На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


контрольная работа Транснациональные корпорации и транснациональные банки

Информация:

Тип работы: контрольная работа. Добавлен: 28.11.2012. Сдан: 2012. Страниц: 29. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


Федеральное агентство по образованию
ГОУВПО «Воронежский государственный  технический университет»
Факультет вечернего и  заочного обучения
Кафедра экономики и управления на предприятиях машиностроения
 
 
 
Контрольная работа
по дисциплине: «Мировая экономика»
на тему: « Транснациональные  корпорации и транснациональные  банки»
Вариант №8
 
 
 
 
                                                   Выполнил: ст. гр. ЭК-072(з/о)
Стадник О. Е.
                                              Руководитель: Титова Л.А.
 
 
 
 
                                                
Воронеж 2011
 

Замечания руководителя
 


Содержание
 
Введение……………………………………………………………………………………4
Теоретическая часть….........................................................................................................5
1 Транснациональные корпорации………………………………………………..……...5
   1.1 Виды международных корпораций и их отличительные черты………………….5
         1.1.1 Отличительные черты международной корпорации …….…………………5
         1.1.2 Причины возникновения международной корпорации……………………..6
         1.1.3  Разновидности международных корпораций…………………………….…7
         1.1.4  Эволюция международных корпораций ………………..…………………..8
    1.2 Основные особенности развития транснациональных корпораций и направления их деятельности……………………………………………………………….…11
         1.2.1  Специфические черты присущие транснациональным корпорациям…...11
         1.2.2  Неакционерные формы экспансии транснациональных корпораций……12
     1.3 Становление и перспективы российских международных компаний - финансово-промышленных групп…………………………………………………………….13
2 Транснациональные банки.  Основные виды деятельности транснациональных  банков……………………………………………………………………………………………17
Практическая часть……………………………………………………….……………...25
Задача №1……………………………………..…………………………..………….......25
Задача №2…………………………………………………………………………………28
Задача №3…………………………………………………………………………………30
Заключение……………………………………………………………………………….33
Список используемой литературы………………………………………………………34
 


Введение
 
Современное развитие капиталистической  экономики характеризуется все  увеличивающимся ростом концентрации производства и капитала, как на уровне отдельных предприятий, так  и на уровне корпораций. Транснациональные  корпорации – это гигантские монополии, которые осуществляют производственную, исследовательскую, торговую, финансовую  деятельность на мировом капиталистическом  рынке. 
Усиление транснациональных  банков и повышение их роли в процессе консолидации банковского и промышленного  капитала является одним из наиболее заметных моментов в мировой экономике  в последнее время. Транснациональный  капитал, представленный, прежде всего транснациональными компаниями  и транснациональными банками, в силу объективных закономерностей своего развития стремится к дальнейшему расширению экономической власти. Транснациональный капитал в своем движении и развитии ориентируется исключительно на собственную выгоду и достаточно свободно переливается из страны в страну, то приводя к жесточайшим кризисам, превращаясь в форму спекулятивного капитала, то становясь созидательной силой в мире, способствуя развитию НТП.
Когда интересы транснационального капитала совпадают с интересами определенных национальных государств, транснациональные банки обеспечивают им значительные и даже решающие конкурентные преимущества на мировом рынке. Страны с развитой рыночной экономикой активно  поддерживают собственные транснациональные  компании и банки, которые в свою очередь создают условия для  поступления налоговых средств  от широкой международной деятельности, а также расширение из экономического, а затем и политического влияния, помогают установить контроль над экономикой некоторых зарубежных стран.
Именно поэтому представляется столь актуальным изучение деятельности транснациональных банков, этих международных  банковских образований, которые, с  одной стороны, являются результатом  развития и концентрации банковского  капитала, расширения механизма его  функционирования на международном  уровне, носителем самых передовых  банковских и информационных технологий, а с другой стороны - сами транснациональные  банки (далее ТНБ) имеют определяющее влияние на развитие мировой экономики  и перестройку международных  экономических отношений.
 


Теоретическая часть
1 Транснациональные корпорации
1.1Виды международных корпораций и их отличительные черты
Международные корпорации в последней четверти XX века становятся важнейшим элементом развития мировой экономики и международных экономических отношений. Их бурное развитие в последние десятилетия отражает процессы интернационализации производства и капитала, глобализации мирохозяйственных связей. Международные корпорации предстают непосредственными участниками всего спектра мирохозяйственных связей, своеобразными «локомотивами» мировой экономики.
Международные корпорации, с одной стороны, являются продуктом быстро развивающихся международных экономических отношений, а с другой — сами представляют мощный механизм воздействия на них.
Активно воздействуя  на международные экономические  отношения, международные корпорации формируют новые отношения, видоизменяют сложившиеся их формы.
К концу 90-х годов  в мире функционировало около 60 тыс. международных компаний. За пределами своих стран они контролировали до 250 тыс. дочерних предприятий. Их семейство за последние двадцать пять лет разрослось более, чем в 5,5 раза. Так, в 1970 г. было зарегистрировано лишь 7 тыс. подобных фирм. Вместе с тем общемировую значимость имеет сравнительно небольшое число международных компаний.
Из 500 самых мощных международных компаний 85 контролируют 70% всех заграничных инвестиций. Эти 500 гигантов реализуют 80% всей произведенной международными корпорациями продукции электроники и химии, 95% фармацевтики, 76% продукции машиностроения.
По прогнозам западных экономистов к 2010 г. в мировом хозяйстве установится господство 500 - 600 транснациональных корпораций. Причем, 400 из них будут распоряжаться 75% валового промышленного продукта мира.
Основная часть  международных корпораций сосредоточена  в США, странах ЕС и Японии. Объем произведенной продукции на их предприятиях ежегодно превышает 1 трлн. долл. В них работают 73 млн. сотрудников,  т.е. каждый десятый занятый и мире, исключая сельское хозяйство.
1.1.1  Отличительные черты международной корпорации
Что представляют собой международные корпорации, какие компании из присутствующих на международном рынке к ним относят? Основными признаками, характеризующими деятельность международных корпораций, являются: 1) годовой оборот превышающий 100 млн. долларов; 2) филиалы не менее, чем  в шести странах; 3) величина процента продаж ее товаров, реализуемых за пределами страны — резиденции. К примеру, по этому показателю одним из мировых лидеров является швейцарская фирма «Нэстле» (98%). Международную корпорацию можно узнать и по структуре ее активов. В некоторых зарубежных исследованиях к международным корпорациям относят компании, имеющие 25% своих Активов за рубежом.
Самые большие  заграничные, активы среди ТНК (кроме  финансового сектора) имеют англо-голландский концерн «РоялДатч Шелл», а также четыре фирмы США: «Форд», «Дженерал Моторс», «Эксон» и «ИБМ».
Международный характер кампании проявляется и в сфере  собственности. Поскольку собственность компании олицетворяют ее акции, то они должны иметь хождение во многих странах. Акции базовой и дочерней фирм должны быть доступны для приобретения во всех странах, где действует международная корпорация.
 
1.1.2 Причины возникновения международной корпорации
 
Наиболее общей  причиной Возникновения транснациональных корпораций (ТНК) является интернационализация производства и капитала на основе развития производительных сил, перерастающих национально-государственные границы.
Интернационализация производства и капитала приобретает  характер экспансии хозяйственных  связей через создание крупнейшими компаниями многочисленных отделений за границей и превращения национальных корпораций в транснациональные. Вывоз капитала становится важнейшим фактором в формировании и развитии международных корпораций.
К числу конкретных причин возникновения ТНК следует  отнести их экономическую эффективность, обусловленную большими масштабами производства в ряде отраслей. Жесткая конкуренция, необходимость выстоять в конкурентной борьбе способствуют концентрации производства и капитала в международном масштабе. В результате становится оправданной деятельность в глобальных масштабах, появляется возможность снизить издержки производства и получить сверхприбыль.
Немаловажную  роль в становлении национальных международных корпораций играет государство. Оно поощряет их деятельность на мировой арене и обеспечивает им рынки сбыта путем заключения различных политических, экономических и торговых союзов и международных договоров. В качестве примера можно назвать практику поддержки крупного отечественного бизнеса в Японии («сюданы» и «кэйрэцу») или в Республике Корея, известной сегодня такими международными корпорациями («чеболь»), как «Самсунг», «Дэу», «LG электронике». Имеется специальная программа поддержки отечественных международных корпораций в Китае («цзитуаньгунсы»). В соответствии с целями этой программы китайские корпорации заявят о себе в полный голос на мировых рынках в начале XXI века.
1.1.3  Разновидности международных корпораций
В зарубежной экономической  литературе можно встретить множество определений международных монополий: многонациональные корпорации, интернациональные корпорации, транснациональные компании, глобальные компании и др. Так, известный западный маркетолог Ф. Котлер по организационным принципам выделяет именно эти четыре типа международных компаний:
1. Транснациональные корпорации (ТЕК) — это национальные монополии с зарубежными активами. Их производственная и торгово-сбытовая деятельность выходит за пределы одного государства.
Корпорацией в  США называют акционерное общество, а поскольку большинство современных ТНК возникли в результате международной экспансии американских компаний, этот термин вошел в их название.
Правовой режим  транснациональных корпораций предполагает деловую активность, осуществляемую в различных странах посредством образования в них филиалов и дочерних компаний. Эти компании имеют относительно самостоятельные службы производства и сбыта готовой продукции, научно-исследовательских разработок, услуг потребителям и др. В целом, они составляют единый крупный производственный комплекс с правом собственности над акционерным капиталом только представителей страны-учредителя. В то же время филиалы и дочерние компании могут быть смешанными предприятиями с преимущественно национальным участием страны базирования.
2. Многонациональные корпорации (МНК) — это, собственно, международные корпорации,   объединяющие национальные компании ряда государств на производственной и научно-технической основе. В качестве примера такой компании обычно «приводится англо-голландский концерн «РоялДатч Шелл», существующий с 1907 г. Современный капитал этой компании делится в пропорции 60:40. Примером многонациональной корпорации является широко известная в Европе швейцарско-шведская компания ABB (AseaBrownBovery), специализирующаяся в области машиностроения, электронной инженерии. ABB имеет несколько совместных предприятий в странах СНГ. К числу ведущих МНК Европы относится англо-голландская компания «Юнилевер», «Филипс» и др.
С точки зрения международного права отличительными признаками многонациональных корпораций являются: 1) наличие многонационального акционерного капитала; 2) существование многонационального руководящего центра; 3) комплектование администрации иностранных филиалов кадрами, знающими местные условия. Последнее, кстати, свойственно и многим ТНК. Вообще, границы между этими двумя группами международных компаний весьма подвижны, возможен переход одной формы в другую.
 
1.1.4  Эволюция международных корпораций
Со времени  своего возникновения (конец XIX века) международные корпорации претерпели значительную эволюцию. Первое поколение современных международных корпораций представляли, главным образом, так называемые колониально-сырьевые транснациональные корпорации. В ходе первой мировой войны и послевоенный период набрали силу ТНК, специализирующиеся на производстве вооружений. На этом этапе развития ТНК не оказывали столь существенного влияния на мировую экономику и соответствующие ей мирохозяйственные связи. Общее число международных монополий к началу 40-х годов XX века не превышало 300.
С момента появления  международные корпорации постепенно вырабатывали стратегическую линию своего поведения. К основным ее признакам можно отнести:
1) обеспечение  своего производства иностранным  сырьем;
2) закрепление  на зарубежных рынках через  сеть своих филиалов;
3) размещение  производства в тех странах,  где издержки производства ниже, чем в стране базирования;
4) ориентация  на дифференцированную производственно-торгово-финансовую деятельность.
С начала 50-х годов международные  корпорации начинают активные действия по завоеванию мировых рынков. Этому способствовала политика либерализации международных экономических связей, появление на политической арене многих освободившихся государств, растущий мировой потребительский спрос и другие факторы.
Трансформация национальной компании в международнуюпроходит через ряд этапов.
На первом этапе зарубежная хозяйственная деятельность практически мало влияет на положение компании в целом. Она только начинает разворачивать зарубежную экономическую деятельность, как правило, в форме экспорта. На этом этапе компания юридически привязана к одному государству.
На втором этапе зарубежная хозяйственная деятельность приобретает относительную самостоятельность. Деятельность компании за рубежом вступает в сложную систему взаимозависимостей со всеми другими сторонами деятельности компании, побуждает проводить качественные изменения в деятельности компании в целом. Центр международной деятельности перемещается с экспорта на зарубежное производство. Происходит отделение зарубежной деятельности от деятельности на внутреннем рынке. Это находит отражение в организационной структуре компании. Компания приобретает черты международной.
На третьем  этапе растет роль зарубежной деятельности компании. Внутренний рынок теряет приоритет и становится в один ряд со многими внешними рынками. Именно на этом этапе компания становится действительно международной со всеми вышеперечисленными признаками.
Обобществляя  труд и капитал в мировом масштабе, ведущие международные корпорации создают международное производство, оптимизируя издержки производства, повышая конкурентоспособность. В результате они выходят на свой новый уровень глобальных корпораций.
Глобальные корпорации представляют крупные и крупнейшие финансово-производственные, научно-технологические, торгово-сервисные объединения.
Характерной особенностью этого  этапа является не только интернационализация хозяйствования, но и интернационализация собственности. Одновременно появляется и третий аспект интернационализации — интернационализация управления. А именно участие в управлении ответственных администраторов — подданных различных стран. Это в наибольшей степени свойственно многонациональным корпорациям.
Стратегия международной  корпорации является глобальной, если компания комплексно учитывает следующие требования поведения на мировых рынках:
— рассматривать с обще планетарных позиций рынок и  конкуренцию;
— хорошее знание своих конкурентов и методов  ведения глобальной конкурентной борьбы;
— осуществлять свою деятельность в общемировом или крупном  региональном масштабе;
— направлять значительную часть своих прибылей на НИОКР  и оперировать в  высокотехнологичных  отраслях;
— координировать свою деятельность с помощью гибких информационных, производственных, финансовых технологий;
— интегрировать  свои предприятия и производственные филиалы в единую международную сеть управления и интегрироваться в сети соглашений с другими транснациональными корпорациями.
Исключительно важную роль в механизме функционирования современных ТНК играют банковские и финансовые институты. Процессы интернационализации и глобализации мировой экономики, острая конкурентная борьба в финансовой сфере, способствовали формированию и развертыванию деятельности транснациональных банков (ТНБ).
Характер ТНБ определяется, во-первых, тем, что это крупнейшие банки, играющие доминирующую роль на своих национальных рынках. Во-вторых, в их деятельности высока доля международных операций, зависимость от внешнего рынка, как в отношении мобилизуемых, так и используемых средств; в-третьих, осуществление ими международных операций происходит через развитую сеть тесно связанных друг с другом заграничных отделений; в-четвертых, ТНБ — это гигантские системы финансового капитала, способные оказывать многообразные услуги клиенту; в-пятых, между ТНБ существует тесная взаимозависимость, переплетение их капиталов и интересов.
В 90-е годы волна  слияний и поглощений в финансовой сфере резко активизировалась. Одним из примеров подобных объединений можно назвать появление в апреле 1996 г. крупнейшей в мире финансовой корпорации «Токио Мицубиси банк». Эта корпорация возникла в результате слияния двух банковских институтов «Банка Токио» и «Банка Мицубиси». Общие активы банка составляют около 653 млрд. долл. У «Токио Мицубиси» 366 отделений в Японии и 83 отделения за границей. Вслед за появлением японского банка-гиганта в США и Швейцарии также возникли новые банковские корпорации. Лидером в результате ряда поглощений зарубежных финансовых институтов (французских, американских) стал германский «Дойче банк». Стратегической целью этого финансового гиганта было объявлено превращение его в глобальный многоотраслевой «финансовый супермаркет».
Слияния, объединения, поглощения, разного рода совместное предпринимательство характерны и для производственных международных корпораций.
Часто компании объединяются в международные картели с целью проведения единой торговой политики, путем деления рынка сбыта- и установления согласованных цен на свою продукцию. Помимо экономических альянсов крупных и крупнейших ТНК между собой, международные  корпорации активно работают с малым и средним бизнесом, как в стране базирования, так и с зарубежными партнерами. Крупные компании используют мобильность малых предприятий и их способность оперативно адаптироваться к происходящим на рынке изменениям. При этом они взаимодействуют сТНК на контрактной основе (снабжение, финансирование, проведение НИОКР). Малые предприятия осуществляют не просто дилерские функции, а часто включаются в выполнение промежуточных стадий процесса производства, опробируют «рисковые проекты», после чего к ним приступают крупные компании.
Все эти процессы являются формами стратегии ТНК по 
освоению международных рынков и удержанию на них достигнутого преимущества. Они позволяют интегрировать в многофункциональную группу структуры, несущие с собой новые финансовые, технологические, управленческие и другие возможности. 
 
1.2 Основные особенности  развития транснациональных корпораций и направления их деятельности
1.2.1  Специфические черты присущие транснациональным корпорациям 
 
ТНК являются активными участниками  международного разделения труда и способствуют его развитию. Транснациональные корпорации устанавливают систему международного производства, основанную на размещении филиалов, дочерних компаний, отделений по многим странам мира. Они проникают в высокотехнологичные, наукоемкие отрасли производства, которые требуют огромных инвестиций и высококвалифицированного персонала. При этом заметно проявляется тенденция к монополизации этих отраслей ТНК.
Существенной  чертой деятельности международных  компаний является диверсификация их производства и услуг. Так, шведский автомобильный концерн «Вольво» выпускает не только известные во всем мире автомобили. Эта ТНК, у которой имеется более 30 крупных дочерних компаний разного профиля в Швеции и несколько десятков за рубежом, производит моторы для катеров, авиационные двигатели, продукты и даже пиво («Приппс»). Количество и характер входящих в ТНК предприятий определяются главным образом экономической целесообразностью.
Располагая мощной производственной базой, ТНК проводят такую производственно-торговую политику, которая обеспечивает высокоэффективное планирование производства, товарного рынка. Планирование осуществляется в рамках материнской компании и распространяется на дочерние фирмы.
Транснациональными  корпорациями осуществляется динамичная политика в области капиталовложений и научно-исследовательских работ в континентальном и международном масштабе.
Расширяя свою экспансию, ТНК используют разнообразные  формы освоения мирового рынка. Эти формы в значительной степени основываются на контрактных отношениях и не связаны с участием в акционерном капитале других фирм.
1.2.2  Неакционерные формы экспансии транснациональных корпораций
К числу таких форм экспансии  ТНК обычно относят:
1) лицензирование;
2) франчайзинг;
3) управленческие контракты;
4) оказание технических  и маркетинговых услуг;
5) сдачу предприятий «под  ключ»;
6) ограниченные  во времени договоры по созданию  совместных предприятий и соглашения по осуществлению операций.
Важная особенность  развития этих форм состоит в том, они используются в значительной степени в отношениях самими ТНК, выражая усиление центростремительных тенденций.
Особое распространение  получили лицензионные соглашения.
Лицензионное соглашение представляет собой юридический  договор, по которому лицензиар предоставляет  определенные права лицензиату на некоторое  время и за определенное вознаграждение. Передача лицензий осуществляется как по внутрифирменным договорам ТНК, так и по внешним каналам передачи технологии.
Особой разновидностью лицензионного соглашения являетсяфранчайзинг.
Франчайзинг — это лицензионное соглашение, рассчитанное на продолжительный срок.При этом «франчайзор» представляет   определенные   права   «фирме-клиенту».   Эти   Права включают использование торговой марки или фирменного названия, а также услуги по технической помощи, повышению квалификации рабочей силы, торговле и управлению за определенную плату.
С конца 80-х годов  становится популярной такая форма  экспансии ТНК, как оказание управленческих и маркетинговых услуг.Договор по предоставлению управленческих услуг представляет собой соглашение, по которому оперативный контрольпредприятия или фазы его деятельности предоставляется другому предприятию за соответствующее вознаграждение.
По контрактам об оказании технической помощиТНК осуществляют технические услуги, имеющие отношение к какому-либо специфическому аспекту деятельности данной фирмы. Чаще всего подобные договоры связаны с ремонтом и профилактикой машин, советами по использованию «ноу-хау», устранением аварий и контролем за качеством.
Широкое распространение  получили договоры о сдаче заводов под ключ. В этом случае ТНК берет на себя ответственность за осуществление всех (или большей части) видов деятельности, необходимых для планирования или строительства определенного объекта.
Одной из новейших форм завоевания транснациональными корпорациями международных рынков является создание ими за рубежом специальных инвестиционных компаний.Задачей этих структур являются инвестиции в дочерние и партнерские предприятия ТНК для стимулирования продвижения их продукции на региональные рынки. Такой подход используют, в частности, крупнейшие международные компании по продаже безалкогольных напитков «Пепси-Кола» и «Кока-Кола» в Африке.
 
1.3 Становление и перспективы  российских международных компаний - финансово-промышленных групп
 
До новейших образований  российских финансово-промышленных групп (ФПГ) идея создания крупных межотраслевых производственно-финансовых объединений разрабатывалась в теории и реализовывалась на практике советского периода. Первые попытки организационной взаимосвязей крупных хозяйственно-технологических комплексов были предприняты при организации совнархозов, когда многие министерства упразднялись, и вводилась комплексная организация управления взаимосвязанными производствами на территориальной основе.
В начале 90-х годов  сложилось понимание того, что  наиболее эффективным путем создания и развития российских транснациональных компаний является институт финансово-промышленных групп.
Финансово-промышленные группы представляют собой совокупность юридических лиц, действующих как основное и дочерние общества, полностью или частично объединившие свои материальные активы.В состав ФПГ могут входить коммерческие и некоммерческие организации, в том числе и иностранные, за исключением общественных и религиозных организаций. Среди участников ФПГ обязательно наличие организаций, действующих в сфере производства, а также банков.
Уже в советские  времена существовали международные  или транснациональные корпорации. Примером российской ТНК может служить «Ингосстрах» со своими дочерними и ассоциированными фирмами и отделениями в США, Нидерландах, Великобритании, Франции, Германии, Австрии, а также ряде стран СНГ.
Некоторые российские международные корпорации появились сравнительно недавно. К их числу можно отнести «Микрохирургию глаза» с большим количеством своих отделений по всему миру, а также «ЛУКойл» (в ее состав входят российские нефтедобывающие, нефтеперерабатывающие предприятия и предприятия нефтяного машиностроения), «Автоваз» и др. Многие российские организации не называют себя промышленно-финансовыми группами, хотя являются ими на самом деле. В качестве примера можно привести некоторые из вышеперечисленных компаний, а также такие финансовые гиганты, как «Альфа-банк» и др.
В рамках ФПГ выделяются три основных направления: финансовое, промышленное, медиа. По мнению главы холдинга «Интеррос», Россия способна выдвинуть на мировой рынок несколько компаний, готовых к конкуренции в глобальном масштабе. Одной из таких групп может стать «Интеррос».
Приватизация  в России сопровождалась возникновением достаточно мощных организационно-хозяйственных структур нового типа (государственных, смешанных и частных корпораций, концернов, финансово-промышленных групп), способных успешно действовать на внутреннем и внешнем рынках, таких, например, как «Газпром». «Газпром» контролирует 34% мировых разведанных запасов природного газа, обеспечивает почти пятую часть всех западноевропейских потребностей в этом сырье.
Каковы причины  появления российских финансово-промышленных корпораций?
Прежде всего, общеэкономические причины, требующие новых организационно-хозяйственных форм — высоко интегрированных межотраслевых корпораций в российской экономике.
Другая группа причин связана  с выходом России на международный рынок. Российские предприятия сталкиваются с возросшей конкуренцией на всех направлениях внутреннего и внешнего рынка. Реальная открытость российского рынка и не всегда адекватная открытость многих зарубежных рынков, ставит задачу создания мощных хозяйственных структур, могущих не только охватить внутренний национальный рынок, но и успешно конкурировать с международными корпорациями на внешнем рынке. Требования международной конкуренции диктуют необходимость коренной реорганизации предприятий, их технологического перевооружения. Для этого, в первую очередь, необходима концентрация инвестиционных ресурсов.
Важным стимулом для роста  числа российских ФПГ стало «Положение о финансово-промышленных группах и порядке их создания», утвержденное Указом Президента 5 декабря 1993 г. Расширение экономической деятельности этих групп за границы России фактически превращает их в средние и крупные по мировым стандартам транснациональные корпорации.
Формирование  и развитие российских международных  корпораций может, таким образом, осуществляться двумя путями:
1) образованием  мощных национальных корпораций  — ФПГ с последующей их экспансией  на мировом рынке;
2) использованием имеющейся  системы разделения труда и соответствующей ей кооперации производства между странами СНГ, созданием транснациональных ФПГ с участием финансово-экономических ресурсов партнеров из стран содружества.
На начальном этапе  создания и функционирования финансово-промышленных групп определенное предпочтение отдается второму подходу. Это объясняется нехваткой собственных средств и возможностей и тем, что создание таких компаний способствует поддержанию исторически сложившейся кооперации промышленного производства хозяйствующих субъектов стран содружества, восстановлению и развитию интеграционных процессов между странами СНГ.
Отдельными решениями  российского правительства одобрено создание транснациональных ФПГ, например, «Российский авиационный консорциум», «Международные авиадвигатели», в которую входят 50 предприятий оборонных комплексов Украины и России. В качестве транснациональной группы зарегистрирована ФПГ «Нижегородские автомобили» с участием 8 предприятий из пяти государств СНГ и Латвии.
Большую активность в формировании транснациональной корпорации проявляет  Ингосстрах. В 1997 г. было подписано соглашение о создании «Транснациональной страховой группы Ингосстрах». В нее объединились 27 страховых компаний из России, 16 стран ближнего и дальнего зарубежья. Суммарные активы участников группы составляют 600 млн. долл. Компании обладают разветвленной сетью из 131 филиала и представительства. Создание группы позволит страховать крупные риски, а также составит серьезную конкуренцию крупным западным страховым компаниям.
ТНК промышленно развитых стран, а также «новых индустриальных стран» являются основой их экономики. В наших условиях они также могут стать наиболее эффективной формой организации хозяйственной деятельности, которая обеспечит органическое взаимодействие финансового и промышленного капитала. Финансово-промышленные группы при условии целенаправленной их поддержки со стороны государства, должны стать объектами экспортно-ориентированного экономического роста, способствующего прогрессивным изменениям в российской экономике.
 


2   Транснациональные банки. Основные виды деятельности транснациональных банков
 
Транснациональный банк – этокрупный универсальный  банк, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала. Опирается обычно на сеть заграничных предприятий, контролирует при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом  рынке.
Транснациональные объединения существуют не только в  промышленности, но и в банковском деле. Своеобразным аналогом промышленной ТНК стали гигантские финансовые империи - Транснациональны банки (ТНБ). Они представляют собой разновидность  ТНК, действующих в банковской сфере. ТНБ распространили свои филиалы  по всему миру, проводят невиданные ранее по масштабам операции сверх  национальных границ, ставят под свой контроль валютный и финансовые связи  между государствами и экономические процессы внутри отдельных стран.  Нужно отметить огромные размеры активов, которыми располагают ТНБ.
Рост масштабов  международного рынка капиталов, развертывание  банковских операций подтолкнули большие  банки к ускоренному созданию зарубежной сети филиалов, дочерних организаций, усилили их связь с банковским капиталом других стран. Расширению экспансии банков заграницу активно  способствовала государственная экономическая  политика. Без мощной государственной  поддержки банковские компании не могли  достичь такого уровня концентрации капитала, который позволяет создавать  сеть подразделений в зарубежных странах, на мировых рынках, вести  крупномасштабные международные операции.
Процесс концентрации банковской мощи превратил транснациональные  банки в универсальные банковские комплексы. Внутри них постепенно стираются  грани между коммерческими, инвестиционными  банками, страховыми и другими учреждениями финансовой сферы.
Транснациональные банки мобилизуют огромные денежные средства в разных валютах, предоставляют  кредиты на любой срок, осуществляют на международном уровне операции с  ценными бумагами, применяют самые  разнообразные формы финансирования производства и внешней торговли, развивают невиданные ранее по масштабам  доверительные операции. Промышленные монополии получают от ТНБ коммерческую информацию, рекомендации и консультации по поводу организации производства, структуры управления, обзоры о перспективах развития рынков тех или иных товаров  и т.д.
Достаточно большую  информацию о деятельности ТНБ можно  извлечь даже из широко распространяемого  рекламного варианта отчета банка, который  официально адресован многочисленным держателям акций банка. Прежде всего, необходимо отметить международный размах и значительное расширение диапазона операций по сравнению даже с очень крупным, но национально ориентированным банком. Любой банк опирается в своей деятельности на депозитную базу, т.е. вклады клиентов. Транснациональные банки в этом отношении своеобразны как по составу вкладчиков, так и по географии операций.
Главный принцип  и цель деятельности транснациональных  банков - мобилизовать любые средства там, где это наиболее удобно и  дешево, и перебрасывать их туда, где их использование сулит наибольшую выгоду. Неудивительно, что значительная часть депозитов крупнейших банков, например, в США представлена капиталами неамериканского происхождения. Также, например, в Японии 11 американских транснациональных  банков сосредоточили в своих  филиалах более 2/3 всех депозитов иностранных  банков.
В условиях, когда  мировая валютная система нестабильна, когда резко обесценивается то одна, то другая валюта, крупнейшие банки вынуждены следить за равновесием своих ресурсов. Для этого ресурсы банка перебрасываются из одного подразделения в другое и одновременно переводятся из одной валюты в другую. Такое маневрирование позволяет ТНБ не только уберечь от обесценивания часть вкладов, но и совершать выгодные им валютные спекуляции.
Прием вкладов - операция, характерная для банков любого ранга. Для транснациональных  банков эта операция приобрела особенности. Связанные с международным размахом их деятельности. Мобилизация капиталов, их переброска из страны в страну с  целью получения максимальной прибыли, высокая гибкость в управлении ресурсами  - все это отличительные черты  операций ТНБ от операций национальных банков. Нужно отметить, что ТНБ охватывают все виды сбережений, начиная с правительственных и кончая мелкими вкладчиками.
Следующий основной вид деятельности ТНБ - кредитные  операции. Сейчас крупнейшие банковские объединения предоставляют до 40% всех иностранных кредитов промышленным компаниям в мире.  Число заемщиков  банка с усилением международного характера их деятельности растет в  большей степени, чем число вкладчиков. Среди заемщиков и транснациональные корпорации, и национальные фирма, и другие банки, и правительства многих стран. Есть среди них и частные лица. Но если в борьбе за вкладчиков транснациональные банки не пренебрегают и мелкими вкладчиками, то в качестве частных лиц-заемщиков они предпочитают иметь клиентов другого сорта. Это в большинстве случаев - крупнейшие промышленники и банкиры, которым без риска можно предоставлять ссуды и кредиты. Например, главными получателями кредитов банков США являются международные промышленные компании. За транснациональными гигантами следуют правительства - заемщики.Еще одна группа заемщиков ТНБ - иностранные банки.
Кредиты предоставляются  практически на любой срок и в  любой валюте. Раньше, например, банки  США выдавали международные кредиты, главным образом по внешнеторговым сделкам. Теперь транснациональные  банки кредитуют разнообразные  операции своих клиентов. Банки выдают кредиты на строительство, покупку  оборудования и т.п. Часто долговые обязательства иностранных заемщиков  превращаются в акции, и тогда  транснациональные банки становятся прямыми совладельцами заводов, фабрик, компаний во многих странах. 
Для проведения кредитных сделок главным критерием  в выборе страны является наличие  благоприятного экономического и политического  климата. Иначе говоря, в стране должны быть свобода действий для иностранного капитала, определенный уровень развития. Очень важно и то, имеются ли гарантии, что не будет национализирована  собственность иностранных монополий, не произойдут перемены в общественном устройстве. Таким образом, анализ законодательной  базы, особенностей регулирования банковской деятельности в данной стране, учет особенностей налогообложения, оценка политического риска для данной страны выходят на первое место в  маркетинговых исследованиях для  ТНБ.
Транснациональные банки реализуют такую возможность  для рыночной экономики функцию, как свободный перелив капитала между отраслями разных стран.
Следуя общей  экономической ситуации в разных странах, банки кредитуют наиболее перспективные отрасли экономики.
Во-первых, в процессе формирования кредитного портфеля транснациональный  банк может выделить в качестве приоритетного  направления деятельности потребительское  кредитование, кредитование реального  сектора или ссуды кредитно-финансовым учреждениям.
Во-вторых, ТНБ  проводит различную кредитную политику уже в рамках кредитования промышленных предприятий: кредиты промышленным предприятиям с равномерным кругооборотом  капитала, кредитование промышленных  предприятий с сезонным характером производства, ссуды с/х предприятиям и фермерским хозяйствам.
Объектами банковского  долгосрочного кредитования могут  быть капитальные вложения предприятий  на затраты по строительству, приобретение техники. Оборудования, транспортных средств, зданий и сооружений, научно-технические  продукции, интеллектуальных ценностей  и других объектов собственности. Такие  ссуды выгодны крупным и средним  предприятиям. Это и есть внешнее  финансирование капитальных вложений. Источником средств для погашения кредита обычно является нераспределенная прибыль, получение которой реально лишь при условии стабильной, высокорентабельной деятельности.
Долгосрочные  банковские ссуды представляются для  финансирования капитальных затрат по созданию основных фондов. В частности, это строительство или приобретение зданий и сооружений для ведения  хозяйства, приобретение техники, оборудования, транспортных средств, рабочего и продуктивного  скота.
Американские  транснациональные банки среди  деловых ссуд (ссуд промышленным предприятиям) под недвижимость выделяют ссуды  под закладную и строительные ссуды. Среди долгосрочных ссуд, используемых в США, можно выделить ссуды на финансирование крупных проектов.
Английские ТНБ  в качестве долгосрочной ссуды используют кредит по ссудному счету. В данном случае клиенту открывается специальный ссудный счет, в дебет которого зачисляется сумма кредита. Сроки этих кредитов зависят от сроков экономической жизни приобретаемого оборудования или от расчетного времени проекта.
Французские ТНБ  выдают средне- и долгосрочные кредиты для финансирования покупок недвижимости, оборудования и машин, средств транспорта. Это финансирование осуществляется в трех формах: классические банковские ссуды на срок, лизинговые соглашения, ссуды участия(совместные кредиты частных банков и государственных учреждений мелкому бизнесу). 
Около 40%   кредитов промышленным компаниям в США  -краткосрочные ссуды, предоставляемые на пополнение оборотного капитала. Часть этих кредитов носит сезонный характер и быстро погашается. Другая часть используется предприятиями для покрытия капитальных затрат, как правило, с последующей конверсией этих ссуд в долгосрочные займы путем размещения на рынке облигаций или акций. Краткосрочным кредитом широко пользуются компании в пищевой, легкой промышленности, розничной торговле с сезонным режимом производства. Этот вид кредита менее зависим от рисов, связанных с низкой кредитоспособностью или изменением рыночных процентных ставок. Около половины всех краткосрочных ссуд деловым предприятиям не имеют обеспечения. В США к краткосрочным кредитам предприятиям относятся кредитные линии, ссуды на чрезвычайные нужды, перманентные ссуды на пополнение оборотного капитала.
Французские транснациональные  банки предоставляют деловым  предприятиям следующие виды краткосрочных  кредитов: кассовые кредиты (краткосрочный  овердрафт, продленный овердрафт, сезонный кредит), кредиты на финансирование долговых обязательств, кредиты под  товары, гарантийные кредиты.
Потребность в  краткосрочном кредите, сроки и  суммы его погашения в течение  года определяются на основании сметы  расходов  и доходов, составленной на год.
Таким образом, можно  сказать, что конкретные формы кредитования предприятий, условия предоставления этих ссуд зависят от технологического освоения отрасли, в которой функционирует компания, от общей экономической ситуации в стране. Учитывая эти факторы, транснациональные банки строят свою кредитную политику, нацеленную с одной стороны, на максимальное удовлетворение потребностей клиента в кредитных ресурсах, а с другой стороны, на получение стабильного дохода.
Следующий вид  крупного банковского бизнеса - расчетные  операции. И здесь главные клиенты  банков - международные промышленные корпорации. Особенность расчетных  операций ТНБ состоит в том, что  они ведутся одновременно в нескольких валютах. Ели раньше банки выступали  на валютных рынках только лишь как  посредники, покупая и продавая валюту по поручению крупных клиентов, то теперь они обслуживают всю сложную  систему расчетов между странами.
В мире сложилось  исторически, что депозитными, кредитными, расчетными операциями занимались коммерческие банки. Столь популярные и высоко прибыльные сделки с ценными бумагами были прерогативой специальных инвестиционных фирм и банков. Но с укрупнением и развитием могущества крупных коммерческих банков они стали превращаться в учреждения универсального характера. Также нужно отметить, что интернационализация деятельности банков значительно ускорила превращение крупных банков в транснациональные банки и развитие в крупнейших транснациональных банках нетрадиционных видов операций.
Например, если промышленная корпорация, которая является клиентом банка, нуждается в дополнительном капитале, то могут привлекаться не только кредитные ресурсы, но и средства за счет эмиссии и продажи облигаций. ТНБ, обычно, имеют в своей сети специальные подразделения, которые  в праве заниматься покупкой и продажей акций на заграничных биржах. С этим связаны перспективные направления в деятельности транснациональных банков.
Также нужно отметить, что в деятельности ТНБ появились  и другие виды операций, не характерные  ранее для банковской деятельности. В их числе участие в сделках  по аренде оборудования, или лизинг. Примером являются достаточно известные  специализированные лизинговые подразделения  «Бэнкамерикакорпорейшн» в Японии и Мексике. В данных операциях банк либо выступает прямым совладельцем лизинговых компаний, либо кредитует подобные операции.
Достаточно развито  участие транснациональных банков в операциях с землей и с  другой недвижимостью, как в национальном, так и международном масштабе. Начиная со второй половины 70-х годов быстро развиваются так называемые «гонорарные» операции, т.е. новые виды деятельности, не связанные с приемом депозитов и выдачей кредитов. За определенный гонорар банки предоставляют консультационные услуги по финансовым вопросам, выступают посредниками при покупке ценных бумаг, земли, отдельных предприятий и целых компаний в международном масштабе.
При осуществлении  международных операций главным  источником прибыли ТНБ все же остается предоставление кредитов.  Принципы международного и отечественного кредита во многом одинаковы. Но еще  раз нужно отметить, что клиенты  транснациональных банков весьма отличаются друг от друга. Клиентами транснациональных  банков могут являться:
- импортеры и экспортеры, которым необходимо профинансировать свою международную торговлю;
- корреспондентские банки, которым требуются денежные средства для финансирования торговых или инвестиционных операций своих клиентов;
- крупные международные фирмы, которые нуждаются в фондах для зарубежных инвестиций, контроля над процентным и валютно-курсовым риском;
- иностранные правительства, которым требуются деньги для финансирования дефицита платежного баланса или для выполнения программ развития.
Нужно отметить, что при исследованиях потенциальных  и настоящих клиентов, транснациональный  банк особое внимание уделяет именно этим группам.
Транснациональный
и т.д.................


Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть полный текст работы бесплатно


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.