На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


Курсовик Банковская тайна

Информация:

Тип работы: Курсовик. Предмет: Банковское дело. Добавлен: 11.11.2012. Страниц: 41. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


СОДЕРЖАНИЕ



Введение…………………………………………………………………….……..3

1. Понятие и содержание банковской тайны ………………………….……..…6

2. Соотношение банковской тайны с иными видами
конфиденциальной информации …...………………………………………...12

3. Предоставление информации, содержащей банковскую тайну…………...20

Заключение……………………………………………………………………….35

Список использованной литературы …………….……………………....…….39

Введение

Актуальность рассматриваемой темы обусловлена следующим. С развитием информационного общества все большее значение приобретают проблемы, связанные с защитой конфиденциальной информации. Вопросы правового регулирования общественных отношений по поводу использования и распространения информации в целом и отдельных ее видов в частности в последнее время занимают одно из значительных мест в юридической литературе. Так, по мнению В.А. Коломиеца, в настоящее время в нормативных правовых актах различных уровней упоминается около 50 видов конфиденциальной информации .
Банки и иные кредитные организации, как правило, работают с многочисленными клиентами, вкладчиками, корреспондентами, интересы которых могут пострадать при разглашении информации об их операциях, сделках, счетах и пр. В связи с этим возникает необходимость в защите информации, которой обладают кредитные организации, в том числе и информации о деятельности лиц, пользующихся разнообразными услугами кредитных организаций, от ее разглашения.
Однако в настоящее время в российском законодательстве ряд вопросов в названной сфере полно и системно не решены. Так, отношения, возникающие между законным владельцем информации, составляющей банковскую тайну, и государственными органами и должностными лицами по поводу предоставления таких сведений, регулируются большим количеством нормативно-правовых актов. При этом некоторые из действующих законодательных актов содержат ряд противоречивых положений, затрудняющих на практике порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Пожалуй, наибольшие споры вызывает ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп. от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля 2004 г.) (далее – Закон о банках и банковской деятельности), в которой говорится о банковской тайне, определяется круг органов и лиц, по запросам которых кредитная организация предоставляет справки, содержащие банковскую тайну в предусмотренных законом случаях.
Все вышесказанное свидетельствует как о теоретической, так и о практической значимости проблемы изучения правового режима информации, составляющей банковскую тайну.
Объект исследования составляют правоотношения, возникающие по поводу осуществления режима конфиденциальной информации.
Предметом исследования являются правовые нормы, устанавливающие и регулирующие режим банковской тайны.
Методологической основой исследования является диалектика, как общенаучный метод познания. В качестве частных методов познания использованы сравнительно-правовой, системный, логико-юридический, методы обобщения и сравнения, другие методы.
Теоретическую основу исследования представляют научные труды отечественных цивилистов, таких как Т.Е. Абова, А. Ефремов, А.Ю. Кабалкин, Д. Куршаков, О. Олейник, П. Скобликов и ряда других.
Рассматриваемая проблематика имеет высокую степень разработанности в отечественной правовой науке, однако, несмотря на это, не лишена дискуссионных вопросов, касающихся, в частности, соотношения банковской и коммерческой тайны, круга государственных органов и должностных лиц, имеющих при определенных условиях доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, и др.
Эмпирическую базу исследования составляет арбитражная практика по рассмотрению споров, возникающих при осуществлении правоотношений, складывающихся в процессе реализации режима банковской тайны.
Целью написания данной курсовой работы является анализ основ правового регулирования банковской тайны.
Названная цель обусловила постановку и решение следующих задач:
1. Определение понятия и содержания банковской тайны.
2. Рассмотрение соотношения банковской тайны с такими видами конфиденциальной информации как коммерческая и налоговая тайна.
3. Анализ правовых оснований и круга лиц, которым могут предоставляться сведения, составляющие банковскую тайну.
Полученные в ходе исследования результаты могут быть использованы в работе практикующих юристов и в учебном процессе.

1. Понятие и содержание банковской тайны

Как известно, зарождение банковского дела началось с деятельности средневековых менял Северной Италии. Слово «банк» произошло от итальянского «banco» - скамья. Так называлась лавка менялы, где осуществлялись все денежные операции. Однако сам факт появления отдельных кредитных учреждений, которые оказывали клиентуре разнообразные услуги по приему вкладов и предоставлению кредитов, еще не дает оснований говорить о становлении в том или ином государстве банковской системы. Банковская система - это внутренне организованная, взаимосвязанная, объединенная общими целями и задачами совокупность кредитных учреждений государства. Она складывается тогда, когда наряду с обычными (коммерческими) банками появляются центральные банки, выполняющие функции управления банковской системой .
Именно такого рода тенденции можно было наблюдать во второй половине XIX века, когда в Российской империи начала формироваться кредитная система, характерная для капиталистического хозяйства. Существовавшие на протяжении целого столетия крепостнические казенные банки перестали отвечать потребностям экономического развития и превратились в серьезное препятствие для развития торгово-промышленных отношений. Постепенно центральным звеном кредитной системы становятся частные коммерческие банки.
Примерно к этому периоду времени относится и становление института защиты от разглашения сведений, составляющих банковскую тайну. Так, Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г. в редакции 1885 г., а также Уголовное уложение 1903 г. содержали достаточно широкий перечень статей с описанием конкретных составов в экономической деятельности. В гл. XII Уложения о наказаниях специально оговаривалась....

Список использованной литературы

1. Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // Российская газета. 1993. 25 декабря.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изм. и доп. от 20 февраля, 12 августа 1996 г., 24 октября 1997 г., 8 июля, 17 декабря 1999 г., 16 апреля, 15 мая, 26 ноября 2001 г., 21 марта, 14, 26 ноября 2002 г.,10 января, 26 марта, 11 ноября, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля 2004 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации (далее - СЗ РФ). 1994. № 32. Ст. 3301; СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410; СЗ РФ 2001. № 49. Ст. 4552.
3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп. от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля 2004 г.) // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст.462.
4. Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» (с изм. и доп. от 23 июля 1998 г., 28 марта, 31 декабря 2002 г., 10 января, 28 мая, 30 июня 2003 г.) // СЗ РФ. 1996. № 48. Ст. 5369.
5. Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах» (с изм. и доп. от 7 ноября 2000 г., 29 июня 2004 г.) // СЗ РФ. 1997. № 30. Ст. 3590.
6. Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (с изм. и доп. от 12 февраля 2001 г., 21 марта 2002 г., 10 января 2003 г.) // СЗ РФ. 1998. № 19. Ст. 2071.
7. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп. от 25 июля, 30 октября 2002 г., 28 июля 2004 г.) // СЗ РФ. 2001. № 33. С.3418.
8. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» // СЗ РФ. 2004. №37.
9. Закон РФ от 18 апреля 1991 г. № 1026-I «О милиции» (с изм. и доп. от 18 февраля, 1 июля 1993 г., 15 июня 1996 г., 31 марта, 6 декабря 1999 г., 25 июля, 7 ноября, 29 декабря 2000 г., 26 июля, 4 августа, 30 декабря 2001 г., 25 апреля, 30 июня, 25 июля 2002 г., 10 января, 30 июня, 7 июля, 8, 23 декабря 2003 г., 20 июля 2004 г.) // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1991. № 16. Ст.503.
10. Указ Президента РФ от 11 марта 2003 г. № 306 «Вопросы совершенствования государственного управления в Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003. № 12. Ст.1099.
11. Постановлении Конституционного Суда РФ от 14 мая 2003 г. № 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа» // СЗ РФ. 2003. № 21. Ст.2058.
12. Письмо Верховного Суда РФ от 12.11.2001 № 110-5/общ по запросу Ассоциации российских банков // Справочная правовая система «ГАРАНТ». Версия 5.5е.
13. Акимов А. Во мраке банковской тайны // эж-ЮРИСТ. № 27. 2003.
14. Васильев А. Финансовая разведка России: на стратегическом рубеже // Право и экономика. № 6. 2004.
15. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. Учреждения. Счета. Операции. Услуги. - М.: Финстатинформ, 1996.
16. Герасимов Б.М. Проблемы российского информационного законодательства // Информационные ресурсы России. 1996. № 6.
17. Ефремов А. Информация как объект гражданских прав // Студенты в правовой науке: Сб. научных трудов. Вып. 1: Проблемы и перспективы современного российского права (Поиск новых идей). - Воронеж: Издательство Воронежского университета, 1998.
18. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй / Под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина. - М.: Юрайт-Издат, 2004.
19. Костенко М.Ю. Налоговая тайна и другие виды конфиденциальной информации // Ваш налоговый адвокат. № 2. 2001.
20. Кузнецова Н.Ф., Багаудинова С.К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник Московского университета. Серия 11. Право. 1997. № 6.
21. Куршаков Д. Банковская тайна // Закон. 1998. № 2.
22. Ланг Й. Проект Кодекса налоговых законов для государств Центральной и Восточной Европы. - Бонн, 1993.
23. Олейник О. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. № 6.
24. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. - М.: Прогресс. 1992.
25. Тайна. Коммерческая. Служебная. Государственная. Сборник нормативных правовых актов Российской Федерации / Сост. А.В. Коломиец. - М., 2001.
26. Скобликов П. Коммерческая и банковская тайна: проблемы правового регулирования // Российская юстиция. 1997. № 11.
27. Хилюта В.В. Банковская преступность и борьба с ней по законодательству дореволюционной России // Журнал российского права. № 4. 2003.
28. Эрделевский А.М. Компенсация морального вреда: анализ и комментарий законодательства и судебной практики. – М.: Волтерс Клувер. 2004.
29. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 11 марта 2003 г. № Ф09-536/03АК // Справочная правовая система «ГАРАНТ». Версия 5.5е.
30. Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 15 мая 2003 г. № А65-15779/-СА1-7 // Справочная правовая система «ГАРАНТ». Версия 5.5е.



Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.