На бирже курсовых и дипломных проектов можно найти образцы готовых работ или получить помощь в написании уникальных курсовых работ, дипломов, лабораторных работ, контрольных работ, диссертаций, рефератов. Так же вы мажете самостоятельно повысить уникальность своей работы для прохождения проверки на плагиат всего за несколько минут.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ 

 

Здравствуйте гость!

 

Логин:

Пароль:

 

Запомнить

 

 

Забыли пароль? Регистрация

Повышение уникальности

Предлагаем нашим посетителям воспользоваться бесплатным программным обеспечением «StudentHelp», которое позволит вам всего за несколько минут, выполнить повышение уникальности любого файла в формате MS Word. После такого повышения уникальности, ваша работа легко пройдете проверку в системах антиплагиат вуз, antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru. Программа «StudentHelp» работает по уникальной технологии и при повышении уникальности не вставляет в текст скрытых символов, и даже если препод скопирует текст в блокнот – не увидит ни каких отличий от текста в Word файле.

Результат поиска


Наименование:


Реферат изучение механизма наращения по учетной ставке.

Информация:

Тип работы: Реферат. Добавлен: 17.10.2013. Страниц: 22. Уникальность по antiplagiat.ru: < 30%

Описание (план):


Содержание

Введение 3
1. Наращение по учетной ставке 4
1.1. Сущность наращения по учетной ставке 4
1.2. Простые проценты учетной ставки 7
1.3. Сложные проценты учетной ставки 9
1.4. Номинальная и эффективная ставка 11
1.5. Эквивалентность процентных ставок 12
2. Практическая часть 15
Заключение 21
Список литературы 22
















Введение

Управленческие решения по поводу целесообразности соответствующих финансовых операций требуют тщательного аналитического обоснования в силу целого ряда причин. Во-первых, финансовые операции требуют концентрации денежных средств. Во-вторых, финансовые операции, как правило, не дают сиюминутной отдачи и вследствие этого возникает эффект иммобилизации собственного капитала, когда средства омертвлены в активах, которые, возможно начнут приносить прибыль лишь через некоторое время. В-третьих, в подавляющем большинстве случаев финансовые операции осуществляются с привлечением заемного капитала, а поэтому предполагаются обоснование структуры источников, оценка стоимости их обслуживания и формулирования аргументов, позволяющих привлечь потенциальных инвесторов.
Все методы оценки финансовых операций в той или иной мере базируются на сопоставлении будущих доходов от предполагаемых инвестиций и затрат на их осуществление. При этом решение проблемы максимизации дохода предполагает, с одной стороны, обеспечение минимальной стоимости ресурсов, используемых для финансирования инвестиций, а с другой - выбор наиболее эффективных вариантов их размещения. В этом плане особое значение приобретает правильность определения реальной стоимости инвестируемых средств.
Исходя из вышесказанного, целью работы является изучение механизма наращения по учетной ставке.






1. Наращение по учетной ставке
1.1. Сущность наращения по учетной ставке

Учет фактора времени при проведении финансовых операций осуществляется с помощью методов наращения и дисконтирования, в основу которых положена техника процентных вычислений.
С помощью этих методов осуществляется приведение денежных сумм, относящихся к различным временным периодам, к требуемому моменту времени в настоящем или будущем.
Если решается задача, обратная банковскому дисконтированию, то для нахождения суммы погашаемого долга пользуются учетной ставкой.
Например, в этом возникает необходимость при определении суммы, которую надо проставить в векселе, если задана текущая сумма долга.
Оба вида ставок (наращения и дисконтирования) применяются для решения сходных задач.
Для ставки наращения прямой задачей является определение наращений суммы обратной – дисконтирования.
Для учетной ставки прямая задача – дисконтирование обратная – наращенная.
Очевидно, эти методы приводят к разным результатам.
Ставка Прямая задача Обратная задача







.........


Список литературы

1. Барабанов А.Е. Краткие сведения по стохастической финансовой математике. СПб: изд-во СПбГУ, 2009. – 254с.
2. Барбаумов В.Е., Гладких И.М., Чуйко А.С. Финансовые инвестиции. М.: Финансы и статистика, 2010. – 327с.
3. Бочаров П.П.,Касимов Ю.Ф. Финансовая математика – Москва: 2010. – 405с.
4. Вахрин П.И. Инвестиции. – М.: Дашков и Ко, 2010. – 374с.
5. Галиц Л. Финансовая инженерия: инструменты и способы управления финансовым риском. – М.: ТВП, 2008. – 256с.
6. Гитман Л., Джанк М. Основы инвестирования. М.: Дело, 2010. – 320с.
7. Едронова В.Н., Мизковский Е.А. Учет и анализ финансовых активов. М.: Финансы и статистика, 2008.– 415с.
8. Капитоненко В.В. Финансовая математика и ее приложения / В.В. Капитоненко. – М.: Приор, 2009. – 320с.
9. Малыкин В.И. Финансовая математика / В.И. Малыкин. – М.: ЮНИТИ, 2010. – 285с.
10. Маршал Джон Ф., Бансал Викул К. Финансовая инженерия. - М.: Инфра-М, 2010. – 510с.
11. Теплова Т.В. Финансовый менеджмент: управление капиталом и инвестициями. М.: ГУВШЭ, 2010. – 280с.
12. Управление инвестициями: Экономическая оценка инвестиций: Учебное пособие./Сафонова К.И. – Владивосток: Изд. ТГЭУ, 2009. – 396 с.
13. Шарп У.Ф., Александер Г.Дж., Бэйли Дж. В. Инвестиции: пер. с английского. - М.: Инфра-М, 2007. – 490с.
14. Четыркин Е.М. Финансовая математика. - М.: Дело, 2009. – 365 с.





Перейти к полному тексту работы


Скачать работу с онлайн повышением уникальности до 90% по antiplagiat.ru, etxt.ru или advego.ru


Смотреть похожие работы


* Примечание. Уникальность работы указана на дату публикации, текущее значение может отличаться от указанного.