений об учредителях, в том числе с использованием похищенных или утраченных паспортов граждан;
    использование реквизитов распавшихся предприятий с согласия их руководителей, введенных в заблуждение;
    открытие расчетных счетов в банках по похищенным или фальсифицированным документам предприятий. Создав, таким образом, фиктивное предприятие (открыв фиктивный счет), мошенники получают деньги в качестве предоплаты, кредита и др., поле чего скрываются.
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
     1. Квалификация мошенничества
     Квалифицирующие признаки мошенничества закреплены в ч.2 ст.159 УК РФ. Степень общественной опасности мошенничества повышается, если оно совершено:
    группой лиц по предварительному сговору.
     Мошенничество признается совершенным группой  лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее  договорившиеся о совместном совершении преступления. Предварительным считается сговор, состоявшийся до начала мошенничества, во время приготовления к нему или непосредственно перед покушением. Промежуток времени между сговором и началом мошенничества не имеет значения. Присоединение лица уже к начатому исполнителем мошенничеству с последующим сговором о совместном окончании преступления не дает основания усматривать данный квалифицирующий признак.
     По  признаку группы с предварительным  сговором могут квалифицироваться  действия только тех лиц, которые  непосредственно участвовали в мошенничестве как соисполнители преступления. При этом необязательно, чтобы все они выполняли одинаковые действия. В преступлении должно принимать участие два и более лица. Каждый из них выполняет какую-то часть мошеннических действий. При групповом мошенничестве легче обмануть потерпевшего, создаются условия причинения ему большего вреда и легче «заметаются» следы.
    с причинением значительного ущерба гражданину.
     Это оценочная категория, которая устанавливается  по фактическим материалам дела в  зависимости от имущественного положения гражданина. Однако закон содержит критерии значительного ущерба: он должен быть более 2 500 рублей (п. 2  ст. 158 УК РФ). При решении вопроса о причинении значительного ущерба гражданину следует учитывать стоимость похищенного имущества, а так же его количество и значимость для потерпевшего, материальное положение последнего, в частности его заработную плату и наличие иждивенцев
     Степень общественной опасности мошенничества  повышается еще более, если оно совершено (ч. 2 ст. 159 УК РФ):
    лицом с использованием своего служебного положения.
     Под использованием своих служебных  полномочий понимаются такие действия должностного лица, которые вытекают из его служебных полномочий и  были связаны с осуществлением прав и обязанностей, которыми это должностное положение наделено в силу занимаемой должности.
     Например, руководитель местного самоуправления за плату пообещал устроить лицо на высокооплачиваемую работу. Деньги получил, а обещание не выполнил. В таком  случае действия должностного лица подлежит квалифицировать и по ст.285 УК РФ.
    в  крупном размере.
     В соответствии с п. 4 примечания к  ст. 158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая  двести пятьдесят тысяч рублей. Совершение нескольких мошенничеств, образующих в общей сложности крупный ущерб, если содеянное свидетельствует о едином продолжаемом преступлении, надлежит квалифицировать как хищение в крупном размере. (Пленум Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     2. Мошенничества на рынке финансовых инвестиций. «Пирамиды Понци»
     Важнейшим институтом рыночной экономики, обеспечивающим аккумуляцию временно свободных  денежных средств, перераспределение  капитала между кредиторами и  заемщиками является финансовый рынок.
     На  финансовом рынке индивидуальные и коллективные инвесторы осуществляют финансовые инвестиции посредством покупки различных финансовых инструментов в целях увеличения активов и получения прибыли.
     Механизм  финансового рынка действует  при активном участии посредников, в качестве которых выступают различные финансово-кредитные институты. Они направляют поток денежных средств от собственников к заемщикам и обратно посредством различных финансовых инструментов, которые продаются и покупаются по ценам, складывающимся на основе спроса и предложения.
     Однако  на этапе первичного становления  институтов финансового рынка в  России сложились благоприятные  условия для осуществления крупномасштабных мошеннических операций, направленных на присвоение средств инвесторов. 
 

     2.1 Факторы криминализации рынка частных финансовых инвестиций
     Интенсивному  развитию мошеннических финансовых компаний способствовал комплекс факторов объективного и субъективного порядка. Так, период наиболее интенсивного появления  мошеннических компаний приходится на конец 1993 года. Здесь сыграла свою роль некоторая идеализация частных рыночных институтов, отсутствие опыта поведения в этой сложной сфере.
     В сочетании с утратой доверия  к структурам Сбербанка России в  связи с обесценением сбережений и высокой инфляцией это создало иллюзию инвестиционной привлекательности финансовых структур. Поддержанию этой иллюзии в немалой степени способствовала нейтральная реакция государственных институтов. Никаких мер по предупреждению и пресечению злоупотреблений не было принято ни со стороны следственных органов, ни со стороны Министерства финансов, ни со стороны Госкомимущества.
     Одним из факторов успеха финансовых мошенников явилась чрезмерная доверчивость неопытного населения и повышенная склонность к риску. Так, по данным экспертов, в странах с развитым финансовым рынком доля населения, склонного в рискованным финансовым операциям, не превышала 4%. В то же время в России периода начала реформ эта доля достигала 12%. Эти люди и оказались основными клиентами мошеннических компаний. Интересно отметить, что после краха большинства финансовых пирамид доля данной категории инвесторов в России снизилась до среднемирового уровня. 

     2.2 Принципы деятельности финансовых пирамид
     Одной из наиболее широко известных и опасных моделей криминального поведения на рынке финансовых инвестиций - финансовая пирамида или "пирамида Понци". Эта криминальная схема посягательств на интересы акционеров, вкладчиков и других инвесторов получила широкое распространение в кризисный период развития финансового рынка во многих странах. Не стала исключением и Россия. Свое название эта криминальная схема получила по имени итальянского иммигранта Карло Понци, который впервые использовал ее в широких масштабах в 1920 году в Бостоне (США). В России расцвет данного вида мошенничества пришелся на 1993 - 1994 гг.
     В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по типу финансовой пирамиды, используются ценные бумаги, а также договоры займа, траста, селенга, страхования. Их основным условием было вложение денег в компанию с получением дохода через определенное время.
     Одним из важнейших принципов деятельности финансовых пирамид, использующих в  качестве финансового инструмента  ценные бумаги (акции, облигации) и суррогаты ценных бумаг (билеты "МММ"), является принцип самокотировки. Котировку ценных бумаг осуществляют сами эмитенты или близкие к ним (аффилированные) фирмы, создавая тем самым иллюзию их ликвидности.
     Самокотировка ценных бумаг сочетается с пирамидальной системой выплат, при которой первым акционерам дивиденды начисляются за счет последующих продаж ценных бумаг их новым владельцам по все возрастающей цене.
     Самокотировка рано или поздно приводит к резкому  падению курса ценных бумаг и  нанесению ущерба интересам акционеров. При этом права инвесторов, как правило, должным образом не фиксируются, цена акций устанавливается произвольно вне связи с реальной рыночной оценкой. Особенность данной схемы состоит в том, что основным оператором на вторичном рынке является сам эмитент либо его аффилированные структуры.
     Получили  также распространение договоры на продажу товаров народного  потребления (автомобилей, бытовой  техники и т.д.) и жилья по низким ценам, условием которой является предоплата с отсрочкой получения. По этой схеме владелица ИЧП "Властилина" Соловьева, используя договора с вкладчиками о продаже жилья и потребительских товаров, похитила у 25 тыс. граждан более триллиона неденоминированных рублей. Ее действиями был причинен ущерб больший, чем всеми крупными мошенничествами вместе взятыми. 

     2.3 Основные этапы деятельности финансовых пирамид
     Первой  фирмой, начавшей свою мошенническую  деятельность в 1991 году, была фирма "Пакс" в Волгограде. Ее руководители до 1994 года у 1722 вкладчиков похитили 2 млрд. 356 млн. 960 тыс. руб.
     В 1992 году было совершено уже 9 таких  преступлений в 7 регионах страны. Количество потерпевших составило 150 тыс. чел., а сумма похищенного исчислялась 157,5 млрд. руб.
     В 1993 году финансовых мошенничеств было совершено 33 в 17 регионах страны. Сумма похищенного составила 300 млрд. руб. и 218 тыс. долл.
     Наибольшее  распространение крупные мошенничества  на рынке частных инвестиций получили в 1994 году, когда сумма похищенного  превысила 454 млрд. руб. и 13,5 млн. долл., а количество обманутых вкладчиков составило 430 тыс. человек. География мошенничества расширилась до 36 регионов. Начался процесс легализации преступно нажитых средств и их инфильтрация в законный бизнес.
     С середины 1994 года начинается период нарастающей  нестабильности финансовых компаний. Этот период ознаменовался крахом таких финансовых гигантов, как АО "МММ" и ИЧП "Властилина", началом лавинообразного процесса закрытия и исчезновения более мелких финансовых компаний.
     Период  с сентября 1994 г. по март 1995 г. - фактически этап разрушения финансового рынка частных инвестиций и снижения активности финансовых пирамид. После краха крупнейших компаний в крупных городах, развертывается деятельность по созданию филиалов компаний "Хопер-Инвест" и "Русский дом селенга" ("РДС") в российских регионах, средних и малых городах, жители которых не имели личного опыта участия в деятельности финансовых пирамид.
     Приблизительно 250 финансовых компаний функционировали  только в одной Москве в различные  отрезки времени. К началу 1995 года более 100 компаний полностью прекратили и выплаты дивидендов, и возврат вкладов.
     В 1995 году количество мошеннических структур сократилось до 24, а сумма похищенного - до 32 млрд. руб. В 1996 году крупных мошенничеств зарегистрировано не было.
     Вместе  с тем, возможности для злоупотреблений на рынке частных инвестиций, в том числе с использованием принципов финансовой пирамиды Понци, сохраняются. Это относится к тем секторам финансового рынка, где ослаблен, отсутствует, либо крайне затруднен социального правовой государственный контроль. Сегодня к таким сфера относятся - негосударственное пенсионное обеспечение и финансовые инвестиционные операции в сети Интернет. 
 

     3.  Классификация мошеннических финансовых компаний
     По  объему денежных средств и по характеру  операций с ними специалиста выделяют пять основных уровней мошеннических  финансовых компаний, действующих на рынке частных инвестиций.
     Первый  уровень - это структурный уровень частных вкладчиков и небольших мошеннических компаний. Характер движения денег на этом уровне обозначается понятием "поступление", то есть поступление вкладов в распоряжение финансовых компаний.
     Второй  уровень - это основной структурный уровень, на котором действовали сотни финансовых компаний, такие, как находящиеся под следствием "Альтир", "Барт", "Квант", "Росса", "Транскапитал", "Конверс-Иявест", "Арт-Фиианс", "Блейк-Дизайн" и другие. Жертвами каждой из этих компаний стали уже тысячи вкладчиков. Их доходы исчислялись уже десятками миллиардов рублей и миллионами долларов. Этот структурный уровень обознается термином "взаимодействие", имея в виду взаимодействие финансовых компаний. Именно на этом структурном уровне прослеживается параллельность (то есть одновременность) функционирования одних компаний и последовательность (то есть друг за другом) открытия и закрытия других компаний. Это позволяет говорить о "синхронности" и "эстафетности" в мошеннической деятельности. На этом же уровне прослеживается движение денежных средств "по горизонтали", в частности, средства закрывшихся компаний служили для раскрутки деятельности вновь образующихся.
     Компании  второго структурного уровня обещали  инвестировать собранные средства в высокодоходные производства. Многие компании "инвестировали" собранные  деньги в некоторые "сверхкомпании".
     Третий  уровень - это структурный уровень функционирования "сверхкомпаний" таких, как Тибет", "МММ", "Роника" и другие. Доход этих компаний превышал уже триллионы рублей и приближался к миллиарду долларов. Наиболее ярким представителем таких компаний является "Властилина", объявленный долг которой перед вкладчиками составляет 4 трлн. неденоминированных рублей. Этот структурный уровень обозначается как уровень "концентрации", так как движение денежных средств происходило уже по вертикали и приводило к чрезвычайно высокой их концентрации.
     По  одной из версий основная масса собранных  денег использована на оплату добычи нефти, газа и других ресурсов, а  также на получение металлов, золота и алмазов, вывезенных в последствии  и проданных за границей. В частности, было замечено, что в разгар деятельности "Властилины" наличные деньги крупными партиями (мешками) грузились в автобусы "Икарусы", которые отправлялись из подмосковного города Подольска по маршруту, ведущему в аэропорт "Домодедово", а через 3 дня начинались выплаты зарплаты нефтяникам и газовикам Тюмени.
     Четвертый уровень - это структурный уровень преступного оборота собранных денежных средств, которые нашли объект "инвестирования" не в экономике России, а в незаконной торговле ресурсами страны.
     На  этом же четвертом уровне происходил преступный оборот денег в Чечне, куда непосредственно уходили вклады, собранные такими Московскими компаниями, как "А.С.Т." и "1-я Финансово-Строительная Компания".
     Используя уже известные схемы и приемы, этой "финансово-строительной" компанией был открыт коммерческий банк в Праге, жертвами которого стали уже чешские граждане. Ущерб от деятельности этого банка составил несколько сотен тысяч долларов.
     Четвертый структурный уровень финансовых мошенничеств назовем "оборотом" денежных средств. Его можно считать уровнем организованной преступной деятельности, на котором объем оборачиваемых денежных средств исчисляется уже десятками и сотнями триллионов рублей или десятками миллиардов долларов и сопоставим с величиной государственного бюджета России.
     Пятый уровень - это структурный уровень деятельности транснациональных финансовых компаний и международных преступных синдикатов.
     Анализируя  механику международных финансовых операций на этом уровне, отметим, что  старые банки, связанные с промышленностью и торговлей, быстро сдают свои позиции. Силу набирают биржевые игроки, превратившие деньги в обыкновенный товар.
     Характер  оборота денежных средств на пятом  структурном уровне позволяет определить его как уровень "обезличивания" денег. 

     4. Компенсационные фонды
     Компенсационные фонды организуются в основном для защиты клиентов неплатежеспособных брокеров. За счет взносов (предварительное финансирование) всех брокерских фирм создается общий фонд, из которого выплачиваются ограниченные компенсации клиентам несостоятельного брокера, если для этого недостаточно его активов. Преимущества такого подхода в том, что компенсации выплачиваются даже при полном отсутствии активов у обанкротившегося брокера, причем, довольно быстро, затраты распределяются среди многих брокеров и компенсационный фонд дополнительно контролирует брокеров. А недостатки в том, что установлен предельный уровень компенсационных выплат и что такие фонды не предотвращают замораживание активов в случае банкротства.
     В рамках частного страхования брокеры, действующие индивидуально или коллективно, страхуют своих клиентов в страховых компаниях от мошенничества, халатности, утери документов и т.п. Преимущества этого метода в его простоте, дополнительном контроле со стороны страховой компании, а недостатки - в значительных затратах, предельном уровне страховых выплат и множестве исключений из правил.
     Клиент  может договориться с брокером и  о применении индивидуальных методов защиты (залог, передача активов на ответственное хранение и др.). Тем самым удается учесть предпочтения клиента, но это довольно дорого ему обходится. Да и далеко не всегда индивидуальные договоренности оказываются эффективными.
     Во  всех программах защиты инвесторов в  странах с развитыми фондовыми рынками принимают участие члены фондовых бирж, а в США и Гонконге также брокеры-дилеры, не являющиеся их членами, в Великобритании и Канаде саморегулируемые организации (СРО) профессиональных участников рынка ценных бумаг. В той или иной форме сборы или взносы в фонд взимаются во всех программах. Затем активы фонда инвестируются для получения дополнительного дохода. Кроме того, возможны кредитные линии, займы и страхование.
     Программы покрывают, как правило, убытки клиентов членов фонда, которые не в состоянии вернуть доверенные им деньги и ценные бумаги. Некоторые программы предусматривают более широкое покрытие. Например, в Австралии программа защищает от невыполнения контракта, в Великобритании - от определенных мошеннических действий. Однако ни одна программа не страхует инвестиции от обычных рыночных рисков, скажем, от падения рыночной стоимости ценных бумаг.
     Во  всех программах установлен предельный размер компенсаций.
     В большинстве программ предусмотрен крайний срок подачи исков пострадавшими  инвесторами - в основном 6 месяцев со дня банкротства компании.
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.