На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


Диплом Банки на рынке ЦБ РФ

Информация:

Тип работы: Диплом. Добавлен: 17.5.2013. Сдан: 2012. Страниц: 111. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


СОДЕРЖАНИЕ

Введение 3
1 Теоретические аспекты деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг 6
1.1 Определение рынка ценных бумаг 6
1.2 Характеристика операций коммерческого банка на рынке ценных бумаг 11
2 Анализ деятельности Сбербанка России на рынке ценных бумаг 30
2.1 Общая характеристика Сбербанка 30
2.2 Анализ результатов финансовой деятельности сбербанка РФ 32
2.3 Анализ эмиссионных операций Сбербанка РФ 40
2.4 Анализ деятельности Сбербанка РФ как профессионального участника рынка ценных бумаг 52
3 Проблемы организации деятельности Сбербанка РФ на рынке ценных бумаг и пути их решения 66
Заключение 89
Список использованных источников 92
Приложения 98
ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования определяется следующими обстоятельствами. Банковская деятельность в России в последнее десятилетие переживает период бурных изменений, которые связаны, с одной стороны, с радикальными преобразованиями самой экономической системы, а с другой - внедрением новых инновационных услуг и технологий, а также глобализацией финансовых рынков.
Общей тенденцией развития банковских систем рыночного типа является универсализация деятельности банков, которая проявляется, в частности, в расширении их присутствия на рынке ценных бумаг.
Значимость темы дипломной работы связана с тем, что модель банковской системы, принятая в период проведения рыночных реформ в России, допускает разнообразные формы участия банков в операциях на рынке ценных бумаг. За последние годы банки превратились в крупнейших операторов финансового рынка. На их долю приходится значительная доля портфелей ценных бумаг, сосредоточенных у институциональных инвесторов.
В зависимос­ти от поставленных целей, коммерческие банки определяют эффективный вид деятельности на рынке ценных бумаг и решают, осуществлять ли эмиссионную, инвестицион­ную, брокерскую деятельность, покупать, продавать и хранить ценные бумаги или проводить иные операции с ними.
Отметим, что в целом деятельность на рынке ценных бумаг для коммерческих банков является своего рода новшеством из-за короткой истории существования и слабого инфраструктурного развития самого рынка ценных бумаг в Российской Федерации. Хотя данный сегмент рыночных отношений достаточно развит и проработан в развитых странах, в России степень методической разработанности в экономической литературе данного вопроса слабая.
Цель работы состоит в раскрытии теоретико-методологических основ и современного состояния деятельности банков как участников рынка ценных бумаг на примере Сбербанка России, определении перспектив и основных направлений развития данного вида деятельности.
Ввиду многоплановости темы, в работе сосредоточено внимание на исследовании узловых вопросов, характеризующих деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг, и поставлены следующие задачи:
а) выявить особенности коммерческих банков как участников рынка ценных бумаг, опираясь на российское законодательство;
б) определить роль, значение, экономическую и юридическую обусловленность и преимущества операций банков с ценными бумагами;
в) исследовать работу коммерческих банков с ценными бумагами на примере Сбербанка России как эмитентов и финансовых посредников на финансовом рынке;
г) выделить на опыте Сбербанка России круг основных проблем функционирования коммерческих банков как участников рынка ценных бумаг и обозначить пути их решения;
д) определить перспективы и основные направления развития операций в данном сегменте рынка на примере Сбербанка России.
Таким образом, объектом изучения в данной работе будет деятельность российских коммерческих банков как участников рынка ценных бумаг.
Работа состоит из трех глав, введения и заключения.
В первой главе рассматриваются теоретико-методологические основы организации деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг, особое внимание уделено особенностям их функционирования на данном сегменте финансового рынка. Специфические черты закреплены в законодательстве Российской Федерации. В этой же главе приведены предпосылки и характер деятельности при выходе банков на рынок ценных бумаг и их эволюция с течением времени.
Во второй главе дается анализ современного состояния деятельности банков на рынке ценных бумаг на примере Сбербанка России, выявляются основные факторы, определяющие развитие данной отрасли, основные закономерности, характеризующие деятельность банков как особых посредников на финансовом рынке.
Третья глава дает представление о перспективных сторонах деятельности банков как участников рынка ценных бумаг и проблемах, стоящих на пути поступательного развития в этом направлении. Кроме этого, даются рекомендации по устранению отмеченных недостатков. В этой главе также за основу исследований берется деятельность Сберегательного банка Российской Федерации как наиболее надежного и крупного финансового посредника.
При написании дипломной работы были использованы научные труды таких известных российских экономистов, как Я.М. Миркина, В.А. Галанова, А. Бердникова, Ю. А. Петрова и многих других; использовались аналитические ресурсы Интернет, например, www.nlu.ru , , www. expert.ru, www.bankir.ru и другие. Кроме того, был сделан анализ статей в периодических изданиях «Рынок ценных бумаг», «Банковское дело» и др. Также при написании работы использовались сведения из законодательных актов РФ, ЦБ и других нормативных источников.
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ

1.1 ОПРЕДЕЛЕНИЕ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ

Рыночная экономика представляет собой совокупность различных рынков. В этом смысле понятие финансового рынка не отличается и не может, отличатся от определения рынка любого другого товара. Финансовый рынок - это рынок, который опосредует распределение денежных средств между участниками экономических отношений. Образно говоря, его можно сравнить с сердцем экономики, так как с его помощью мобилизуются свободные финансовые ресурсы и направляются тем лицам, которые могут ими наиболее эффективно распорядиться. Как правило, именно на финансовом рынке изыскиваются средства для развития реального сектора экономики.
Одним из сегментов финансового рынка выступает рынок ценных бумаг, или фондовый рынок. Рынок ценных бумаг (РЦБ) - это рынок, который опосредует кредитные отношения и отношения совладения с помощью ценных бумаг. Рынок ценных бумаг является составной частью рынка любой страны. Основой рынка ценных бумаг является товарный рынок, деньги и денежный капитал. Первый является надстройкой над вторым, производным по отношению к ним.
Объектом сделок на РЦБ является ценная бумага. Гражданский кодекс РФ (Часть I. Раздел I, ст. 142) дает следующее определение ценной бумаге: «Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.
С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности». Это определение, как ни странно, приводит большинство экономистов, хотя оно не отражает именно экономического смысла ценной бумаги, это определение носит чисто юридический характер.
С экономической точки зрения можно дать определение ценной бумаги как формы существования капитала, которая облегчает его перераспределение и может обращаться на рынке как товар и приносить доход. Сразу же встает вопрос: «А к какой же форме капитала принадлежит ценная бумага: к товарной, денежной, фиктивной»? Ответ достаточно прост: «Ценная бумага - это форма капитала, отличная от его денежной, производительной или товарной форм, обладая ценной бумагой, индивид обладает собственностью, правами на капитал, не имея его».
Ценная бумага выполняет следующие функции:
1) перераспределяет денежные средства между: отраслями и сферами экономики; территориями и странами; группами и слоями населения; населением и сферами экономики;
2) предоставляет определенные дополнительные права ее владельцу помимо права на капитал (на участие в управлении, соответствующую информацию);
3) обеспечивает получение дохода на капитал или возврат самого капитала.
Ценные бумаги могут выпускаться как в индивидуальном порядке, например, вексель, так и сериями, например, акции. В последнем случае российское законодательство говорит об эмиссионной ценной бумаге. Эмиссионная ценная бумага - это бумага, которая одновременно характеризуется следующими признаками: закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав; размещается выпусками; имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги.
Ценная бумага может выпускаться в наличной и безналичной формах. Наличная форма предполагает, что ценная бумага напечатана на бланке, выполненном в соответствии с техническими требованиями, которые содержатся в нормативных документах. Если бумага выпущена в безналичной форме, то она отсутствует как физический предмет, а ее существование, т. е. права ее владельца, фиксируются в регистрационном документе. Выпуск таких бумаг оформляется документом, который называется глобальным сертификатом. В сертификате указываются параметры выпуска бумаг. По соглашению с эмитентом глобальный сертификат передается на хранение в депозитарий. Депозитарием по российскому законодательству является юридическое лицо, которое оказывает услуги по хранению сертификатов ценных бумаг. Если инвестор владеет несколькими акциями, выпущенными безналично, то на все количество бумаг ему могут выдать сертификат, в котором указывается, что он является владельцем такого-то количества таких-то акций. Владелец безналичной бумаги может взять выписку из реестра о том, что он является собственником данной бумаги. Выписка из реестра ценной бумагой не считается.
В составе РЦБ выделяют денежный рынок и рынок капитала. Денежный рынок - это рынок, на котором обращаются краткосрочные ценные бумаги. Временным критерием обычно считается один год. Если бумага будет обращаться на рынке не более года, то она рассматривается как инструмент денежного рынка. В то же время такие бумаги, как вексель или банковский сертификат, также относят к инструментам денежного рынка, хотя они могут обращаться и больше одного года. Денежный рынок служит для обеспечения потребностей хозяйствующих субъектов в краткосрочном финансировании..........

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Абрамов А.Е. Доверительное управление ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг//Финансы. 2006. №10. С.33.
2. Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших банков РФ на 1.01. 2005 // Вестник Банка России. 2005. № 11. С.20.
3. Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших банков РФ на 1.01. 2004 // Вестник Банка России. 2004. № 16. С.22.
4. Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших банков РФ на 1.01. 2007 // Вестник Банка России. 2007. № 7. С. 23.
5. Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших банков РФ на 1.01. 2006 // Вестник Банка России. 2006. № 11. С.24.
6. Аналитика// А.А. Богданов - «Коллективные инвестиции, возможности для банков»; Аналитический банковский сервер - www.bankir.ru .
7. Аналитика//Основные тенденции развития рынка ценных бумаг и их проявление на российском рынке; Аналитический банковский сервер - www.bankir.ru .
8. Айзин К. 2006: место на рынке есть//Финансы. 2006. №11. С.37-41.
9. База финансовых знаний//Рынок ценных бцмаг//Финансово-электронная библиотека//www.mirkin.ru .
10. Бердникова А. Рынок ценных бумаг. - М.: Финансы и статистика, 2005. 54с.
11. Бовыкин В.И., Петров Ю.А. Коммерческие банки Российской империи. - М.: Юнити, 1994. 64с.
12. Боголепов М.И. Биржа и банки: Банковая энциклопедия. Т. 2. - Киев: 1917. 382с.
13. Бухгалтерские балансы Сбербанка России за период с 2003 г. по 2005 г.
14. Викулов В. Инновации в банковской сфере: инвестиционные услуги//Рынок ценных бумаг. 2004. № 20. С.10 - 12.
15. Винокуров А. Investment Banking как он есть//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С. 19.
16. Вознесенский Е.П. Операции коммерческих банков. - М.: СПб, 1914. 64с.
17. Волкова Н.М. Основные этапы развития российского рынка облигаций субъектов Федерации и муниципальных образований//Финансы и кредит. 2002. №7. С.16-21.
18. Внутренний регламент осуществления и учета операций по доверительному управлению ценными бумагами Казначейством Сбербанка России № 805-2-р.
19. Галкин С. Национальная банковская система: внимание на лидера//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С. 38-40.
20. Генкин А. Эффективный траст. Опыт Западной Европы и российская практика. - М.: Альпина, 2000. 15-26с.
21. Гражданский кодекс РФ от 21 октября 1994 г. (с последующими дополнениями и изменениями).
22. Данилов А. Российский банковский сектор: текущее состояние и перспективы//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С.12-19.
23. Деньги. Кредит. Банки/Под ред. проф. Казака А.Ю., проф. Марамыгина М.С. - Екатеринбург: АМБ, 2006. 468с.
24. Деятельность ОФБУ//Статистика//Официальный сайт Ассоциации защиты информационных прав инвесторов - .
25. Ежеквартальные отчеты по ценным бумагам за период с 1 кв. 2006 г. по 4 кв. 2006 г.
26. Жарковская Е.П. Банковское дело.Учебник-2-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л, 2004. 103с.
27. Зайцев С., Донитовна Э., Беленькая О. Удачный год для российских банков//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С.8-11.
28. Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».
29. Инструкция ЦБ РФ от 2 июля 1997 г. № 63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями РФ» (с последующими дополнениями и изменениями).
30. Издания Банка России//Официальный сайт Центрального банка РФ - www.cbr.ru.
31. Кряжков А. Доверительное управление имуществом в России: формирование института и сферы применения//Хозяйство и право. 1997. №3. С.27.
32. Логвинов М. Из опта - в розницу. Крупнейшие банки займут деньги на рынке //Деловой еженедельник «Компания». 2006. № 2. С.21 - 23.
33. Лысихин С. Перспективы российского банковского сектора//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С. 58-59.
34. Лента новостей//Банки//Информационный экономический сервер - expert.ru .
35. Матюшин С. Риски банковских услуг//Рынок ценных бумаг. 2004. № 15. С.44 - 45.
36. Миркин Я. Розничный спрос на ценные бумаги//Рынок ценных бумаг. 2000. №19. С.29-43.
37. Обзор фондовых операций банков//Банковское обозрение. 2004. №10. С.21.
38. О Фонде//Сайт Негосударственного Пенсионного Фонда Сбербанка России - www.npfsberbanka.ru .
39. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник/Под ред. Тагирбекова К.Р. - М.: «Весь мир», 2004. 848с.
40. Особенности герменевтики в бухгалтерском учете ценных бумаг//RS-Club. 2004. №3. С. 14-19.
41. Отчеты о прибылях и убытках Сбербанка России за период с 2003 г. по 2005 г.
42. Отчет об итогах выпуска ценных бумаг Сбербанка России от 1 августа 2006 г.
43. Отчеты//Годовые отчеты.//Официальный сайт ОАО Сберегательного банка Российской Федерации -www.sbrf.ru .
44. Петров Ю.А.. История развития банковских операций//Вестник Банка России. 2004. №22. С.42-44.
45. Письмо ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. № 14-3-20 «Положение «О сберегательных и депозитных сертификатах организаций» (с последующими дополнениями и изменениями).
46. Положение ФКЦБ от 16 октября 1997 г. № 36 «О депозитарной деятельности в Российской Федерации».
47. Положение ФКЦБ и Банка России от 22 января 1998 г. № 3,16-П «Об особенностях и ограничениях на совмещение брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию».
48. Постановление Правительства РФ от 05 июня 2002 г. № 384 «Об утверждении положения о лицензировании деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов».
49. Постановление ФКЦБ России от 16 октября 1997 № 36 «Об утверждении положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения».
50. Постановление ФКЦБ от 17 октября 1997 г. № 37 «О доверительном управлении ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги» (с последующими дополнениями и изменениями).
51. Постановление ФКЦБ от 23 ноября 1998 г. № 52 «О порядке приостановления действия и аннулирования лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».
52. Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на теитории Российской Федерации от 18 июня 1997 г. № 61.
53. Приказ ФСФР от 20 апреля 2005 г. № 05 - 17 / пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка».
54. Развитие банковской системы в 2004г//Банковское дело в Москве. 2005. №3. С. 9.
55. Романовский М.В. Финансы и кредитю. - М.: Финансы и статистика, 2006. 234с.
56. Сердинов Э.М. Преступления в секторе финансовых услуг//Банковское дело. 2006. №12. С.70 - 74.
57. Табах А. Год банков//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С. 36-37.
58. Страница участника финансовых рынков//Официальный сайт Федеральной Службы по Финансовым Рынкам - .
59. Указание Банка России от 7 июля 1999 г. № 603-У «О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях».
60. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Анализ фондового рынка//Вестник Банка России. 2004. №1. С.32.
61. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Обзор финансового рынка за 2004 год//Вестник Банка России. 2005. №15. С.1 - 8.
62. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Внутренний финансовый рынок//Вестник Банка России. 2006. №1. С.29.
63. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Внутренний финансовый рынок//Вестник Банка России. 2007. №1. С.33.
64. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Обзор финансового рынка за 2005 год//Вестник Банка России. 2006. №14. С.1 - 9.
65. Управление анализа финансовых рынков и институтов Департамента исследований и информации. Рынок ГКО-ОФЗ//Вестник Банка России. 2005. № 1. С.22.
66. Усовия предоставления брокерских услуг Сбербанком России № 971-р.
67. Условия осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России № 966-
68. Услуги физическим и юридическим лицам//Официальный сайт ОАО Сберегательного банка Российской Федерации -www.sbrf.ru .
69. Услуги физическим и юридическим лицам//Официальный сайт Уральского банка Сбербанка России - www.uralsbank.ru.
70. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с последующими дополнениями и изменениями).
71. Федеральный закон от 24 ноября 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (с последующими дополнениями и изменениями).
72. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (с последующими дополнениями и изменениями).
73. Федеральный закон от 11 марта 1997 г. № 48 «О переводном и простом векселе».
74. Федеральный закон от 05 марта 1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (с последующими дополнениями и изменениями).
75. Федеральный закон от 29 июня 2004 г. № 58-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (с последующими дополнениями и изменениями).
76. Фетисов А., Садыкпаева А. Банковский сектор на рынке акций//Рынок ценных бумаг. 2007. №4. С. 30-35.
77. Финансовый анализ//Официальный сайт Национальной Лиги Управляющих - nlu.ru.



Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.