На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти готовые бесплатные и платные работы или заказать написание уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов по самым низким ценам. Добавив заявку на написание требуемой для вас работы, вы узнаете реальную стоимость ее выполнения.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Быстрая помощь студентам

 

Результат поиска


Наименование:


Курсовик Организационно-правовая характеристика банковской деятельности, ее свойства и особенности. Исследование данных отчетности по банкам России, оценка на основании статистических данных экономического положения банковской системы на современном этапе.

Информация:

Тип работы: Курсовик. Предмет: Банковское дело. Добавлен: 26.09.2014. Сдан: 2009. Уникальность по antiplagiat.ru: --.

Описание (план):


39
Введение

Банковская статистика является частью финансовой статистики. Финансовый сектор экономики состоит из двух составляющих - банковский подсектор и подсектор небанковских финансовых учреждений. Банковский подсектор имеет двухуровневую структуру - центральный банк и коммерческие организации. Ввиду значимости подсекторов на практике принято называть их банковским сектором и сектором небанковских финансовых организаций. Следовательно, определение банковской статистики имеет два аспекта- с точки зрения центрального банка и с точки зрения конкретного банка.
С точки зрения любого центрального банка банковская статистика призвана формировать блок факторов и показателей, которые достаточно адекватно, достоверно и оперативно выявляют основные количественные тенденции развития банковской системы в целом, а также эффективность принимаемых центральных банком мер по укреплению ее стабильности. Кроме этого, статистика «банка банков» должна оперативно снабжать национальное и мировое сообщество, а также все заинтересованные субъекты государственного и нефинансового секторов экономики открытой, доступной для понимания информацией.
С точки зрения конкретной организации банковская статистика формирует два блока статистической информацией - внешний и внутренний. Внешний блок формирует информацию для предоставления в центральный банк и прочих заинтересованных органов и организаций. Наряду с этим банками формируется и внутренний блок, который обеспечивает достоверными данными высшего и среднего уровня менеджеров всех подразделений финансового посредника.
Целью курсовой работы является закрепление и расширение теоретических и практических знаний необходимых для проведения статистического анализа банковской деятельности России.
Для достижения данной цели возникают следующие задачи:
- Изучить теоретические аспекты статистики банковской деятельности;
- Дать организационно-правовую характеристику банковской деятельности;
- Ознакомиться с данными отчетности по банкам России;
- При помощи расчетов статистических показателей оценить экономическое состояние банковской системы;
- Провести статистический анализ банковской деятельности.
Объектом исследования являются банки России.
Данные для рассмотрения теоретических аспектов были взяты из учебников, научных статей и нормативных документов.
1. Теоретические аспекты банковской деятельности России
1.1 Предмет и задачи банковской статистики

Бурное развитие банковской системы России последних лет привело к формированию децентрализованной двухуровневой системы банков. К первому уровню относится ЦБ РФ (Банк России). Во второй уровень входят коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения, осуществляющие отдельные банковские операции.
ЦБ РФ-главный банк государства, не зависимое от распорядительных и исполнительных органов власти экономически самостоятельное учреждение, осуществляющее свои расходы за счет собственных доходов. Основными задачами ЦБ РФ являются регулирование денежного обращения, обеспечение устойчивости национальной валюты, проведение единой денежно-кредитной политики, организация расчетов и кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков, банков и других кредитных учреждений, осуществляющих операции по внешнеэкономической деятельности.
Второй уровень банковской системы представлен, прежде всего, широкой сетью коммерческих банков, обеспечивающих кредитно-расчетное обслуживание субъектов хозяйственной жизни.
Банк - это обособившийся от других субъектов денежно-кредитный институт, имеющий не только свой самостоятельный юридический статус. Как самостоятельный хозяйствующий субъект банк обладает материальной дееспособностью, подчиненной общим и специфическим экономическим законам, игнорирование которых им самим и с внешней стороны чревато потерями и убытками. Банк осуществляет предпринимательскую деятельность, связанную с производством специфического продукта в сфере обращения. Продуктом банковского предприятия является не просто товар, а товар особого рода - деньги, платежные средства и услуги преимущественно денежного характера. [1,202]
Банковская статистика-отрасль финансовой статистки, задачами которой являются получение информации для характеристики выполняемых банковской системой функций, разработка аналитических материалов для потребностей управления денежно-кредитной системой страны, прежде всего кредитного и кассового планирования и контроля над использованием планов. Банковская статистика призвана обеспечить характеристику деятельности банковской системы, оценку ее результатов и их прогнозирование, выявить факторы, определяющие результаты и оценку влияния банковской деятельности на развитие рыночных отношений и ее вклад в конечные экономические результаты.
Объектом статистики банков является вся совокупность банковской деятельности. Субъектом статистического анализа являются как сами банки, так и другие кредитные учреждения, реальные и потенциальные клиенты и корреспонденты, физические и юридические лица. Цель анализа банковской деятельности состоит в выявлении факторов доходности, поддержания ликвидности; определении оценки степени риска при предоставлении банковских услуг и их минимизации, а также в соблюдении установленных центральным банков экономических нормативов.
Банковская статистика изучает
аккумуляцию временно свободных денежных средств государственных, кооперативных объединений, предприятий, организаций, учреждений, общественных организаций и населения;
39
краткосрочное и долгосрочное кредитование народного хозяйства и населения;
финансирование капиталовложений;
39
безналичные расчеты;
оборот наличных денег через кассы кредитных 39
учреждений;
сберегательное дело;
кассовое исполнение госбюджета.
39
Статистика изучает банковскую систему и ее деятельность в различных аспектах: по количеству, формам собственности и назначению банков, видам кредитно-расчетного обслуживания, ассортименту оказываемых услуг. Наряду с увеличением сети банков развитие банковской системы сопровождается расширением ассортимента банковских услуг.
Статистика выделяет следующие виды банковских услуг. Это:
1. Учетно-операционная работа:
открытие, ведение и закрытие лицевых счетов и банков-корреспондентов;
учет расчетно-платежных документов и к39
онтроль за своевременностью их оплаты; выявление счетов, не оплаченных в срок;
осуществление расчетов по поручению клиентов;
начисление и списание процентов по ссудам, текущим и расчетным счетам;
39
учет операций факторинга, лизинга и форфейтинга;
39
депонирование средств для выдачи чековых книжек, аккредитивов, акцепта платежных поручений и др.
Кредитование39
:
перспективное планирование кредитной деятельности;
экономико-статистический анализ39
кредитных отношений за предшествующий период;
регулирование кредитных отношений банка с предприятиями;
учет и контроль39
за кредитной деятельностью;
оценка экономической эффективности и отдельных видов кредита, кредитных отношений и др.
Денежное обращение:
39
составление и исполнение кассового плана;
прогнозирование39
выполнения кассового плана.
Денежное обслуживание:
организация обслуживания кредитных карт;
39
организация обслуживания кассовых автоматов.
Анализ финансово39
- экономического состояния организаций:
ведение финансово -39
экономических паспортов организаций;
контроль над выполнением целевых программ развития отдельных организаций.
39
1.2 Информационное обеспечение банковской статистики

Статистическая информация о банковской деятельности содержится в годовых отчетах коммерческих банков, а для ее детализации используют данные бухгалтерского учета.
По результатам своей работы российские коммерческие банки отчитываются перед государственными органами, представляя следующие основные формы отчетности:
1. Годовой отчет банка представляется в ЦБ РФ. Основное содержание годового отчета банка составляют: годовой баланс банка, отчет о финансовых результатах деятельности банка, структурные показатели ликвидности, размер собственного капитала банка, данные о кредитной, ресурсной политике банка, внешнеэкономической деятельности, операциях с ценными бумагами, крупнейших инвестициях.
2. Общая финансовая отчетность также представляется в ЦБ РФ. Финансовая отчетность включает: предварительный и окончательный балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках, анализ отдельных счетов, анализ кредитного портфеля, информацию о резервах на возможные потери по ссудам, наращенных процентах, анализ активов и пассивов по срокам востребования и погашения, данные об основных средствах и нематериальных активах, анализ движения собственных средств, анализ валютной позиции, сведения о работниках банка.
3. Экономические нормативы деятельности банка рассчитываются и предоставляются ежемесячно в ЦБ РФ.
4. Данные, характеризующие кредитный портфель банка, предоставляются ежеквартально в ЦБ РФ.
5. Отчет о результатах расходования предприятиями, учреждениями, организациями средств на потребление ежеквартально направляются в Управление денежного обращения ЦБ РФ.
6. Отчет о кассовых оборотах составляется ежемесячно и каждые 5 дней и представляются в РКЦ ЦБ РФ. Он содержит статьи прихода и расхода средств из касс банка, балансовую строку и контрольный арифметический итог.
Требования к составу и содержанию отчетности российских банков изложены: в инструкции ЦБ РФ №17 от 01.10.1997 г. «О составлении финансовой отчетности»; инструкции ЦБ РФ №34 от 19.02.1996 г. «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (декабрь 1995 г.). В инструкции №34 дается подробное описание механизма проверки банка уполномоченной рабочей группой ЦБ РФ, которая, в частности имеет право на получение всей информации без ограничений, относящейся к кредиторской деятельности кредитной организации. Предусмотрен и запрос информации у аукционеров и клиентов (с их согласия) для «установления фактических обязательств, в том числе для подтверждения данных, содержащихся в документах, полученных от проверяемой кредитной организации и ее филиалов».
В 1996 г. Работа по укреплению системы банковского регулирования и надзора была продолжена. Инструкцией ЦБ РФ №1 «О порядке регулирования деятельности банков» от 01.10.1997 г. (в редакции от 02.11.1999 г.) была введена новая система экономических нормативов деятельности коммерческих банков.
Банковский надзор был усилен за счет новой ежемесячной отчетности коммерческих банков. Согласно инструкции №17 банки обязаны ежемесячно представлять главные управления (национальные банки) приложения к отчетности (ранее все приложения к инструкции №17 представлялись раз в квартал).
Данные меры преследуют несколько целей. Во-первых, ЦБ РФ имеет возможность ежемесячно анализировать достаточно информативные формы отчетности коммерческих банков, и тем самым усилится оперативный контроль за их финансовым состоянием. Во-вторых, ежемесячное представление приложений 1,3,13,17,18 и 19 к инструкции №17 способствует более тесной взаимосвязи данных баланса и информации, содержащейся в общей финансовой отчетности, что превышает достоверность всех форм отчетности банков. В-третьих, расширился круг анализируемой информации ЦБ РФ, что позволило создать информационную базу для эффективного банковского регулирования и надзора в России.
1.3 Система показателей банковской статистики

Система состоит из статистических показателей четырех уровней.
Первый уровень - исходные показатели, содержащиеся в статистических источниках или получаемые из содержащихся в статистических источниках расчетным путем и характеризующие основные факторы уровня развития банковской системы региона или страны в целом.
Перечислим двенадцать основных показателей:
o абсолютная величина банковских активов. Характеризует масштаб операций банковской системы на данной территории;
o уровень инфляции. Используется для оценки величины реальных активов. В соответствии с международной практикой в качестве такого показателя принимается индекс роста потребительских цен;
o величина реальных активов. Характеризует изменение реального масштаба банковских операций (без учета инфляционного фактора). Рассчитывается в процентах от базового периода путем деления темпа роста активов за отчетный период на индекс инфляции за тот же период;
o доход населения за месяц, предшествующий отчетной дате. Рассчитываются путем произведения среднедушевых доходов населения на его численность;
o количество банков, зарегистрированных на одной территории. Используются при определении числа банковских учреждений, расположенных на территории, а также при определении среднего количества филиалов, созданных одним банком;
o количество филиалов банков, зарегистрированных в данном регионе вне зависимости от места расположения этих филиалов. Используется при определении среднего количества филиалов, созданных одним банком;
o количество банковских учреждений в регионе. Рассчитывается суммированием количества банков, зарегистрированных в регионе, и количества банковских учреждений на территории;
o индекс количества банковских учреждений в регионе. Рассчитывается как отношение количества банковских учреждений в регионе к аналогичному среднероссийскому показателю, выраженное в процентах. Используется при расчете индекса концентрации финансовых потоков;
o среднее количество филиалов, созданных одним банком. Рассчитывается путем деления количества филиалов банков, зарегистрированных в данном регионе вне зависимости от места расположения на территории. Выражает активность банков в освоении новых территорий. С точки зрения оценки уровня развития и степени привлекательности территории самостоятельного значения не имеет, частично дублируя индексы концентрации финансовых потоков и количества филиалов;
o количество банковских филиалов в регионе вне зависимости от места расположения главного банка. Характеризует легкость создания банковского филиала в регионе;
o объем кредитных вложений банков, зарегистрированных в регионе. Используется при определении доли кредитов в активах банковской системы;
o доля кредитов в активах. Рассчитывается путем деления объема кредитных вложений банков, зарегистрированных в регионе, на общий объем их активов. Характеризует уровень специализации банковской системы на территории.
Второй уровень - базовые индексы, получаемые на основе исходных показателей и характеризующие отличие основных факторов уровня развития банковской системы региона от среднероссийского уровня.
Перечислим составляющие итогового сравнительного индекса привлекательности условий банковской деятельности:
1. Прямые индексы, характеризующие условия банковской деятельности:
o индекс объема финансовых ресурсов. Показывает масштаб операций в регионе, наличие ресурсов для банковской деятельности;
o индекс концентрации финансовых результатов. Свидетельствует об объеме финансовых потоков, приходящихся на одно действующее на территории банковское учреждение, и тем самым характеризует уровень конкуренции (при низкой концентрации конкуренция высокая, при высокой соответственно низкая).
2. Косвенные (результирующие) индексы, характеризующие условия банковской деятельности опосредованно, по конечным результатам, на которые воздействует значительное число факторов, не поддающихся индивидуальному учету:
o индекс количества филиалов. Свидетельствует о сравнительной легкости открытия и функционирования банковских филиалов на рассматриваемой территории;
o индекс доли кредитных операций в банковских активах. Показывает специализацию и качественный уровень развития банковской системы рассматриваемого региона (чем индекс ниже, тем выше уровень специализации);
o индекс динамики реальных активов. Характеризует общую тенденцию развития банковской системы данной территории (чем он выше, тем «сильнее» и перспективнее местные банки, и местная банковская система, следовательно, более привлекательна рассматриваемая территория с точки зрения создания новых филиалов).
Третий уровень- индекс сравнительной привлекательности условий банковской деятельности. Является итоговым сравнительным индексом привлекательности условий банковской деятельности и рассчитывается по следующей формуле:
=, (1.1)
где



Четвертый уровень - удельные показатели развития банковской ситемы.
1. Характеризует деятельность банка относительно количества населения:
величина банковских активов, приходящихся на 100 тысяч человек. Показатель получен путем деления величины банковских активов региона на количество его населения. Отражает масштаб операций местных банков и одновременно степень их ориентации на денежные ресурсы населения;
39
количество банковских учреждений, приходящихся на 100 тысяч человек. Данный показатель получен делением числа банковских учреждений региона на количество его населения. Отражает степень удовлетворения потребностей населения банковским обслуживанием в предложении примерной однородности услуг, предоставля39
емых банковскими учреждениями. Последнее допущение правильно лишь при развитой банковской системе в связи с чем в настоящее время показатель может иметь в лучшем случае вспомогательное значение.
2. Применяются при характеристике числа банковских учреждений региона:
величина банковских активов, приходящихся на один банк региона. Показатель рассчитывается как частное от деления величины банковских активов на число банков региона и выражает уровень концентрации банковских активов. Показатель характеризует конкретную борьбу на общероссийском уровне, так как показатель 39
актива характеризует деятельность банка без учета территориальных рамок.
3. Характеризует величину активов и банковских учреждений на 1 млрд. руб. доходов населения:
величина активов на 1 млрд. руб. доходов населения. Характеризует, насколько эффективно используются банками региона его финансовые потоки (максимально эффективное использование -39
превращение их трамплин для освоения новых регионов);
количество банковских учреждений на 1 млрд. руб. доходов населения. Характеризует уровень банковской конкуренции. Индекс этого показателя является обратным показателем к индексу концентрации финансовых потоков39
. [2,285]
Показателями, характеризующими уровень ликвидности банка, являются следующие.
Коэффициент ограничения обязательств банка (). Он рассчитывается по формуле:
то есть отношением капитала (К) к обязательствам (О).
Для коммерческих банков, созданных на базе специализированных государственных банков, коэффициент =1:25, то есть обязательства банка могут в 25 раз превышать его капитал. [3,77]
Центральный банк установил ряд оценочных показателей, с помощью которых регулируются активные и пассивные операции банков в интересах поддержания уровня ликвидности их баланса.
коэффициент обеспеченности кредитов вкладами. Исчисляется как отношение сумму кредитов (Р) к сумме расчетных, текущих счетов, вкладов и депозитов (С):
Данный коэффициент показывает, насколько доходные рискованные активы покрытые вкладами.
Следующим важным показателем является коэффициент обеспеченности ликвидными активами вкладов. Рассчитывается путем деления суммы ликвидных активов (ЛА) к сумме расчетных, текущих счетов, вкладов и депозитов (С):
Этот коэффициент рекомендуется поддерживать коммерческим банкам, созданным на базе специализированных банков на уровне не ниже 0,2; прочим коммерческим организациям - не ниже 0,5.
доля ликвидных активов в общей сумме активов. Определяется соотношением ликвидных активов (ЛА) и общей суммы активов.
Максимальный размер на одного заемщика определяется коэффициентом:
Где Р - размер риска
Рентабельность коммерческого банка - один из основных стоимостных показателей, характеризующих эффективность банковской деятельности.
Основным показателем доходности банка является показатель, отражающий отдачу собственного капитала:
1.4 Система абсолютных, относительных и средних величин банковской статистики

Абсолютные величины отражают физические размеры изучаемых статистических процессов и явлений, а именно их массу, площадь, объем, протяженность, временные характеристики, а также могут представлять объем совокупности, т.е. число составляющих ее единиц. Абсолютные статистические показатели всегда являются именованными числами и могут выражаться в натуральных, стоимостных или трудовых единицах измерения.
Относительные величины представляют собой результат деления абсолютного показателя на другой и выражают соотношение между количественными характеристиками социально-экономических процессов и явлений.
Относительные статистические величины подразделяются на следующие виды:
динамики;
расчетного задания39
;
выполнения расчетного задания;
структуры;
39
координации;
интенсивности уровня экономического разв39
ития, сравнения.
Относительная величина динамики (ОВД) - отношение уровня исследуемого процесса или явления за данный период времени (по состоянию на данный момент времени) и к уровню этого же процесса или явления в прошлом:
Относительная величина расчетного задания (ОВРЗ) - отношение величины расчетного задания на период к достигнутой величине прошлого периода:
Относительная величина выполнения расчетного задания (ОВВРЗ) - отношение величины, достигнутой в отчетном периоде, к величине расчетного задания:
Относительная величина структуры (ОВС) - соотношение структурных частей изучаемого объекта и их целого:
Относительная величина координации (ОВК) - отношение одной части совокупности к другой части этой же совокупности:
Относительная величина интенсивности (ОВИ) характеризует степень распространения изучаемого процесса или явления и представляет собой отношение исследуемого показателя к размеру присущей ему среды:
Разновидностью относительной величины интенсивности является относительная величина уровня экономического развития, характеризующая производство продукции в расчете на душу населения и играющая важную роль в оценке развития экономики государства.
Относительная величина сравнения (ОВСР) - соотношение одного и того же абсолютного показателя, характеризующего разные объекты:
[3,63]
1.5 Основные статистические показатели

Основными статистическими показателями являются средние величины и показатели вариации.
Средняя величина - обобщающий показатель, характеризующий типичный уровень явления в конкретных условиях места и времени, отражающий величину варьируемого признака в расчете на единицу качественно однородной совокупности.
Средний показатель отражает то общее, что характерно для всех единиц изучаемой совокупности, но в то же время он игнорирует их индивидуальные различия.
Различают степенные средние величины и структурные средние величины.
В данной курсовой работе будут использованы структурные средние величины. К структурным средним величинам относятся:
Мода;
Медиана.
39
Мода ( значение случайной величины, встречающейся с наибольшей вероятностью в дискретном вариационном ряду.
, (2.6)
где
начальная (нижняя) граница модального интервала;
величина модального интервала;
количество частот, соответствующее модальному интервалу;
количество частот, соответствующее предшествующему модальному интервалу;
количество частот, последующее за модальным интервалом.
Медиана( вариант, который находится в середине вариационного ряда и делит ряд на две равные части.
, (2.7) где
начальная (нижняя) граница медианы;
количество частот, соответствующее медианному интервалу;
сумма накопленных частот, предшествующих медианному интервалу.
Вариация - различия в значениях какого-либо признака у разных единиц данной совокупности в один и тот же период или момент времени.
Возникает в результате того, что индивидуальные значения признака складываются под совокупным влиянием разнообразных факторов, которые по разному сочетаются в каждом конкретном случае.
Показатели вариации:
1. Абсолютные показатели:
Размах вариации:(2.8)
Среднее линейное отклонение -39
средняя арифметическая, абсолютных отклонений отдельных вариантов от их средней арифметической: (2.8)
Дисперсия 39
- средний квадрат отклонений от средних величин:
(2.9)
Среднее квадратичное отклонение:
39
(2.9)
2. Относительные показатели:
Коэффициент осцилляции: (3.1)
Линейный коэффициент вариации: (3.2)
Коэффициент вариации:. Коэффициент вариации дает характеристику однородности совокупности. При этом совокупность считается количественно однородной, если коэффициент вариации не превышает 33.
2. Статистический анализ банковской деятельности в России

2.1 Группировка и расчет основных статистических показателей

Для статистического анализа банковской деятельности произведем типологическую, структурную и аналитическую группировку.
В качестве группировочного признака возьмем собственный капитал.
Таблица 1. Группировка банков по размеру собственного капитала банков России (по состоянию на 01.01.03, млн. руб.) [11,393]

Название банка
Капитал
Чистые активы
Прибыль
1
Банк Москвы
10563
90332
1011
2
Глобэкс
10389
16578
242
3
МДМ-банк
8165
79471
145
4
Росбанк
8135
63368
1685
5
Уралсиб
7301
43129
934
6
Ситибанк
6868
57821
2635
7
Петрокоммерц
6424
30978
1372
8
Никойл
6412
22311
502
9
Национальный резервный банк
5400
16068
1463
10
Российский банк развития
5196
6588
570
11
Международный московский банк
5170
74104
1222
12
Доверительный и инвестиционный банк
5153
31627
2173
13
Промышленно-строительный банк
4467
46331
1845
14
Номос-банк
4357
19422
215
15
Россельхозбанк
4033
9203
336
16
Собинбанк
3917
14251
18
17
Еврофинанс
3896
23787
794
18
Менатеп Санкт-Петербург
3660
37528
694
19
Гута-Банк
3621
23779
82
20
Райффайзенбанк
3564
40297
1405
Таблица 2. Типологическая группировка коммерческих банков по величине капитала на 01.01.03:

Группа банков по величине капитала
Число банков
Капитал
Чистые
активы
Прибыль
1
3564-3914
4
14741
126021
2975
2
3914-4264
2
7950
23450
354
3
4264-4614
2
8824
65753
2060
4
4614-4964
0
0
0
0
5
4964-5314
3
15519
112319
5240
6
5314-5664
1
5400
16068
1463
7
5664-6014
0
0
0
0
8
6014-6364
0
0
0
0
9
6364-6714
2
12836
53289
1874
10
6714-7064
1
6868
57821
2635
11
7064-7414
1
7301
43129
934
12
7414-7764
0
0
0
0
13
7764-8114
0
0
0
0
14
8114-8464
2
16300
142839
1830
15
8464-8814
0
0
0
0
16
8814-9164
0
0
0
0
17
9164-9514
0
0
0
0
18
9514-9864
0
0
0
0
19
9864-102241
0
0
0
0
20
10241-10564
2
31515
106910
1253
Итого
20
127254
747599
20618
Вывод: преобладают малые банки, величина капитала которых от 3564-3914, общая сумма капитала которых составляет 14741, чистых активов-126021 и прибыль равна 2975.
Таблица 2. Структурная группировка коммерческих банков

Группировка
банков по
величине
капитала
Число
Банков
в%
Капитал
в%
Чистые
активы
в%
Прибыль
в%
1
3564-3914
20
11,6
16,9
14,42
2
3914-4264
10
6,2
3,13
1,71
3
4264-4614
10
6,9
8,8
10
4
4614-1964
0
0
0
0
5
4964-5314
15
12,2
15,02
25,41
6
5314-5664
5
4,2
2,14
7,09
7
5664-6014
0
0
0
0
8
6014-6364
10
10,1
7,12
9,1
9
6364-6714
5
5,4
7,73
12,8
10
6714-7064
5
5,7
5,8
4,53
11
7064-7414
0
0
0
0
12
7414-7764
0
0
0
0
13
7764-8114
0
0
0
0
14
8114-8464
10
12,8
19,1
8,87
15
8464-8814
0
0
0
0
16
8814-9164
0
0
0
0
17
9164-9514
0
0
0
0
18
9514-9864
0
0
0
0
19
9864-10241
0
0
0
0
20
102 и т.д.................


Перейти к полному тексту работы



Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.